欧美大行激进裁员10万 投行部门首当其冲

　　刘兰香

　　对于众多欧美银行而言，今年三季度或许可称为“裁员季”。

　　据本报记者不完全统计，截至9月15日，欧美大行在本季度宣布的裁员人数已经接近10万人。而据彭博社编纂的数据，自今年中以来，欧洲各大银行宣布的裁员总数已经超过7万人；与此相比，美国各大银行同期宣布的裁员总数为4.2万人。

　　在美国经济复苏乏力和欧债危机前景不明的背景下，有更多外资行或将加入裁员大军。9月13日，近期因欧洲债务风险敞口而备受市场打压的法兴银行亦发表声明称，为控制成本，将在一些国家进行力度较大的裁员，但未透露具体裁员人数。

　　“当公司要减成本时，最容易落刀的是裁员。因为大部分公司的主要成本都是人力与铺租；铺租有租约责任，要待租约期满后才可以停。而雇佣合约的通知期，一般只有一至三个月，说炒就炒。”中原集团董事施永青在谈及银行裁员时表示。

　　大举裁员以削减成本

　　在这波裁员潮中，最近一家宣布裁员的是美国银行。9月12日，美国银行宣布，将在未来几年内裁员约3万人，这一规模超过其员工总数10%，将有助该行到2014年每年削减50亿美元的开支，超过其年度成本的18%。

　　与美国银行的“大手笔”相比，美国其它银行的裁员规模小得多。第一家宣布裁员的美资银行高盛集团在7月宣布裁员1000人，并计划在年内节约12亿美元开支。摩根士丹利早前亦表示将裁员300人，并计划在未来三年节约10亿美元开支。道富集团7月份则表示，将裁减850名员工。纽约梅隆银行8月亦宣布，计划裁员大约1500人。

　　与美国同业相比，欧洲银行今年以来的裁员更为激进。欧洲最大的银行汇丰控股8月宣布，将在全球范围内裁减3万个岗位，几乎占其全球雇员总数的10%，希望未来三年内节约35亿美元开支，削减零售银行业务，重整商业和投资银行部门。

　　英国几家主要银行均已宣布裁员计划。莱斯银行6月宣布，将在15个国家裁员1.5万人，希望在2014年前每年节约15亿英镑成本。巴克莱8月2日称，今年将裁员3000人，目前已裁员1400人，其中一半来自投行部门，计划在2013年前节约20亿英镑成本。

　　此外，苏格兰皇家银行(RBS)宣布削减2000个投行部门岗位，并退出12个国家的投行业务。由于持有的希腊国债出现巨额亏损，贷款业务状况恶化，该行在今年第二季度出现6.78亿英镑的税前亏损。自金融危机以来，该行已裁减2.8万人。

　　另外两家裁员力度较大的银行来自瑞士。瑞银8月23日透露，计划到2013年底裁员3500人，其中45%来自投行，35%来自财富管理业务，10%来自全球资产管理部门，另有10%来自美洲财富管理业务。瑞信7月亦表示，计划裁员2000人，以在2012年前节约10亿瑞郎成本。

　　薪酬改革推波助澜

　　上半年业绩欠佳，是促使欧美大行纷纷祭出裁员“大刀”的直接原因。

　　以瑞士的两家银行为例，瑞银二季度净利润为10.2亿瑞郎，仅为上年同期20.1亿瑞郎的一半，当季收入较上年同期下降22%，至71.7亿瑞士法郎，因固定收益业务收入减少。而瑞信二季度的净利润亦由去年同期的15.9亿瑞郎降至7.68亿瑞郎，降幅接近一半。

　　瑞信CEO杜德恒(Brady Dougan)称，业绩下降的主要原因是投行业务表现不如预期。这亦体现在各大银行宣布裁员的部门结构上，瑞银和瑞信的裁员近一半在投行部门，而巴克莱和RBS为首的英国银行裁员亦主要在投行部门。

　　实际上，去年开始的市场动荡已经导致欧美投行业绩有下滑。有分析人士指出，金融危机前，银行可通过调整奖金来平衡投行部门收入的波动，而金融危机后监管机构对银行薪酬机制施加诸多限制，要求奖金减少或延迟发放，各金融机构为挽留人才，不得不提高整体薪酬中固定薪酬的比重，奖金调整的空间变小，因此裁员动力大增。

　　去年12月，欧盟银行监管委员会颁布规定，要求银行员工的奖金有25%需以现金形式直接发放，其余部分至少推迟三年发放。业内人士称，一些投行因此将基本工资部分大幅调高。而在投行业绩下滑后，公司无法更改薪酬合同，为削减人力成本唯有选择大幅裁员。

　　根据摩根大通嘉诚(JP MorganCazenove)6月份发布的一份报告，瑞士信贷2010年的固定薪酬支出(包括基本工资和延迟发放的奖金)占整体薪酬支出的82%，2009年这一比例为66%；瑞银投行部门的2010年固定薪酬支出，占整体薪酬支出的65%，2009年为55%。

　　同时，投行薪酬支出占净利润的比例亦大幅上升。巴克莱资本在8月10日的一份报告中指出，在全球20家规模最大的投资银行中，薪酬支出占其净利润的比例在2011年将连续第二年上升，预计将从2009年的55%上升至65%。