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奢侈品:奢侈着升值

2011年07月07日 04:25 来源:信息时报

  

奢侈品:奢侈着升值
本版制图:林燕芳

  □本版撰文 信息时报记者 徐岚

  不要以为奢侈品买到手就是赔钱,在寄卖行或是租包店里,用奢侈品赚钱的事儿已屡见不鲜。奢侈品的涨价风愈演愈烈,你上个月买下的LV包这个月说不定就升值了5%。用投资界流行的一句名言总结就是:投资你所消费的。

  奢侈品难以变现的问题逐渐解决,珠宝、名表、名酒、名车等主流的奢侈品在民间都有比较活跃的交易市场,“以物养物,以酒养酒,以包养包”,已经成为潮人的最新理财之道。

  前景

  奢侈品涨价风越刮越盛

  投资界有句名言:投资你所消费的。

  家境不错又有“海归”背景的小米对奢侈品的敏感和喜爱比同龄人更甚。在她看来,尽管购买奢侈品在多数情况下并不能实现真正意义上的升值,但有些东西不仅不会随着时间的久远折旧和贬值,甚至会因为它的稀缺性而成为名贵拍品。“比如百达翡丽的手表,爱马仕的铂金包等,它们就是投资经典。”她表示,目前自己拥有的最名贵的一款奢侈品就是爱马仕的限量版铂金包。“这个包是父母送给我的18岁生日礼物,现在价格已经涨了几倍,比投资股票给力多了。”

  全球奢侈品行业在金融危机之后迎来新的增长春天。在高端消费品领域,奢侈品一直占据着“至高”的地位。今年上半年,奢侈品的涨价风愈演愈烈。据媒体报道,继2月上调价格后,LV近期又进行了年内第二次涨价,涨幅大多在5%左右;同样于年初上调部分产品价格的Chanel,近日也再度调价。

  金融危机后,富裕人群与中产阶层消费并未受到显著影响,受益于新兴市场国家的强劲需求,奢侈品行业率先复苏。报告称,去年,豪华汽车、游艇、飞机等奢侈收藏品占到上述另类投资总额的近三分之一,中国对梅赛德斯-奔驰和菲亚特旗下法拉利等名贵汽车的需求也大幅增长。

  以亚洲为代表的新兴经济体财富增长帮助提振了上述另类投资市场。有理财专家用一句话来形容奢侈品的投资盛宴——投资人有望通过奢侈品行业,分享全球品牌盛宴,并从中国的消费升级中受益。

  实战

  盘活奢侈品有妙招

  许多人不敢投资奢侈品,主要是担心奢侈品难以变现,资金容易被卡死在其中。但这并非无法解决。既然奢侈品已经成为投资升值的新选择,那么对于普通人来说又该如何流通起来?在购买者的认知里,通常是在奢侈品价格出现上涨后,通过出售、拍卖等手段,将投资兑现从而盘活资产。这种方法可能要花费一定的时间和精力,出售成本也可能较高。然而在现在,珠宝、名表、名酒、名车等主流的奢侈品在民间都有比较活跃的交易市场,“以物养物,以酒养酒,以包养包”成为潮人的最新理财之道。

  一是寄卖。购买了大牌包包、手表、丝巾等奢侈品,用过一段时间后不喜欢了,或是又看上了新款,怎么办?将高价买来的奢侈品闲置起来未免有些浪费。基于很多喜欢奢侈品的人群有这方面的困扰,二手奢侈品寄卖这种方式正在部分小众人群中悄然流行。不过人群虽小,他们对于二手奢侈品追求的程度却很疯狂。

  “白用一段时间,说不定还能赚钱。”小米这样总结她在大牌包上的投资之道。国际一线品牌的奢侈品通常都具有保值性,比如Hermes、Chanel的包包,每年都会涨价,近三年来每年涨幅在10%左右。“去年我花2万元买了一款二手的全新Chanel包打算送给妈妈做生日礼物,不过用过一个月之后她觉得用的场合不多想换个大点的,而正好这段时间Chanel包涨价了,这款包我重新放到寄卖行里出售,就要按照市场价重新定位,最后卖出去还小赚了一笔。”

  小米兴致勃勃地介绍,现在还有一部分“潮人”,专门研究每个品牌的奢侈品大概在哪段时间涨价,自己就赶在涨价之前购买奢侈品包包过把瘾,等涨价之后再放到寄卖行里出手。“如果自己用得比较小心,包包没有明显划痕之类,就算是付给店家10%的服务费,仍然还是有利可图的”。小米表示,虽然这点利润对于大部分玩奢侈品的人群来说不算什么,但是对于手上只有两三个大牌包的白领来说还是值得投资的。

  二是租赁。如今大手笔地购进奢侈品仍然算是奢侈行为,于是有些人就花三四百元租包来过把瘾。在广州、北京和上海等一线城市,租包已经十分普遍。通常有正式场合时,比如公司年会、结婚典礼、蜜月旅行等,寄卖行的租包生意十分火爆,甚至组团租包的情况时有发生。支付500元左右,就能挎着十几万元的爱马仕包包在宴会上大出风头。

