大银行为毒枭当帮凶 放任$4200亿黑钱只被罚款$1亿

　　

　　

　　墨西哥军方今年11月22日向媒体展示缴获的贩毒团伙的大笔美元赃款

　　贩毒，杀人，与政府军真枪真刀地对着干……墨西哥毒贩逞凶嚣张、不可一世的恶名早已路人尽知。万事皆因利而生，毒贩逐利更是不惜铤而走险。由于涉案金额动辄以千万元计，洗钱似乎从来就与贩毒孪生共连。在非法所得从黑变白的过程中，一些国际性大银行长久以来竟然与墨西哥大毒枭有着牢固的同盟关系，成了后者漂白的“帮凶”。

　　墨毒贩猖獗根子在美国

　　据美国《洛杉矶时报》报道，为防止非法洗钱行为，国际监管机构早已规定，银行必须了解储户身份、询问巨额现金的来源并报告可疑情况，但在一些引人注目的案件中，跨国金融机构不仅没有尽责，反而任由亿万美元赃款经过自己的手衍生为合法所得。当然，它们也因此受到了惩罚。

　　作为美国第四大银行，美联银行去年为此支付了1.6亿美元的罚款。美国联邦检察官的指控说，美联银行“蓄意”忽视了一名可疑人物在该行和数家墨西哥换汇机构之间从事总额超过4200亿美元的交易，“其中大部分可能是毒品赃款……该行不仅疏于监控，还知而不报，在其他一些银行已停止操作的情况下依旧我行我素”。美联银行通过电汇、旅行支票，甚至包括大量运送现金等方式与多家墨西哥金融机构完成了上述交易。其中有些款项已被贩毒集团用于购买多架小型飞机，专司从南美向墨西哥走私可卡因。

　　相比超过4200亿美元的违法交易，美联银行被罚1.6亿可谓微不足道。而且，该行无人因此坐牢。在案件审理中，美联银行只承认自己存在“严重失误”。但即便如此，该案仍被美国有关监管当局认为是“在防止脏钱侵蚀美国金融系统方面最具重要意义的案例之一”。

　　此外，汇丰银行也有类似的违法交易。去年，汇丰美国分行曾收到过大笔来自墨西哥的疑为毒品买卖所得的汇兑现金。美国货币监理署认为，汇丰银行在报告其2006－2009年可疑交易监测情况方面存在“严重缺陷”，并可能因此导致洗钱和为恐怖活动融资的结果。对此，汇丰同意加强监管并与调查机构合作，但并不承认存在过失。

　　前总统哥哥留下的问号

　　在墨西哥，当局打击毒品洗钱违法行为的努力也在继续。自1997年起，墨西哥金融机构已被要求即时上报乃至吊销可疑账户，而去年出台的有关限制美元存款的规定可望进一步加强相关监管。墨西哥财政部金融情报所负责人何塞·巴布纳在一次接受采访时表示，墨西哥已经建立起一个足够强大的体系来防止洗钱犯罪，“我们如今可以更清楚地知晓进入墨西哥的美元的来龙去脉了”。

　　不过，更加严格的限制措施也逼迫违法者竭力为赃款寻求其他漂白途径，而投资房地产和商业是目前的首选。据悉，墨西哥和美国有关方面正在设法堵住这些新生的洗钱渠道。

　　但冰冻三尺非一日之寒。劳尔·萨利纳斯是墨西哥前总统萨利纳斯的哥哥，上世纪八九十年代，身为政府官员的劳尔曾通过花旗等美国银行向瑞士秘密转移过数百万美元的资金。尽管劳尔可能是墨国毒枭的传闻不止，且一度面临暗杀指控，但他至今仍旧是个富裕的自由人。瑞士方面曾于2008年冻结的他的款项，也大多如数返还。这个例子或许能说明墨西哥毒患的根治之难。

　　（责任编辑：郭彩萍）