六省市联手打击信用卡诈骗

　　 2011年末以来，多地出现信用卡被异地盗刷案件，数额巨大。日前，公安部经济犯罪侦查局统一指挥部署，浙、粤、渝、川、湘、沪等六省市公安机关同心协力、联手出击，一举捣毁了横跨六省市的伪卡犯罪团伙。

　　 信用卡被异地盗刷

　　 2011年10月2日，浙江宁波市民王坚收到短信提示：尾号为1025的信用卡，于2011年10月2日在湖南衡阳消费16.6万元。

　　 收到短信后，王坚想：我人在宁波，卡在手里，怎么会在湖南消费呢？难道是骗子想骗钱？他马上打电话到银行了解情况。银行客服人员证实了这笔消费记录。

　　 王坚顿感头晕目眩，16万多，这是一笔不小的数目！他匆忙带着身份证、信用卡，赶到银行营业厅。银行柜台营业员经过查询认定王坚的信用卡确实刚刚在湖南衡阳张万福金店消费16.6万元用于购买黄金。

　　 王坚急忙赶到宁波市公安局江东分局经侦大队报案。就在民警询问案情时，一位三十多岁的女士闯进值班室，冲着民警大喊：“快点！你们赶紧去抓人啊！他们肯定还在那里跑不远的！”这位女士叫许艳。她也是收到银行提醒短信，说她的信用卡在湖南长沙消费18万元。她刚刚在银行得到确认，这笔消费确实存在！

　　 两笔消费款项就高达34万多！民警意识到问题的严重性，马上向大队长张杰汇报。张杰一边迅速安排民警联系湖南长沙警方，一边打电话向分局领导汇报。

　　 盗刷者系团伙作案

　　 接报后，宁波市公安局江东分局在银行等有关部门的配合下，分别调取了报案人王坚、许艳的银行卡消费流水单，经综合分析，发现两人被异地盗刷的银行卡消费交易明细单中有明显的交叉点，即被盗刷前一段时间均有在宁波月湖酒店消费的情况。

　　 于是，侦查员赶赴月湖酒店进行实地调查，通过调取报案人王坚、许艳当天在酒店的相关消费记录发现，曾经为二人在酒店包厢消费时服务的服务员梁某等3人，均为同一地方的人，在案发以后几乎同时离职，具有重大作案嫌疑。同时，办案民警冯永明对国内其他地方类似案件的研判分析后发现，广东珠海、广州等地也出现类似案件，且涉案人员籍贯相同。

　　 这肯定不是巧合！职业的敏感性更加深了冯永明对案发后同时离职的梁某等3名服务员的怀疑。

　　 此后，宁波市又连续发生多起银行卡被盗刷案件。持卡人在酒店消费和结账时的服务员均为广东电白籍人。

　　 这进一步证实了办案民警的推断。

　　 经过一个多月的缜密侦查，专案组通过对信用卡刷卡记录数据分析后基本断定，在宁波市区存在一伙电白籍人员，以应聘工作为由到各大酒店、宾馆应聘服务员。在为客人结账时，窃取受害人银行卡相关信息，然后制作伪卡并盗刷消费。至此，涉案人员和作案手段基本浮出水面。

　　 正当办案民警对这批信用卡被盗刷案件做进一步调查时，2011年10月30日，宁波市民沈某的信用卡又在湖南郴州一金店被盗刷19万多用于购买黄金。案件在接二连三地发生。

　　 2011年11月14日，民警冯永明正在对报案材料梳理时，突然接到湖南郴州警方打来电话，称在当地已将使用伪卡购买黄金的犯罪嫌疑人杨某当场抓获。

　　 盗刷者相继落网

　　 2011年11月15日，经过对犯罪嫌疑人杨某的审讯，结合已经掌握的涉案人员相关信息，警方迅速成立信用卡系列诈骗案专案组。专案组经过综合信息研判后基本断定，以邵某龙、邵某凤等人（均为广东电白县人）为首的犯罪团伙有重大作案嫌疑。

　　 2012年1月初，专案组获悉线索，犯罪嫌疑人邵某龙等人在重庆某金店通过盗刷伪卡购买120余万元黄金，正准备携赃物乘飞机带往广州。专案组领导果断决定对已掌握的犯罪嫌疑人进行收网抓捕。

　　 警方通过机场查询获悉，狡猾的犯罪嫌疑人“兵分两路”，分别从重庆、成都两个机场乘机飞往广州。2012年1月6日至7日凌晨，在广州、成都两地机场公安机关的大力协助下，三地同时开展集中抓捕行动。行动中，共抓获包括首要犯罪嫌疑人邵某龙、邵某凤在内的11名犯罪嫌疑人，当场缴获用伪卡盗刷后购买的黄金物品（包括金条、黄金首饰）共计3000多克，价值120万余元，缴获伪造的信用卡10余张、读卡器5个。

　　 经审查，犯罪嫌疑人邵某龙、邵某凤等人在2011年下半年以来，组织邵某春、邵某琴、韦某锋等人到广东珠海、深圳，浙江宁波，重庆等各大酒店以应聘服务员为名，利用磁卡读卡器盗取顾客银行卡信息和密码后制作成伪卡，然后在湖南长沙、衡阳，重庆，广东肇庆等地盗刷信用卡购买黄金。

　　 公安部经侦局对此案高度重视，列为公安部挂牌督办案件，并召集浙江、湖南、广东、上海、重庆等地公安机关在宁波召开专案集群战役部署会。

　　 会后，各地公安机关积极开展查证和排摸工作，连续抓获多名犯罪嫌疑人，破获大量银行卡伪卡案件，集群战役取得重大战果。2012年3月29日、4月10日，浙江公安机关分别在广东广州、茂名将团伙在逃嫌疑人李某、邓某抓获，以犯罪嫌疑人邵某龙为首的伪卡诈骗团伙被彻底摧毁。重庆警方通过仔细排查，破获伪卡诈骗案件9起，并排查出赖某、黄某等4名广东电白籍涉案人员。广东珠海根据10起伪卡诈骗案，循线追踪在深圳捣毁一制卡窝点，现场缴获空白银行卡100余张，捣毁伪卡诈骗团伙2个，抓获犯罪嫌疑人17名。

　　 截至目前，对信用卡诈骗案发起集群战役全线告捷，摧毁一特大伪卡诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，带破案件50余起，涉案价值300余万元。