前经纪人称小摩强调自身基金产品忽视客户

　　新浪财经讯 北京时间7月4日凌晨消息，由于在金融危机过后面临着滑坡形势，摩根大通(JPM)曾转向普通投资者来弥补损失的利润。但在摩根大通成为美国最大的共同基金管理者之一以后，一些现经纪人和前经纪人称，这家银行正过分强调自己的销售表现，却忽视客户 的需求。

　　这些金融顾问表示，摩根大通时不时地都会鼓励他们支持该行自己的产品，哪怕竞争对手的产品表现更好或是价格更低。据《纽约时报》获得的摩根大通文件显示，在推出一种关键性的产品时，摩根大通曾在其营销材料中夸大了该行当时正在出售的这种产品的回报率。 摩根大通这些举措能为其带来的利益是很明显的——投资者向该行旗下基金投入的资金越多，摩根大通就能为管理这些资金而收取更多的服务费。

　　这种侵略性的销售策略使得摩根大通得以抵抗一种行业趋势：由于受到市场波动性的影响，普通投资者正在成群结队地撤离股票基金。而与这种趋势形成对比的是，摩根大通正在以很快的速度从旗下股票基金中收拢资产，而该行仅拥有很少表现最佳的共同基金，这些基 金由资产组合经理们负责运作。据基金研究公司晨星发布的数据显示，在过去三年时间里，摩根大通旗下的共同基金大约有42%未能在业绩表现上超越一般的同类基金。

　　去年从摩根大通离职、现为投资管理公司Urso Investment Management顾问的杰弗里-托姆斯(Geoffrey Tomes)称：“我曾负责推销摩根大通旗下的基金，这些基金经常都表现不佳，而我这样做的唯一理由就是让这家银行变得富有。我不能说那时的我是客观的。”

　　拥有金融顾问“大军”和将近1600亿美元基金资产的摩根大通并非唯一针对普通投资者来建设顾问业务的银行，摩根士丹利(MS)和瑞士银行(UBSN)也都为此付出了加倍的努力，其原因在于与交易柜台业务相比，这种业务能带来更加稳定的回报。但是，在推销自身所创建 的基金的问题上，摩根大通则走了不同的路子，该行为此采取的业务活动备受争议。

　　摩根士丹利和花旗集团(C)已经在很大程度上退出了这项业务。市场研究公司Strategic Insights称，去年摩根大通是美国十大基金管理公司中唯一的银行。

　　前经纪人、现供职于曼哈顿财富管理集团(Manhattan Wealth Management Group)的马修-古德伯格(Mathew Goldberg)称：“我的名片上写的职务是‘金融顾问’，但实际上那并非摩根大通让我真正去做的事情。我不得不变成一名销售人员，虽然我那时在销售的产品也没 多么好。”

　　在此以前，摩根大通曾在推销自己的基金的问题上面临困境。在2011年的一桩仲裁案中，摩根大通被责令支付3.73亿美元的赔偿金，原因是虽然该行此前达成了一项协议，内容是将会出售来自于American Century的基金产品，但这家银行却仍旧为优先出售自己的产品而 提供支持。(文武/编译)