花旗调低港银盈测及目标价 首选中银

　　新浪财经讯 11月28日消息，花旗下调港银2012-2013年盈测5%-13%，于目前估值下，该行首选中银香港(02388.HK)。

　　花旗调低港银存款增长预测，料明年增长仅6%-8%，低于市场普遍预期的6%-13%增长。当离岸贷款增长超越本地，存款增长动力将减少；加上由于资金出路增加，意味于本港以存款形式流通的货币减少，均影响港银的存款、资产负债表及利息收入增长。

　　该行下调港银2012-2013年盈测5%-13%，反映手续费及贸易收入减少，以及信贷成本轻微增长。港银股价自8月以来已调整26%，预期账率1.6倍，估值变得更吸引，但近期未见刺激股价因素。

　　于目前估值下，该行首选中银香港(02388.HK)，指其资本充足、高息率及人民币相关业务吸引，评级维持“买入”，目标价自23.5元下调至20元。

　　另外，永亨(00302.HK)目标价自82元下调至75元；大新银行(02356.HK)目标价自10.2元下调至9.2元；大新金融(00440.HK)目标价自41元下调至34元；评级均维持“买入”。

　　东亚银行(00023.HK)维持目标价24.2元，评级“中性”。