福建一钢贸商欠债10亿跑路 债权人达二三百位

　　导读：经济之声持续关注福建钢材贸易商—一洲集团董事长李国清欠10亿巨款合家潜逃事件，李国清究竟是用什么方法聚集起庞大资金？这背后有着怎样的谜局？请关注经济之声系列报道《钢材贸易现空心化危机》第二篇：一洲集团的“庞氏骗局”。

　　中广网北京2月16日消息(记者黄耀伟 娄书铭)最近几天，经济之声持续报道了福建钢材贸易商—一洲集团董事长欠巨款合家潜逃的事情。据多位知情人讲述，李国清和妻子陈元元已经逃往澳大利亚，身后留下的是高达10多亿元的巨额钱款和二三百位债权人，那么李国清究竟是如何谋划这样的一个惊天迷局。

　　李国清串通商户重复质押骗贷 放高利贷牟利

　　记者走访李国清的一洲钢材市场，向市场内的商户了解李国清跑路的具体情况，但他们的态度却是截然分化的。作为李国清的老乡，福建籍商户显得讳莫如深：

　　商户：李国清怎么回事你要问市场(一洲钢材市场属于一洲集团)，这个我们不能透露。那里不是有东西让你们看嘛，这就属于市场份内的事。

　　这位商户所说的可以看的东西，是指一洲集团办公楼前的公告。公告说，由于特殊的突发情况，李国清和陈元元夫妇于今年1月12号离开一洲钢材市场，为保持市场运转，特成立临时机构代理行使市场部分管理职能，待李国清、陈元元回来后再做交接。所谓突发情况究竟指什么？公告没有说。另一位来自江苏江阴的商户道出了另一种情景。

　　商户：他让商户过来，然后开个店面，让商户找银行贷款。银行贷款给那些商户之后，他再找商户把钱借过来，然后再拿这些钱去借给人家。

　　原来李国清玩的是高利贷，他的出逃也正是因为借贷资金链断裂。据这位来自江阴的商户说，李国清指使市场内的一些商户用钢材向银行质押贷款，再将这些贷款放出去，和李国清合谋的多是他的福建老乡。一般来说，银行在做钢材质押时，发放的贷款上限多是钢材价值的60%-70%，如果是这样，李国清很难玩起资金滚雪球的游戏。那么他又如何解决这个问题呢？

　　某国有钢材贸易企业负责人张总告诉记者，解决的办法就是重复质押。一票多押在钢材贸易行业内已是公开的秘密，而这一切都源于仓库监管的漏洞：

　　张总：仓库的章代表着货权。比如说我们国企，一批货放在你的仓库里面，你对我承诺这批货是我的，没问题吧？同时又盖了一个章，跟银行说，这个货是你的，银行给钱。另外一个银行过来，这个货我证明是你的啊，又从这家银行拿钱了，再来一家银行也是一样。但是这3家银行不可以一起去看有多少货。如果银行一起看，再一兑，怎么3家银行出了3张货权。为什么要开仓库？因为它可以说了算。为什么里面的商户都是他的老乡呢？因为可以相互配合。

　　一般的钢材贸易商赚取的买进卖出的差价，即是利用银行融资，也是利用仓单质押融资来放大库存。比如用1000万作为保证金交给银行，然后银行再贷2000万，就可以购买价值3000万的钢材，这部分钢材在仓库存放后的仓单再交由银行质押。实际上就是在钢价下跌时，利用银行的融资来大量买进，囤货以便价格涨上去的时候再卖出获利。

　　但如张总所说，在李国清的手中，钢材只是一种骗取银行贷款、实现资本运作的手段。

　　张总：这些货有一部分也进入市场，也进终端的用户，但是他们大量的货还是徘徊在仓库内部，在进行融资的操作。

　　钢材商以融资为目的做大库存量 加剧钢材贸易风险值

　　融资之后，李国清再把这些资金投入高风险高回报的高利贷、房产投资等领域，以牟取暴利。但是风险总是和收益成正比的，一旦投资失败，出现资金窟窿，他们该怎么办？

　　张总告诉记者，解决的办法就是再开一家钢材贸易市场。

　　张总：当地政府只要划一块地给福建的老板，肯定都会跟当地银行讲好，达到多少的贸易量就应该给人家贷款等等。一个老板过来，几个月盖好房子，招商，一、两个星期之内，全部入驻。其实他到那儿办市场的唯一目的，就是我用1个亿的货，拿3个亿的贷款出去，然后3个亿出去放高利贷，再挣更多的钱。

　　这种不进入终端市场的钢材需求不但会给银行带来风险，而且扰乱了整个钢材贸易市场的秩序。一位无锡本地的钢材贸易商说，钢材贸易商一般要根据客户需求维持一定量的库存，利用质押来盘活这部分不动库存可以增加流动资金。但是这种以融资为目的的钢材商不会考虑钢材价格下跌的风险，一旦他们出现资金短缺，就会在市场抛售钢材套现，从而引发市场的混乱。

　　钢材贸易商：它是把整个经济带动起来了，但是它也把供大于需、供大于求的矛盾更尖锐化了，实际上无锡的库存三五十万就足够了，但是实际上它把这个库存量做得非常高了。

　　张总指出，这种行骗手段并非现在才有，而是呈现一种从东部到西部地区扩散的趋势。目前上海对钢材贸易授信风险发出预警，上海多家银行已取消钢贸企业互保联保贷款，并且提高了对钢材重复、过度质押和关联单位互保的警惕。但现在这种风险又进入了中西部地区。

　　张总：这种模式在上海被限制发展以后，到了江浙一带迅速发展，又被发现以后，这样的市场又开到了苏北、安徽等中部地区，现在更有甚者全部进入西部。

　　李国清跑路之后，留下了一帮焦头烂额的债权人。他们能追回债款吗？李国清的公司又将何去何从？请继续关注《钢材贸易空心化危机》之《钢材贸易老板跑路》。