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基金定投账户尾随佣金翻番 赔本拼客户引行业乱象

http://msn.finance.sina.com.cn 2011-09-29 02:58 来源: 每日经济新闻

  每经记者 李新江 发自北京

   市场不景气,基金发行遇冷,正在促使基金公司市场部将精力向定投市场转移,由此引发渠道尾随佣金水涨船高,以及银行理财师建议客户频繁更换定投产品等乱象。

   《每日经济新闻》记者了解到,个别基金公司目前支付给银行的单个账户开户费已经达到30元,与此前大部分公司15~20元相比翻了近一番,另外加上服务费和培训费等支出,合计能达到50元,在这一笔投入上,基金公司几乎是赔本赚吆喝。

  基金公司赔本抢定投

   近日,北京某基金公司对新近监控的市场数据愁眉苦脸,个别基金公司支付给银行的定投开户费已经涨到30元,加上培训费、服务费等,平均支出达到50元左右。而该公司支付的15元佣金已经难有优势。

   按照这一费率计算,如果开设一个定投账户,每月定投1000元,运作周期三个月 (基金公司一般考核期限),按照1.5%的申购费率计算,投资者总共支付仅45元的申购费,如果考虑到费率优惠活动等因素,这一笔费用收取则更少,基金公司需要额外支付的资金则需要更多。

   “最大的问题是现在客户持有三个月后停止定投的现象越来越多,而这也恰好是基金公司考核账户有效性的一个周期。”上述基金公司人士表示。

   北京某中型基金公司透露,他们公司的直销定投数据中,客户以每月500元上下进行定投的为主,这就是说,基金公司在每个账户单个运作周期中能够收取的申购费用更少。

  渠道竞争乱象频生

   《每日经济新闻》记者了解到,在此之前,基金公司支付单个账户的费用在15~20元之间,但是随着定投带来的客户数量和规模效应越来越明显,尤其是在弱市背景下,发行新基金带来的规模效用被削弱,许多基金公司纷纷在定投市场增加人力和资金的投入。

   以北京某中型基金公司为例,该公司上半年定投开户数17万户,带来新增规模约23亿份,接近目前市场上近3只新基金的首募规模。Wind数据统计显示,今年下半年已经成立的51只基金总募集规模440亿元,平均募集规模仅8.6亿元。

   据北京某基金公司市场部人士透露,目前发行一只新基金几乎要2~3年才能赚回发行成本,所以目前大型基金公司发行新产品的动力并不足,很多都把发行日程进行了延后。相反,通过在定投市场增加人力财力也就成了冲规模的捷径。

   尤其是一些中小型基金公司,由于面临股东方规模排名压力,不得不将主要精力向定投市场转移,据北京某基金人士透露,由于股东压力,某50亿规模左右的基金公司将年底目标定到100亿,不过这一数字并未得到相关公司回应。

   上述人士透露,目前很多银行理财人士在基民定投运作三个月后,建议投资者赎回基金产品,改投其他公司基金,以开户数量赚取佣金;而由于基金公司支付银行的佣金比例不同,理财人士建议投资者定投高尾随佣金的基金,赎回低尾随佣金基金的的现象越来越多。

   “这只是取决于基金公司愿意付出多大的财力去做大定投市场,对于投资者来说,支付的定投成本并没有改变,所以渠道理财经理的导向作用影响很大。”北京某小型基金公司市场部人士抱怨称,“如果不能提高尾随佣金费用,自己已经占有的市场份额很容易就被其他公司取代,相比而言基金本身的优劣往往因此被忽略。”

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