上海银监局 案件防控工作有实效

　　马翠莲

　　本报讯　记者马翠莲报道2011年以来，上海银监局认真贯彻落实银监会案防工作要求，立足上海实际，围绕“守风险底线，促科学发展”主题，构建案防长效机制，切实提升上海银行业案防工作水平。当年上海银行业发案数量继续保持较低水平，全行业持续稳健发展。

　　2011年，上海银监局结合深化“执行年”活动的相关要求，提出了在原有工作基础上突出制度落实、强化重点领域风险防控的工作目标。

　　该局专门提炼出“上海银行业机构防范操作风险三十禁”，并以此作为辖内银行业案防承诺制的重点之一，与深化“执行年”活动相结合，一并推动银监会4项“规定动作”的贯彻落实。推动上海银行业金融机构充分发挥内部审计稽核力量，突出对重点业务和关键环节的风险排查，避免“同质同类、屡查屡犯”，将深化“执行年”活动的成果转化为现实的风险防范能力。

　　结合上海银行业实际，上海银监局制定和修订了一系列案件防控工作管理制度，从内外两个方面进一步理顺了案件处置的工作流程，对于案防重点环节的高危违规行为、反复强调屡查屡犯的、主观故意的违规行为“零容忍”。去年共向辖内各银行业机构发出《风险预警通报》27期，及时揭露风险，争取了案防工作主动性和针对性。

　　上海银监局高度重视案件防范工作，将案防要求与日常监管工作紧密结合，在各类突发事件处置及日常重点检查中，均由局领导亲自带队，强化重点领域的风险防范。

　　2011年，上海银监局多次组织力量对辖内银行开展了“飞行检查”、“基层网点案防工作调查”等专项工作，强调对重点领域的检查抽查。年内该局两次去函各银行总行董事长、行长及地方金融主管部门，提请结合上海实际，科学设定机构绩效考核标准，将重大监管要求纳入绩效考核内容，为降低银行操作风险提供有力支撑，为案防工作明确监管重点和努力方向。

　　银行业金融机构完善内部管理制度是案防工作防患于未然的重要保障。2011年，上海银监局提出了发挥违规积分制度这一违规处罚和内控管理的有效工具，形成对员工的有效内在约束和正向激励机制，得到了相关银行和行业组织的积极响应。

　　2011年，上海银监局将日趋活跃的民间借贷所引发违规放贷、非法吸存、账外融资等一系列问题作为案件风险防范的重点。强化票据业务基础管理，加强对大额不良贷款的风险排查和票据业务的规范工作。督促银行按照深化“执行年”活动要求，对2006年以来大额不良贷款按大、中、小三个档次不同类别机构进行全覆盖的风险排查，同时有重点地开展大额不良贷款排查情况的抽查工作，及时纠正问题，防患于未然。

　　案防措施有效与否直接关系到案防工作的顺利开展。2011年8月，上海银监局在全系统率先部署在沪各银行开展从业人员不当行为专项风险排查活动，推动各银行集中力度核查员工违规参与民间借贷活动、异常经济往来以及涉黄、涉赌、涉毒行为，着力解决员工8小时内外可能存在的违规行为，进而形成人员管理的长效机制，从根本上消除风险隐患，提高对从业人员的管理水平。

　　2011年9月1日起，上海银监局率先在全国银行业中推行银行发布员工离职声明工作，既积累从业人员的离职信息数据，又提示同业关注其社会活动空间，以加强对银行从业人员的社会监督。

　　目前，在沪大多数银行运营态势良好，各类风险得到有效管控，发展更趋科学合理。特别是通过“深化执行年”等一系列活动，案件防范能力进一步提高。