下周机构一致看好10金股

　　中国网10月28日讯 本周沪指连续5日上涨，周涨幅6.74%，创1年最高周涨幅。成交量方面，沪市今日成交量达到千亿水平。权威机构今日发布研报推荐10只个股，下周或有不错表现。

　　中国平安：银行并表求发展 买入评级

　　中国平安第三季度归属于母公司股东的净利润17.62亿元，同比下降44.0%。剔除由于首次并表深发展而产生的19.52亿元一次性会计处理影响，第三季度归属于母公司股东的净利润为37.14亿元，同比增长18.1%，前三季度归属于母公司股东的净利润为164.71亿元，同比增长29.1%。归属于母公司股东的每股净资产15.30元，较年中减少9.8%。第三季度综合收益总额为-107.49亿元，前三季度综合收益总额为-12.96亿元。

　　寿险业务增速较上半年有所下滑。平安寿险前三季度实现规模保费人民币1441亿元，同比增长16.1%，较上半年增速20.8%有所回落。其中，个人寿险规模保费1263亿元，同比增长25.0%，较上半年增速下滑4.3个百分点。

　　产险综合成本率较上半年微增0.1个百分点。平安产险前三季度实现保费收入人民币616亿元，同比增长35.5%，与上半年同比增速35.9%基本持平。前三季度综合成本率93%，较上半年92.9%略有上升。

　　金融资产公允价值大幅下降，第三季度其他综合损失达140.37亿元，前三季度其他综合损失达175.82亿元。

　　投资建议：目前公司估值处历史低位，平均静态P/EV仅1.27倍，201 1年动态新业务价值倍数3.7倍。未来随着股市回升，公司估值将有较大修复空间。我们给予中国平安1 5倍新业务价值倍数，6个月目标价为62元，“买入”评级。

　　风险提示：保费增速低于预期，产险承保盈利下滑，市场下跌导致投资收益率下滑。（海通证券 董乐）