季氏父子 55亿巨额非法集资大揭底

作者: ■本报记者任超然

　　虽然房地产政策的打压导致银泰集团资不抵债，但是这只是外因，内因跟季氏父子的作风有很大关系。据知情人士透露，迅速暴富的季氏父子，没有考虑到集资的违法性和还款的难处，相反，他们拿着集资人的钱大把大把地消费。

　　季文华、季林青、季胜军、季永军用于个人挥霍的消费资金3075笔，消费的主要项目有：房产、汽车、服装、电气、名表、金银珠宝等高档购物，高档酒店、娱乐场所、高档美食等高档消费、境外消费也是其中主要的一块

　　银泰集团非法集资一案已经在全国各地的媒体上闹得沸沸扬扬，这起非法集资案本有6名被告，罪行涉及集资诈骗、非法吸收公众存款、抽逃出资等三方面。案件被告人原本在2008年就被公安机关逮捕，但由于案情复杂，此案一审再审，直至近日才有初步定论。目前，被告人均被判处重刑。

　　根据浙江省丽水市人民检察院的指控，季文华、季林青、季胜军、季永军、周望慧、尹温和犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、抽逃出资罪，涉案金额逾55亿元，涉案集资户达1.5万余户。

　　11月11日上午9时，浙江省丽水市中级人民法院在该院一号审判庭对该案件进行了公开开庭审理，审案现场还聚集了当地部分市人大代表、政协委员、集资户代表及被告人亲属等200余人旁听。

　　季氏父子联手内僚非法集资

　　资料显示，季文华、季林青、季胜军、季永军于2002-2007年，先后成立了庆元县银泰房地产开发有限公司（后改名为丽水市银泰房地产投资集团有限公司）、丽水市银泰房地产开发有限公司遂昌分公司、银泰房地产集团有限公司龙游分公司、湖南福泰房地产开发有限公司、银泰房地产集团有限公司庆元分公司。

　　据报道，在2003-2008年期间，被告人隐瞒公司连年亏损真相，通过高价竞买土地、媒体宣传等各种方式，制造公司盈利假相，以开发房地产项目为由，采取由个人出具借条，各公司担保的形式，以15‰-25‰的月利率主要在丽水市莲都区、遂昌、庆元、浙江省龙游县、湖南省株洲市等地向不特定社会公众进行非法集资。

　　在非法集资的背后，是集团的严重亏空现实。据悉，除丽水莲都“温馨园”房地产项目外，被告人所经营的其余房地产项目均为亏损，被告人累计集资达543534.95万元，至案发时尚有158377.31万元集资款不能归还。

　　为了维持集团经营的运转，季氏兄弟想尽各种办法筹钱，在明知自身无力偿还的情况下，却仍旧在2006年下半年至2008年案发前，还以月利率20‰-120‰的高息向季某等人非法集资13065.7225万元，至案发时尚有11178.4625万元尚未归还。

　　公诉机关认为，被告人季文华、季林青、季胜军、季永军共同预谋，以非法占有为目的，采取虚构事实、虚假宣传的方式，以高额利息为诱饵，吸收公众存款，数额巨大，造成严重损失，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

　　除了季氏父子四人外，本案的另外两名被告——周望慧、尹温和也难就其责。据了解，周望慧在2005年2月-2008年8月期间任银泰房地产集团有限公司财务总监，负责银泰集团的财务工作。期间，其通过财务报表和财务分析形式定期向被告人季文华汇报银泰集团盈亏情况及集资数额、退款数额等。另挂靠其名下集资的有23人，累计869.2万元。

　　而尹温和则是在2005年7月同丽水市银泰房地产集团有限公司合作，成立了丽水市银泰温馨园房地产开发有限公司，并任该公司法定代表人、执行董事并兼任银泰集团副总经理。其与被告人季文华口头约定，由季文华等被告人向社会公众集资，用于开发“温馨园”项目。至案发时，银泰集团以“温馨园”项目名义集资的部分款项尚未归还。

　　由于周望慧帮助季文华等人进行非法集资，尹温和参与了“温馨园”项目非法集资的决策与实施，所以两人应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。

　　为使集资户形成公司有开发潜质、有雄厚资金的虚假印象，上述被告人经合谋，分别于2005年6月、2008年3月两次借资2000万元、4700万元用于注资，随后进行抽逃。

　　2008年9月16日，季文华、季林青、季胜军、季永军被公安机关抓获归案，同年11月24日，周望慧、尹温和被抓获归案。

　　靠民间集资起家壮大

　　银泰集团的成立要追溯到2002年9月，当时季氏父子在丽水庆元县成立了银泰房产。第二年8月，公司转至浙江省丽水市登记注册，父亲季林青任董事会主席，长子季文华是法人代表兼任公司总裁，次子季永军任总经理，幼子季胜军任副总经理。

　　从一开始，父子四人就想尽各种办法从民间集资。据悉，2003年5月，他们在丽水市遂昌县当地成立了银泰集团的遂昌分公司，在当地采取民间集资的形式来筹集房地产开发金，先后承建了银泰花苑、银泰大厦等项目。2008年6月案发时，尚有一名为银泰华庭的项目正在施工中。据有关媒体报道，银泰遂昌分公司在遂昌的集资额高达8.5037亿元，涉及遂昌县集资户11517户。

　　据消息人士跟媒体的举报，银泰在遂昌的关系很广，据说某些政府部门也在默许银泰向老百姓们集资。在遂昌县旧城改造时，就有拆迁办鼓励拆迁户把拆迁补偿款借给银泰房产的说法。

