1财曝休眠银行卡大批量网售 售价150元能用于洗钱

　　导语：近年来，一些人在自己毫不不知情的情况下被办了银行卡的报道，已经屡见不鲜。善良的人们通常认为这是因为银行里的工作人员为了完成业绩才不得已找寻不同人的身份信息办理的银行卡，而这些银行卡即使违规办了，也是不会使用的“休眠卡”。不过，第一财经记者近日经过调查，却有了惊人的发现：就是我们以前认为的“休眠卡”其实被当做商品任意出售，而买卡的目的很可能是用来进行“诈骗、洗黑钱”等不法用途。

　　正文：记者在谷歌上搜索“出售银行卡，”竟然出现了612000条相关结果，几乎每一条都是专门出售银行卡的网站，记者在其中挑选了一个看着“很正规”的“中国诚保银行卡办理中心”。它的首页上写着：“本中心有大量真实身份证办理的全国各地各大银行全新银行卡”。网站上，QQ号、24小时全国服务热线等联系方式一应俱全。

　　同期：卖卡人

　　【0738

　　(记者：我需要给你提供些什么东西吗)

　　什么都不用 我们只是卖卡而已 然后你拿着卡用就行

　　(记者：你原本的这些信息是哪儿来的呀)

　　不是信息哪来的 就是银行里办出来的

　　(记者：对 但是你得有身份证才能办)

　　不拿自己身份证办呀

　　(记者：那你拿谁的身份证办啊)

　　这个你不用管 反正不是拿我们自己的】

　　正文：让记者觉得惊奇的是，卖家还表示，这些银行卡要多少就有多少，不带网银150，带网银300块钱一张，而且可以办理完全不同开户人信息的不同开户行的银行卡。

　　同期：卖卡人

　　【0425

　　你想买什么样的就买什么样的 你想买什么样的 我们就给你卖什么样的 没啥行不行的

　　这种事咱就不用多说了 你们干什么我们也不管

　　但是这些卡买来是做什么用的呢？在跟记者的通话中，卖家多次强调不会干涉记者买卡的用途，而有趣的是，在这个“中国诚保银行卡办理中心”的网站首页上，卖家却用粗体字做了一条“警示”，表示这个网站出售的银行卡仅供收藏使用，严禁用来洗钱、诈骗、绑架勒索等非法活动。”但在记者看来，这条“警示”似乎暗示了什么。

　　同期：卖卡人

　　【0611

　　你买这个东西只是作为一个中转的用 不是说长期里面放钱 你把钱放里面过个一天 最多过个两天 你把钱转走了不就没事了吗】

　　正文：为了让记者放心交易，卖家表示可以在淘宝上用支付宝担保购买，货到确认后再付款。对方通过QQ给记者发送了一个淘宝链接。记者打开链接，发现是一个出售U盘的网页，卖家向记者解释这样是为了掩人耳目。

　　根据这个链接，记者分别在淘宝网上拍下了工商银行、农业银行和建设银行的附带网银银行卡。两天后，记者收到了来自山东济南的快递包裹。记者打开包裹，发现里面除了银行卡、密码网银U盾，还有详细的银行卡开户资料，资料上详细的标注着开户人的姓名、身份证号、办理时间以及开户银行。开户行分别是工商银行北京马甸支行、农业银行北京东单支行和建设银行济南历下支行。为了了解这买来的银行卡究竟是如何办理出来的，会不会是假的银行卡？根据开户资料上的银行章，记者到山东济南找到了这家建设银行济南历下支行。

　　同期：建行济南历下支行

　　【0150 (记者：您好 往这卡里存100块钱)

　　100块钱你不用在这儿等 自助上可以存 】

　　正文：不到2分钟，记者在存款单上签下字后，存款完成，这也意味着，记者买到的确实是真实可用的银行卡。不过银行的柜员告诉记者，这张银行卡并不是在当前这家银行办理的。

　　同期：建行济南历下支行

　　【0410

　　(记者：你帮我看一下这个卡是从咱们银行办的吗就是刚才这个 是这儿的章吗)

　　不是

　　(记者：它上面写着历下支行)

