奥地利第一储蓄银行董事总经理：欧洲银行业正处于改革重组半途

　　本报记者  叶慧珏  广州报道

　　欧洲政界与银行业的矛盾不断发酵。后者作为政治家们口中的“坏孩子”，受到来自资本市场和监管体系的双重压力。

　　评级机构惠誉国际评级15日宣布下调6家银行评级，其中，将法国巴黎银行和德意志银行的评级从AA-降至A+，将巴克莱集团和瑞士信贷的评级从AA-下调两档至A。惠誉认为，这些银行的业务模式对金融市场的经济和监管挑战较敏感。

　　此前一天，惠誉还下调了丹麦、芬兰、法国和荷兰五大银行的评级。

　　不过，在一些欧盟政界人士眼中，银行业“罪有应得”。

　　上周末，就在欧盟峰会之后，英国前首相、财政大臣戈登·布朗(Gordon Brown)在广州举行的2011沃特金融峰会上表示，是银行业的问题导致了欧洲目前的局面：“欧洲银行杠杆率过高，太依赖短期融资。欧洲银行系统的问题甚至比美国的更严重，但目前的改革力度还不够。”

　　布朗认为2007年以来的全球经济危机使得欧洲各国对银行业倾囊相助，直接导致部分国家财务赤字上扬。

　　当时西班牙、意大利等国的公共债务占GDP比重还没有超过100%，在可控范围之内。此后，随着南欧不少银行不断得到政府救助，政府债务直线上升。

　　布朗表示，欧洲银行业早就应该为自己混乱的业务管理和战略问题做出修正。

　　银行业内人士对于这番论调不以为然。奥地利第一储蓄银行董事总经理弗朗索瓦·泽维尔·达利尼(Fran-ois-Xavier d'Aligny)在接受本报记者采访时表示：“我不完全同意这种说法。不是欧洲银行触发了现在的债务危机——至少不是因为银行内部的管理出现问题。”

　　在欧元区生死存亡的关头，“嘴仗”尤显刺眼。

　　不过，另一个不争的事实是，银行业同时也遭受主权债务危机的巨大敞口的影响。

　　达利尼表示：“欧洲银行中有相当一部分拥有各国的主权债务。希腊减债计划，使得这些银行所持有的希腊债券资产一下子缩水一半，当然十分痛苦。”

　　由于全球市场的短期流动性几乎冻结，欧洲银行业不得不继续承受来自市场和监管的压力。而由于欧洲企业75%的融资渠道来自银行，欧洲经济更依赖银行放贷，这意味着短期内该地区的经济复苏将更加艰难。

　　欧盟各国政府和银行业的对峙，使得银行业面临更加严格的监管，而这在资本市场几乎冻结的情况下，尤为艰难。

　　麦肯锡公司资深董事姚万里(Emmanuel V Pitsilis)告诉本报记者：“欧洲银行目前面临两大困境，一是资本，二是融资。欧洲银行需要在自身资产价格很低的时候，大量融资。”

　　以前欧洲银行希望通过短期融资，得到短期的美元流动性，通过这些资金来做长期贷款业务。姚万里认为，目前这一商业模式已经无法奏效了，银行要么增加自己的融资能力，要么减少自己的美元贷款业务。

　　各大银行开始缩减其全球业务，达到降低高杠杆率的目的。

　　法国农业信贷集团表示将关闭21个国家的业务，同时提高准备金水平、削减成本，减弱对市场融资的依赖。

　　而前段时间几乎要接受政府救助的德国商业银行，据传正在谈判，准备将可疑资产转移给一家政府所有的“坏账银行”。

　　“目前有谣言说，一些银行无法成功增资。”达利尼说。他所在的奥地利第一储蓄银行没有持有过多的主权国家债券，计划在明年6月前不通过资本市场增资而达到9%的资本充足率要求。

　　“完全指责银行业是不公平的。欧洲银行业正走到改革重组的半途，已经宣布了改革的信号，并且将按照既定的时间表进行。”他表示。