2011年6月，招商银行在国内业界首次发布本土化的高端客户全球资产配置模型，此举进一步丰富和拓展了私人银行客户的投资选择和专业资产配置，也将影响中国高端财富人群的资产配置理财思维，推动国内高端客户财富管理和投资业务进入专业、科学地配置和评价阶段。

　　招行私人银行负责人介绍说，在“螺旋提升四步工作法”中，为客户进行资产配置时采用的定量分析模型，是招行综合考察境内外多项资产组合配置理论，在重点结合国内金融市场的特殊背景及客户需求情况下，独立自主研究开发出的资产配置模型。该模型的核心理念是采用VaR等金融工程工具帮助私人银行客户度量资产组合的波动风险，让客户在充分理解和认知投资风险和收益前提下，作出理性的资产配置和投策。

　　在国外财富管理领域，有关资产配置的理论和技术早已成熟，商业银行将之广泛运用于客户的财富管理，建立起资产配置的专业系统，以改善过去那种依靠客户经理个人经验为客户进行资产配置建议的方式。而在国内高端财富管理领域，立足本土化的专业的资产配置系统还很缺失，很大程度上依赖客户经理的经验和考核指标来为客户推荐产品。招商银行历经三年的开发实践，将这一“国际视野”与“本土血缘”有机结合，推出了前瞻性的适合中国本土的全球资产配置模型，弥补了国内专业财富管理的空白。（陈曦）