新浪财经讯 北京时间7月12日晚间消息，据欧盟官员编制的一份保密文件显示，分析师使用欧盟的“压力测试”数据来对银行进行自己的测试可能会给金融稳定性带来风险，而这种风险是“不应该被低估的”。

　　据彭博社获得的这份草案文件显示，预计欧盟银行管理局(European Banking Authority)的“压力测试”结果将“受到市场测试的挑战”，这种测试旨在解决“设计中可能会有的弱点”。文件指出，这种市场测试可能会导致拥有较低主权债务评级的国家面临难以借款的困境，从而无法为本国银行提供融资。

　　政策组织Re-Define Europe的董事总经理索尼-卡普尔(Sony Kapoor)在今天接受采访时称：“自测试情境被设想出来以后，欧盟金融市场和经济状况一直都在恶化。按当前状况来看，这种测试仍很强健，但抵御进一步恶化的安全缓冲地带已经有所收缩。”

　　今年的“压力测试”结果将在7月15日公布，其内容将包括贷款商如何应对2011年欧元区经济下滑0.5%、欧洲股市下跌15%、以及主权债券可能蒙受交易损失等局面。欧盟银行管理局曾在此前表示，根据“压力测试”所设定的情境，银行预计将需把其核心一级资本率维持在至少5%的水平。所谓“一级资本率”(Tier 1 Capital Ratio)，是用于衡量贷款商财务实力和承受损失能力的一项指标。

　　文件指出，一些国家“没有专用的、可承担义务的解决基金”来对那些没能通过测试的银行进行资本调整；“对于那些主权债务评级较低、被市场预期将会主权债务违约的国家来说”，要在市场上进行借款活动来为本国银行提供融资可能会变得“越来越困难”。据一名熟知内情的消息人士透露，这份文件中所强调指出的一些风险将在今天召开的一次欧盟新闻发布会上进行讨论。欧盟银行管理局的一名发言人拒绝就此置评。

　　欧盟监管机构正寻求缓和投资者有关欧元区银行缺乏足够资本的担忧情绪，在第二轮“压力测试”中使用了更加严格的银行资本定义，并强迫公司披露有关所持政府债券的更多细节信息。在此以前，欧盟监管机构曾在去年进行了第一轮“压力测试”，但这项测试被批评为不够严格。(武文)

　　本文为译者授权新浪财经独家使用，任何媒体未经授权均不得转载。若需授权必须经新浪财经与译者本人取得联系并获得书面认可。如果私自转载本文，译者保留一切追诉的权力，直至追究私自转载者的法律责任。