　　在这样一个有所“通融”的背景下，银泰的非法集资活动越来越猖狂。在资金不断流入银泰账户的过程中，银泰的势力也开始增大。在2007年的时候，银泰集团成为丽水市第一家无区域地名的房地产企业，下设遂昌公司、庆元公司、龙游公司、湖南福泰房产公司、江西君临公司、银泰建筑公司、银泰温馨园房产公司、银泰物业公司8个公司和银泰装饰工程公司、金威实业有限公司、银泰安防技术有限公司等3家挂靠企业，集团注册资金2.01亿元，其中，总部注册资金1.18亿元。

　　非法集资利滚利，资不抵债

　　银泰集团一度是丽水当地的强势企业，当年丽水市中心就树立着银泰集团的总部大楼，楼顶的“中国银泰”字样颇为醒目。当时，丽水的老百姓都觉得房地产企业稳的很，看楼价就知道了。

　　据了解，在丽水当地，2004年每平方米也就两三千元，到半年前已经是八千上万元了，谁都相信向房地产公司集资不会有什么风险。在这样的背景下，房地产企业要集资并不是难事。

　　当年，丽水电视台黄金档最热的一个节目就是跟房地产有关，丽水市大大小小的房地产公司老板在电视里大谈他的公司如何成为“大众公司”，大小股东就有数百个，并且都获得了怎样令人羡慕的回报。这样一来，耳濡目染的丽水观众当然不可能无动于衷，整个丽水市的民间资本正以这种合法或者非法的形式源源不断地流向在此前炙手可热的房地产公司。

　　同时，据当时浙江省政府的一位官员的话说，由于许多地方政府的财政收入过分依赖房地产业，对房地产业企业的各种违规操作往往是睁一只眼闭一只眼。

　　有了官民两方的支持，民间集资的事想不做都难。只是，正处在上升阶段的银泰却在2008年飞流直下，当年国家宏观调控政策频出，房地产企业逐渐陷入资金困局。

　　据一位十分了解丽水房地产市场的专家说，集资开发房地产的现象在4年前的丽水就已非常普遍。特别是在中央多项调控房地产市场的政策措施出台以后，原来依赖银行贷款、习惯空手套白狼的房地产公司，一下子失去了银行这根拐杖，就开始在民间资金这一块大动脑筋，有的是以借款的名义，有的是以入股的名义，有的干脆就是集资，广泛吸纳民间资本。

　　其实，当时丽水的另一家房地产公司万松就已经出事，此事在当地引起了不少议论，很多民众担心被银泰拿去集资用的钱会不会也要遭殃。果不其然，由于约定的利息钱未及时汇到，挤兑潮也发生在了丽水银泰房产，从银泰发家的遂昌分公司开始，很快波及银泰总部及各个分公司。

　　同年6月21日，银泰遂昌分公司发布公告称，“延期支付到期的借款”。如此一来，集资户更是从四面八方涌到银泰遂昌分公司，要求提取本金和利息。经过此次挤兑风波，银泰的在建楼盘基本停工，各分公司也是大门紧闭。无钱可兑的银泰公司很快陷入崩盘危机中。

　　虽然银泰公司以各房地产项目开发的名义筹集了55亿元资金，但实际上投入房地产的资金极少，47亿元被用于还本付息。在房地产项目未盈利的状况下，靠集资款的后款还前款。

　　贪婪的“蛀虫”是崩塌内因

　　其实，虽然房地产政策的打压导致银泰集团资不抵债，但是这只是外因，内因跟季氏父子的作风有很大关系。据知情人士透露，迅速暴富的季氏父子，没有考虑到集资的违法性和还款的难处，相反，他们拿着集资人的钱大把大把地消费。

　　资料显示，季文华、季林青、季胜军、季永军用于个人挥霍的消费资金3075笔，消费的主要项目有：房产、汽车、服装、电气、名表、金银珠宝等高档购物，高档酒店、娱乐场所、高档美食等高档消费、境外消费也是其中主要的一块。

　　审计还发现，银泰及其下属有关公司，建立集资和公司财务两套账，季家父子等人经常从集资和公司账户以现金或转账方式取走资金，取走的资金也有用于公司有关开支的，资产混同现象严重。截至审计日，还有1.58亿元资金游离公司财务之外。

　　挥霍的生活让父子无心经营，非法集资的贪婪让他们迷失了自我，这最终导致了集团的崩塌。可是，资金出现问题后，利益集团没能挽救公司，相反，他们选择了逃离。

　　据了解，一些有权有势的集资大户最先把钱取走了，一些公司高管和政府官员的集中挤兑让银泰雪上加霜。

　　银泰的职工曾跟媒体爆料，2008年3月份，银泰公司会计黄灵燕要出国，财务交割时银泰的账上有7个多亿的现金。5月29日的职工大会上，财务总监周望慧披露账户上还有现金5个多亿。这两个亿，银泰并没有用于投资，而是一些有权有势的集资大户把钱取走了，最大的一笔是1.06亿元，一些未到期的借款也被提前支取。

　　当年7月11日，银泰公司总经理诸葛彪，将自己还有10个多月才到期的30万元借款提前支取；财务总监周望慧、会计陈爱丽也将自己及其亲属未到期的数百万集资款私自取出来，一些政府官员的集资也被他们退掉。

　　当银泰面临严重财务危机的时候，贪婪的利益者仍旧在“吸血”，分食着这个病危的“羔羊”，银泰集团的崩塌也进入了倒计时，而之后等待季氏父子和违法从业者的，必定是现如今的法律重刑。