利得(中国)财富管理中心简介

　　来源：利得财富

　　财富管理行业背景

　　专业财富管理机构在西方发达国家稳居财富管理市场的主导地位。在美国，专业财富管理机构管理的资产占据了60%以上的市场份额；在香港，大约占30%；与此相比，中国大陆的专业财富管理市场尚处于萌芽阶段，份额仅占7%以下。

　　与此同时，伴随中国高净值人群的快速增长，中国的财富管理业务也正在拉开序幕。据波士顿咨询公司(BCG)估算，截至2011年，中国已经有111万百万美元资产富豪，排在美国的522万和日本的153万之后，位居全球第三。据交行行长牛锡明预测，到2020年，中国的财富管理在中国金融市场上的比例至少占到15%-20%。在这样一个急速增长的市场中，专业财富管理机构的发展前景可谓十分广阔。

　　专业财富管理机构的优势在于专注于高净值客户，提供贴心的财富管家服务。但在目前的中国，财富管理机构数量众多，鱼龙混杂，仅在上海，大大小小就超过200家，平均资产管理规模仅为数亿元，服务的范围较狭窄，主要集中在信托产品的分销上，较多小型公司主要通过返佣的营销手段招揽客户，根本谈不上客户服务，更不用说提供高品质的财富管理服务。如何在这样一个行业内建立起一家专业性强，服务完善，有品牌效应的真正的财富管理机构，正是利得创始之初就坚持的目标。经过四年发展。利得财富凭借着以下优势脱颖而出，迅速跻身行业前列。

　　利得：国内最早的专业财富管理公司之一

　　利得财富成立于2008年，是国内最早成立、规模最大的专业财富管理机构之一，由实力雄厚的全国性综合投资集团——西部发展集团联合金融界专业人士共同发起。立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长，利得至今已累计服务于万余名会员客户，为客户配置资产超过百亿。

　　利得财富总部设立于上海浦东陆家嘴金茂大厦，自成立以来，为客配置资产年增长率超过100%，名列行业前茅。2012年，利得财富加紧布局长三角地区，将在年内开设6家分公司，以服务当地的高净值客户，是国内为数不多的几家布局全国的专业财富管理机构。

　　利得已成为国内发展最为迅速的专业理财机构之一。

　　利得：国内少数几家坚持直接服务客户的财富管理公司

　　目前大多数财富管理公司的运作模式是以产品为导向的包销金融产品、进行二次分销为主，主要定位于产品分销机构，模式简单，赢利快速。

　　利得反其道而行之，不以短期快速赢利为目的，以服务为导向，坚持直接服务高净值客户，为客户提供系统完善的服务，包括高素质的专业理财师一对一贴心服务，为客户提供专业资产配置建议，根据客户的偏好和条件选择合适的产品，推送有价值的行业信息和研究报告，帮助客户建立正确的财富管理观念，以及完善的产品存续期服务等等。

　　利得坚信，立足于高净值客户需求，持续为其提供高品质的专业的财富管理服务，并获得客户的满意和认可，才是一家专业财富管理机构真正的核心价值所在。

　　利得：设立国内首家定位于客户需求的财富管理研究院

　　利得于2011年5月成立了中国财富管理研究院，这是国内首家定位于从客户需求出发进行私人财富管理研究的专业研究机构。研究院集成了业内资深的高级研究员和经验丰富的金融专家，聚焦于宏观经济领域对于个人投资者的影响，对金融、政策及热点事件进行独立研究并定期发布研究成果，力求深入、独到、实用、前瞻，帮助投资者研判时势，准确投资和管理资产。

　　利得中国财富管理研究院还聘请了两位著名的战略顾问－－“创业教父”季琦和中国行为金融学泰斗李心丹教授为利得的发展出谋划策。

　　季琦，携程旅行网、如家连锁酒店、汉庭连锁酒店三家公司创始人，10年内成功带领三家公司上市，从而被誉为中国的“创业教父”。他将在资本运营、资产管理、企业发展、客户服务等角度为利得提供战略咨询，以帮助利得提升行业竞争力。

　　李心丹教授，现任南京大学工程管理学院院长，享受国务院特殊津贴。他所领导的南京大学工程管理学院，是金融量化研究领域的学术先锋，长期从事金融、财务及相关领域的研究工作，包括金融管理、金融工程、行为金融、商业银行管理、公司金融、创业投资和产业投资等，在著名学术刊物发表学术论文80余篇。此外，李教授还是耶鲁大学富布赖特访问教授，江苏省省委决策咨询专家，目前还担任多家证券公司和上市公司独立董事。

　　利得财富与南京大学工程管理学院建立了长期合作关系，是国内首家与学术机构建立合作的财富管理公司。作为南京大学的第一个金融工程产学研基地，利得财富将采用金融量化分析模型，通过严格的数据分析，帮助投资者寻找最合适的投资工具，对冲投资风险。

　　利得：坚持稳健风格，确保客户投资安全

　　利得的经营理念是最大化地保障客户资产安全，帮助高净值客户获得持续稳健的财富增长，一贯以稳健的投资风格，进行项目寻找，金融产品筛选。为此，利得财富建立了独有的4层金融产品筛选体系，3级风险控制系统，在每项产品的引入中严格实施，在500多个产品中，精挑细选出30个产品进行推荐。

　　在目前的市场和投资环境下，利得的产品以固定收益类为主，在确保安全稳健的前提下选择收益较好的投资品种。同时，利得深入了解客户需求，协助规划财富目标、帮助客户建立财富管理理念，为客户度身制定财富管理策略。

　　利得财富的所有的产品策略和投资建议都建立在客观、中立的基础上，并且绝对不经手客户投资资金，赢得了会员客户的良好口碑。

　　利得：完善的上下游产业链，为客户提供丰富的金融服务

　　利得财富成立伊始，依托母公司丰富的金融资源、项目资源，以投融资服务积累了丰富的上游资源，财富管理服务的开展更是为高净值个人投资者的可投资资产与上游投融资项目之间提供了一手对接的桥梁。此外，利得还与国内众多信托公司、商业银行、基金建立了长期合作关系。

　　利得：拥有高端会员俱乐部，全面增值服务

　　利得的高端会员俱乐部，定期为高净值会员举办金融讲座，为会员提供投融资、企业财务、法律、税收等方面专业咨询与培训，及时尚沙龙、生活养生等一系列活动。利得财富还是中经堂等提供高端生活方式的企业集团的指定理财机构。

　　加入利得财富会员俱乐部，意味着人生中多了一位专业的贴心伙伴。利得不但在金融领域提供专业建议，还关心着会员人生的方方面面。利得不但希望帮助提升客户的专业素养，更致力于帮助客户培育一个健康、乐观的心态来迎接未来的财富人生。

　　利得为每位会员提供专属理财师，深入了解会员在财富管理上的需求，协助制定财富管理计划，建议合适的投资品种，并提供优质的存续期服务。

　　利得：发展愿景——成为“服务型”专业财富管理机构的百年老店

　　利得财富的发展愿景是打造一家权威、专业、国际领先的服务型财富管理机构，致力于成为专业财富管理机构的百年老店，与客户建立相互信赖的长期关系。为此目标，利得在业务发展中并不急功近利，而是踏踏实实，稳步前行，不以短期利益为动，注重长远发展，着着实实为客户、公司、员工三方面创造价值。

　　利得注重公司存在的社会价值，力求为客户提供最优质的财富管理方案和服务，帮助客户实现财富人生；为员工创造实现人生价值的事业平台，满足员工身心幸福，成为一家真正为客户喜爱，让员工视为归宿的成功的公司。