  据了解,现在奢侈品租赁店一般提供LV、GUCCI等世界顶级品牌的包包,江诗丹顿、劳力士等最高售价几十万元的名表,以及墨镜、钱包、皮带和珠宝首饰等奢侈品的租赁服务。

  投资指南

  选择品种需量力而为

  对外经济贸易大学国内奢侈品研究博士曾明月认为,奢侈品投资是一个增长潜力巨大的领域,但是同时存在着一些风险,对于普通投资者而言,想要进行奢侈品的投资面临着资金上的门槛,同时也面临着知识上的门槛。

  在理财师看来,奢侈品的投资是有讲究的,需要一定技巧。并不是任何奢侈品都必定具有投资价值,作为一名合格的奢侈品投资者,一定要有敏锐的眼光和冷静的头脑,最好对自己不熟悉的奢侈品领域,不要盲目跟风。

  与此同时,奢侈品投资最大的短板在于它的流动性较差,转让时不如金融资产方便。因此不适合作为家庭资产的主体,而更适合作为家庭资产的补充,既能分散投资风险,又能提升自己的生活情趣和品味。 不过无论是珠宝还是名车,都是价格不菲的投资品。对于生活还未达到富裕的普通消费者来说,还是应该以传统的金融投资为主,千万不能不顾自己的实际财务状况,盲目或者硬着头皮去投资自己无力承受的昂贵奢侈品。

  判断升值潜力三要素

  判断奢侈品是否具有增值潜力,可以考虑三方面因素。

  首先是兼具高价格和高品质,关键词“贵重”。一个被热炒、但质量不佳的产品,譬如很多纪念性质的高价产品,通常并不具有任何保存性和保值性。等到你期望出手的时候,这件产品就会因为折旧、过时或者无人关注而失去市场吸引力。

  其次是具有稀缺性,关键词“限量”。稀缺资产正成为各路投资者争抢的投资品种,那些不断升值的奢侈品,就贵在其稀缺性。众所周知,价值约700美元的普通LV包并不具有投资性,而标价3万美元的LV貂皮Monogram手袋,2万美元Dior鳄鱼皮手袋,价值189万、镶有334枚碎钻的Chanel双链手袋等等,则因其限量版的特质,均拍出过高价。与此同时,珍稀的奢侈品与很多投资品相比更容易变现。一个价值6万的爱马仕铂金包被炒到10万元,仍旧被抢购一空,换成是其他品牌,基本上就是不可能的事情了。

  最后是具有炫耀性,关键词“名人效应”。奢侈品的本身定义就是可以用来炫耀财富、身份,体现生活品位的产品,因此,投资者必须注重其本身是否能与普通的实用产品作出区别,以便受到高端市场的青睐。如“皇家”、“御用”、“名人”等标签,都是投资者非常敏感的升值关键词。

  最具升值潜力的奢侈品

  一线品牌的机械名表。复杂的瑞士产机械表一直是投资市场关注的一大焦点,名表也是一种“硬通货”,其贬值的概率比货币还要小得多。百达翡丽(Patek Philippe)出品的一款具有24种功能的18K黄金怀表在1999年拍出1100.23万美元的高价纪录一直难以超越。并且,高档机械腕表品牌经常会回购一些腕表作为博物馆馆藏,这也间接操纵了二手市场价格,使腕表的拍卖价格不断攀升。近几年来,一线品牌的名表价格每年都会有5%至10%的涨幅,加上当前全球贵金属、珠宝原料价格不断攀升,尤其是金价飞涨,都推动了国际奢侈钟表市场的复苏。如百达翡丽、江诗丹顿、劳力士、欧米茄等一线品牌在全球皆有价值共识,可以在任何一个拍卖行出手。

  高档名车。有人说,当一辆汽车被开出专卖店的时候,它已经跌了一半的价值,但这种说法却并不适用于法拉利等高档名车。法拉利1962年产的330TRI/LM以928万美元的成交价创下了近15年来汽车拍卖的最高纪录,并有五款不同车型的法拉利都成功以高于500万美元的价格转手。由于高档汽车的产量远远及不上订单量,所以,原本限量款的车型就成了“移动金库”。

  单价5万美元以上的钻石类珠宝。钻石类珠宝屡屡在拍卖行创出天价,2008年伦敦佳士得秋拍一颗36克拉的蓝色维特尔斯巴赫钻石最后以2430万美元天价成交,刷新珠宝类拍卖的世界新高纪录。而国内投资者较为喜好的珠宝品牌包括卡地亚(Cartier)、蒂芙尼(Tiffany)、宝诗龙(Boucheron)、香奈儿(Chanel)、梵克雅宝(Van Cleef & Arpels)、宝格丽(Bvlgari)等等。

  此外,除非你是明星或者名人,否则无论是哪位名家设计的高级成衣,都很难把二手衣卖出高价。因为高级成衣中很大一部分都是礼服,它会随着你的出镜率而迅速变得一文不值。就连Miuccia Prada也发现了这类产品的贬值性,开始在新一季的设计中尽量减少对工艺复杂的面料使用,降低其购买成本。

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