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外资行看中国金融改革:利率市场化试点更适合珠三角

http://msn.finance.sina.com.cn 2012-04-19 01:31 来源: 每日经济新闻

  张寒 每经记者 田文会 发自北京

   “2012星展银行丰盛之旅财富论坛”近日在京举行,《每日经济新闻》(以下简称NBD)记者就星展银行的发展以及当下中国金融领域热点问题,独家专访了星展银行财资市场高级总裁兼大中华区投资总监王良享,他就星展银行在亚洲市场的发展以及人民币国际化、利率市场化等时下热点问题谈了自己的看法。

  未来应当平衡发展

   NBD:2011年星展银行财资市场以及中国区业绩如何?与其他外资银行相比,星展银行财资市场方面的优势在哪里?

   星展中国:2011年星展银行财资市场业务增长幅度为30%以上,中国区增长幅度达到50%以上。星展财资市场的优势在于对亚洲市场的专注。我们在新加坡、中国台湾、中国香港和内地的跨境产品是比较多元化的,在香港市场离岸人民币产品占有率大概是15%左右。离岸人民币未出现之前,我们已经在NDF方面累积了丰富经验。我们对人民币发展的趋势比较关注,在离岸人民币交易方面起到了牵头作用。

   金融产品设计方面,星展大中华区的区域性产品设计中心从2008年开始运作,设计与人民币相关的产品和零售产品。

   NBD:星展银行有何针对中小企业的服务?

   星展中国:我们在未来3~5年的主要目标是中小企业。在香港,我们利润来源中最大一部分是中小企业,因为它们有更多规避汇率风险和利率风险的需求,而且它们对于产品和流动性的要求也是颇高的。所以未来3~5年会将这方面的经验带到中国内地。

   NBD:星展银行连续多年被评为“亚洲最安全银行”,在风险控制和反洗钱领域有什么心得?

   星展中国:2008年金融危机后,我们也碰到了一些问题,所以那时银行内部做了大规模的自我审查,并且尽早采取了防范措施,比如建立了新产品监控委员会和完善的产品风险模式,根据产品复杂程度进行风险的分级。

   我们反洗钱的监控是颇严密的,客户开户的标准很高,所以通过星展来洗钱是不太可能的。

   NBD:您对星展银行未来在中国内地的发展有怎样的看法?

   星展中国:我觉得平衡发展最重要。我们不应该偏重任何一个行业或者一种业务,不仅要积极拓展中小企业业务,同时也不应忽略大型企业和央企,比如有企业到香港发行点心债这样的业务,我们也会积极争取。

  珠三角外贸经验更丰富

   NBD:您怎么看待中国资本项目开放和人民币国际化进程?

   星展中国:我认为在接下来的五年中,资本项目开放和人民币国际化的进程会加快。2008年金融危机以来,拉动中国经济的三驾马车中,出口的贡献度下降,所以应当通过金融市场的发展和改革吸引外资,使外资直接投资渠道更加多元化,也可以分散资金过于集中在中国银行业而带来的风险。

   另外中国金融市场如果想和国际接轨的话,国内的衍生产品,如期权、利率互换、货币互换需要更快的发展。

   NBD:您认为中国债券市场利率走势是怎样的?

   星展中国:在资本账户全面开放之前,中国的利率市场化应当加速。目前中国国债和银行间债券已经有一定规模,而企业和地方政府债发展比较慢,如果利率能够更加市场化,那么可以让国债以外的债券市场更加活跃。

   NBD:温州金融综合改革试点对当地银行、民间融资和中小企业服务有何影响?您认为利率市场化试点在温州开展是否适宜?

   星展中国:温州金改实际上是把民间融资规范化,银行以外的渠道规范化是有必要的。香港从上世纪70年代就已经开始实施三级金融制度,金融机构分为银行、投行和金融公司三级,对它们分类进行监管,风险方面也分开,这样有助于保护小储户的利益。

   利率市场化的试点我认为更适合在珠三角地区开展,因为这些地区从事外贸方面的经验更丰富,且一段时间以来已经与香港有一些跨境的融资在进行,所以在这些地区开展利率市场化试点更自然。

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