　　底下你看 底下还有 我们只有历下支行没有别的数 它这是有别的分理处 是分理处办的 不是我们办的

　　(记者：那你告诉我这个地方去哪儿找行吗)

　　历下区分理处 山大路和文化东路交叉口的东北角】

　　正文：根据这个柜员的指引，记者一行人找到了这家位于济南市历下区山大路和文化东路交叉口的建设银行网点。经过工作人员核查，他们确认记者在淘宝网上买到的这张银行卡的确是在这家银行办理的。

　　同期：建行济南历下支行 分理处

　　对，这个卡是我们这办的

　　【0250

　　(记者：我想问咱们这儿办卡是必须要本人来吗)

　　对啊 办卡的话必须需要本人来 如果不是本人的话办出卡来它也是没法用的

　　0923

　　在我们柜台上来开卡的话是需要他本人带着有效身份证件过来开卡我们要跟他核实身份的 所以说这张卡能办出来一定是他本人过来办的】

　　正文：

　　根据银行开户资料显示，这张建行银行卡的持卡人叫李贺庆。那么，这张卡究竟是不是李贺庆本人办的？为什么又被贩卖到了网上呢？带着这些疑问，记者通过多方打探，了解到李贺庆的户籍所在地是在河北省邯郸市广平县南韩村乡的唐庄，当记者辗转找到这里时，家里只有李贺庆的母亲，据她的母亲介绍，今年19岁的李贺庆目前在石家庄白求恩医学院上学。通过她母亲提供的电话，我们联系了她。

　　同期：【2035记：你有没有办这张建行的卡

　　李贺庆：没有

　　记：那你知不知道有这件事呢

　　李贺庆：不知道】

　　正文：记者问了几个问题后，李贺庆告诉记者，要上课了，如果要了解详细情况的话，可以去石家庄找她。第二天，记者又从邯郸赶往了石家庄。

　　同期：【3040记：那好，我们明天十一点半去你们学校找你】

　　正文：约定的时间已经到了，但校门口却迟迟不见李贺庆的身影，当记者再次拨打李贺庆电话时，却已经再没有人接听，此时记者试图进入学校寻找李贺庆，却迎面走来了自称是学校副校长的人。对方似乎已经知道了记者的来意，并坚持不允许记者与李贺庆见面，称李贺庆未满18岁，接受采访会严重影响学习。不过，记者经过多方打探，李贺庆1993年1月15日出生，今年已经年满19岁。

　　同期：【记：我们要先把这个事情搞清楚，现在还没有上升到

　　副校长：不是，你们搞清楚，你们什么没证件，再说这个小孩还不满十八周岁呢，你有什么事不行非要找他们老家，找她家长去，但是在这我们是属于接管上，】

　　正文：这位副校长同时以不相信记者身份为由阻拦记者采访李贺庆，不过记者证实了自己的身份后，对方仍然表示不可以。经过多次协调未果，记者只能无奈离去。

　　据了解，在近年来，学生被办卡的事情屡屡发生。根据媒体报道：2011年10月，江苏溧阳市部分高中以考试实行网上报名为由为高二学生集体办理农行储蓄卡。2011年8月3日，天津师范大学2007级新闻班的毕业生集体被工行天津分行办理信用卡。事发后，工行天津分行表示有取消意愿的学生可以办理注销，而天津师大校方未作任何表态。2008年，青岛部分小学以交学费防止收到假钱为名，要求学生家长集体通过学校办理建行储蓄卡，引起学生家长公愤。

　　同期：第一财经记者

　　【李贺庆的银行卡究竟是如何被办理，又是谁来办理的，尽管我们已经努力去寻找答案，但由于李贺庆本人和校方并无配合意愿，使得目前答案仍然无处可循。但很显然，李贺庆“被办银行卡”的事件并不是个例，网络上出售的银行卡已经可以用批量计算，一旦在我们名下的银行卡被不法分子用来洗黑钱、收取绑架勒索费，那显然将我们置于危险境地，这个责任到底该由谁来负责？是卖卡的不法分子？是套取我们个人信息的单位机构？还是这些挂着国家信用的国有银行呢？】