慧金443号：非上市公司股权收益权投资集合资金信托

　　新浪基金研究中心

　　产品类型：非上市公司股权收益权投资集合资金信托

　　产品概述：信托公司设立并发行非上市公司股权收益权投资集合资金信托计划。信托资金由信托专项运用于受让包头市明通贸易有限责任公司合法享有的16666666股内蒙古银行股份有限公司股权的收益权。包头明通将股权转让所得资金用于购买计算机软硬件及外围设备。包头明通将特定股权在标的股权登记地的工商行政管理部门办理质押登记，对其回购义务提供质押担保，若包头明通不能如约履行溢价回购义务，信托公司有权处置质押股权。本信托计划到期时，由包头明通以现金形式进行股权收益权溢价回购。

　　保管行：中信银行包头分行

　　信托规模：7500 万元(以实际募集资金为准)

　　信托期限：12 个月

　　预期年化收益率：9%

　　起点金额：150万元

　　收益分配方式：信托计划期满时支付本金及信托收益

　　推介期：2012 年5 月15 日至2012 年5 月28 日

　　预约联系：010-62675061

　　风险保障措施：

　　1、特定股权质押担保。包头明通将特定股权质押给新时代信托，对其回购义务提供质押担保，若包头明通不能如约履行溢价回购义务，新时代信托有权处置质押股权。

　　依据内蒙古银行2011年12月末财务报表，每股净资产为2.25元，按照2倍PB计算，本次受让该股权收益权价格为4.50元/股。依据北京华德恒资产评估有限公司出具的资产评估报告【华德恒评字[2012]第A0-003号】，内蒙古银行单股市场价值在15.02元/股，本次融资质押率为29.96%。

　　2、质押担保标的优质。内蒙古银行前身为成立于1999 年11 月19 日的呼和浩特市商业银行，是经中国人民银行总行批准成立的股份制商业银行。现辖1个营业部，包头、乌海、呼伦贝尔、通辽、哈尔滨5 家分行，呼和浩特市20 家一级支行、40 家二级支行，共66个营业网点。