监管缺失 闽北担保圈陷巨额诈骗案

　　每经记者 邓莉苹 李玉敏发自福建、北京

　　8月的建阳，表面依然平静，但平静之下却是暗潮涌动。

　　 近日该地曝出了金额巨大的诈骗案，牵连甚广。“可能整个闽北地区都有被牵扯。”当地一担保公司相关人员告诉《每日经济新闻》记者。

　　 对于该案的定性，目前可以见到的是南平市政府主办的大武夷新闻网报道所宣称的“一起诈骗案”。

　　巨额诈骗牵出担保公司

　　 随着8月5日主要涉案人员刘斌（音）的自首，这起诈骗案终于在本地投下了一颗炸弹。事件的起因是刘斌以向森岚木业提供材料为由，向周围的人进行集资。

　　 据大武夷新闻网报道，刘某称其以做木材生意、有高利回报为名，伙同他人向社会作虚假宣传，骗取不明真相群众的资金，数额巨大。

　　 森岚木业是当地一知名企业，在本地有较高知名度。据森岚木业一王姓办公室主任向 《每日经济新闻》记者确认，刘斌在2008年左右确实是有向该企业提供原材料，但是之后越来越少。

　　 关于农行一员工涉案且金额巨大这一传言，当地农行人员并未做过多回复，只表示该员工已于之前辞职。

　　 据已知情况，上述案件是一个多层次的链条式集资，担保公司作为中间环节参与其中。

　　 目前官方并未确定担保公司涉案的具体数额。当地人和担保业人士普遍认为可能达到10个亿，但大武夷新闻网的说法是5亿。有说法称，仅建阳的担保公司损失就可能高达10亿。如此看来，担保公司在这起诈骗案中可能是主要环节之一。

　　担保公司林立考验监管执行力

　　 作为该案中心的县级市建阳市，总人口约34万，2010年GDP不超过70亿。

　　 “建阳担保公司很多的，你要找担保公司，顺着街走就行了，一路上都能看到很多。”不止一个本地人向记者这样介绍。这类担保公司位于居民楼或者一些街边，随处可见。

　　 记者以融资为由走访了当地多家担保公司，有几家担保公司明确表示最近这段时间暂时不做业务，完全拒绝相关咨询。一家公司表示，最近正在自检，不能做业务。

　　 当地一担保公司相关人员告诉记者，担保公司这边是有分融资性担保公司和一般担保公司，融资性担保公司需要到经省经贸厅批准。“这边没有多少家是融资性担保公司。”

　　 查询公开资料得知，福建省前后共公布五批获得牌照的融资性担保公司名单中，只有福建建阳宝通担保有限公司和建阳市清源投资担保有限公司两家在列。

　　 当地工商部门相关人员告诉记者，“（一般）担保公司目前国家没有一个具体的条例，只是按照一般企业进行登记就可以了。”

　　 对于担保公司的监管，当地工商局相关工作人员称，“我们也负责一部分的监管，但如今是市场经济，企业那么多，更多还是做一个形式上的监管。”

　　地下担保坦言“风声紧”

　　 《每日经济新闻》以借钱的名义致电福建省南平建阳市顺风担保公司（化名），该公司王先生（化名）说：“最近风声特别紧，我们生意也不好做，对客户我们也有选择。可以给你便宜点，就一分（10%）的利息吧，这已经是最低的了。要是平时我们好做的时候，利息可能到两分三分。”

　　 王先生坦率告知，他们是地下担保公司，连工商局的注册都没有。总部在上海，王先生是上海人，目前驻建阳，一个季度就要换一个地方。不过，王先生也表示，在上海登记申报的材料已经报上去了，应该可以批下来。

　　 “在建阳贷款的话属于顶风作案。”王先生建议在北京做，因为他们在北京也有分支机构。只要在北京有房产或者店面，“派个小弟来查看一下，了解一下实际情况就行了，抵押不抵押都可以。”

　　 至于资金从哪里来，王先生表示是民间集资，“我们从2004年做到今，已经有7个年头了，一切的操作都比较成熟。”