深发展携中铁打造金融综合平台

作者: ■本报记者朱艳燕

　　深圳发展银行与中铁现代物流科技股份有限公司8月10日联合宣布，深发展线上供应链金融系统与中铁现代物流管理系统正式直联对接上线。

　　据了解，双方系统于7月22日开始直联对接上线，已经过十余日试运行，首批78家企业在线成功办理了业务。此次双方系统直联对接，将金融、物流功能无缝嵌入供应链交易过程中，实现了资金流、物流与商流的有效集成，标志着国内首家商业银行供应链金融系统与物流监管系统进入实时数据交互时代，树立了金融、物流合作的新典范。

　　“我行早在2008年，即已启动线上供应链金融系统建设，就是看准了供应链参与各方大协同的趋势，”深发展公司产品管理部总经理金晓龙称，“2009年我行线上供应链金融系统正式投产，至今已有60多家核心企业、近2000家上下游授信客户成为线上供应链金融系统用户，这些核心企业借此有效实施了供应链协同战略。”

　　记者了解到，深发展是国内率先推出供应链金融及其线上服务的商业银行；中铁现代物流是国内最大的铁路物资供应商和钢材贸易综合服务商——中国铁路物资股份有限公司的控股子公司。双方于2007年3月，已开始面向共同的供应链客户，开展动产或货权质押融资、物流与物流监管等方面的战略合作。此次深发展线上供应链金融系统与中铁现代物流管理系统对接后，供应链交易过程中产生的物流信息，将通过中铁现代物流管理系统实时反馈到深发展线上供应链金融系统中，银行能够即时掌握抵质押物的流通、仓储状况，进而通过中铁现代物流管理系统对质押物的动态实时管理以达到有效监控风险的目的。

　　同时，深发展线上供应链系统上的融资、回款等供应链交易过程中的资金流信息，也能实时反馈到中铁现代物流管理系统中；中铁能据此了解企业的资金流情况，可为企业提供更好、更精准的物流监管服务，进而协助银行提高业务风险防范能力。

　　银行与物流系统对接，“1+N”供应链企业将直接获益。迄今，深发展线上供应链金融系统已有数十家核心企业用户，这些核心企业“1”的上下游众多企业“N”可在线提交或接受订单，并依据订单向银行在线申请融资、出账，银行融资信息将同时共享给物流合作方；同时，物流公司进行物流配送时将依据融资信息协助银行审核办理货物质押，待企业打足货款后协助企业在线赎货以备销售。

　　基于手工作业的银行、物流合作，服务企业动产与货押融资已有多年成熟经验和公认模式，不过要将“1+N”交易伙伴、银行和物流的多方作业流程实现全程在线操作，必须确立各方对于供应链融资指向的货物的识别与信息交互统一标准。即，使得供应链“1+N”成员企业之间，以及服务于供应链的各方协同主体之间，对于商品的识别编码体系一致，以便于多个行业、多个主体之间的商品编译、协同和实现数据化传输。

　　此次深发展与中铁现代物流系统对接，采用了银行、物流、研究机构等多方研制的商品编码系统。“我们2008年联合中国社科院工业经济研究所、中铁现代物流、中外运、中远、中储等物流公司和信息咨询服务中介，启动了‘线上供应链金融标准商品编码’的研发编制工作，”金晓龙介绍说，“物流公司注重商品重量、体积等物理形态，银行关注商品的品质和价值，供应链企业则可能更在意产品功能序列，因此，我们研讨决定以标准商品编码为基准统一供应链金融的商品‘语言’，给商品颁发一个自由穿行多个主体的‘通行证’。”2009年初，“线上供应链金融标准商品编码”编制完成，由此供应链“商流—物流—资金流—信息流”协同有了数字化“世界语”，各方的数据传输与信息共享奠定了基础条件。

　　记者还获悉，深发展已经启动的“中国最佳银行战略”第一项战略即“贸易融资战略项目”，明确提出了贸易融资在未来3年加速增长的发展计划。

　　金晓龙称，该行将基于线上供应链金融系统建设多方互联的供应链服务平台，实现供应链“商流—物流—资金流—信息流”的全面在线整合服务，来支撑贸易融资的持续发展。