武汉一民企涉嫌非法经营受审

　　月利率高达6% 3年放贷72笔 涉案金额19亿元

　　放贷72笔 涉嫌非法经营罪

　　本报黄石讯(特派记者 王刚)以2.4%-6%不等的月利率，3年内向武汉数十家中小企业等单位放贷72笔，涉案金额19亿余元。26日，湖北联谊实业集团有限公司(以下简称“联谊集团”)及其董事长高宏震、总经理涂翔等8人涉嫌非法经营案，在黄石市中级人民法院公开开庭审理。

　　联谊集团创立于1994年，注册资本1.2亿元，是一家经营金属材料、金属矿石等业务的大型股份制物资流通企业。截至2009年末，集团资产总额16亿元，年度经营规模40余亿元。

　　资料显示，联谊集团主营业务为钢铁贸易，是全国11家特大型钢厂的代理商，在全国钢铁贸易行业曾名列第四。联谊集团总部位于武汉，还在北京、上海等全国7个城市设有7家公司。

　　据悉，联谊集团曾连续9年进入全国民营企业500强，多次被评为“湖北省民营龙头企业”、“湖北省优秀民营企业”等。

　　2007年7月和2008年底，联谊集团股东利用自有资金，分别申请注册成立了湖北谊信永和投资有限公司(以下简称“投资公司”)和湖北融泰典当有限公司(以下简称“典当公司”)，开展对中小企业的典当融资等业务。

　　2010年8月，黄石公安机关以涉嫌非法经营罪、高利转贷罪对联谊集团、投资公司和典当公司一并立案侦查，将3公司高管人员悉数抓捕(后取保候审)，并冻结公司绝大部分银行账户。

　　26日，黄石市中级人民法院公开开庭审理此案。庭审共计持续了12小时，本报记者参与了全程旁听。

　　检察机关当庭指控：联谊集团违反国家规定，未经中国银监会批准，伙同武汉雪正投资有限公司(简称“雪正公司”)或单独从事非法金融业务活动。

　　2007年10月25日至2009年5月8日，联谊集团与雪正公司按事先约定的出资与分红比例，利用湖北民生典当有限公司印章及格式合同，共同向17家公司、企业发放贷款，累计放贷2.527亿元，以月利率3.6%-6%共同获取利息1832万余元。

　　2008年3月20日至2010年12月25日，联谊集团又利用典当公司的印章及合同，单独向55家公司、企业发放贷款，累计放贷总金额17.315亿元(其中5482万余元为银行信贷资金)，以月利率2.4%-6%收取利息6401万余元，其中银行信贷资金部分利息收入131万余元。

　　起诉书显示，向联谊集团借钱的不乏武汉知名企业。最高的两笔放贷高达1.5亿余元，分别获取利息收入744万余元和624万余元。单笔放贷利息收入，最小的一笔为1.87万元，最大的一笔达913.83万元。

　　检察机关认为，根据上述指控的事实和情节，依法应当以非法经营罪追究联谊集团单位刑事责任，对高宏震、涂翔、詹奎、陈小兰、高洪旭、李继文6名直接负责的主管人员，和胡长安、杨健2名直接责任人员，也应分别以非法经营罪追究刑事责任。

　　该案将择日宣判。