吉林信托承接金融掮客项目被骗1.5亿

　　郑智

　　自年初发行一款“陵园信托”产品后，市场上已连续数月鲜见吉林信托的集合信托产品发行，引发市场多种猜测。

　　5月28日，吉林警方向本报证实，吉林信托涉及一桩1.5亿元的骗贷案。今年3月，在打击经济犯罪的“破案会战”中，长春市公安局破获此案。

　　警方披露，2011年12月，戴某为偿还李某、陈某等人的1.2亿元欠款，编造项目、利用伪造的财务资料，在周某、高某、于某、徐某4人的帮助下，从吉林信托骗取贷款1.5亿元。今年2月23日，长春市公安局对该案立案侦查，3月16日，便将戴某等8名犯罪嫌疑人抓获，3月26日，戴某等8名犯罪嫌疑人被检察机关批准逮捕。

　　接近吉林信托的人士透露，案发后，吉林银监局已加大了对吉林信托的监管力度，吉林信托近期报备的产品很少被放行，这是其发行产品锐减的原因。

　　接近此案的人士透露，事发地点为江浙某地，戴某此前已欠债累累，后勾结多位金融掮客，编造虚假项目和财务资料向吉林信托融资，获得通过。骗出贷款后，戴某主要用作偿还欠债。目前，案件还在进一步侦查之中，尚不确定吉林信托有无内部人员与犯罪嫌疑人勾结。

　　5月28日，记者电话联系到吉林信托一位高管，该人士表示，“还没有结案，我什么也不能说。”但他否认吉林信托业务受到影响，称：“我们现在还有集合信托产品在发。”当被问及“投资者怎么办？他们知道这个事情了吗？”他表示，投资者已知悉。该高层拒绝透露涉案的信托项目的名称。

　　编造项目，伪造财务资料，如何就能顺利通过吉林信托的尽职调查和风控环节？鉴于此案尚未结案，真相还有待进一步挖掘，但多位信托业内人士评论说，此案对信托公司有两点警示。

　　警示之一是，从金融掮客手中承接项目要极其谨慎。吉林信托此前为拓展业务，大量与各种“中间人”合作，让其为自己拉项目，事成后向“中间人”支付佣金，或由“中间人”向融资方收取财务顾问费。此种做法，短期内有助于拓展业务，但极易埋下风险隐患。

　　警示之二是，重书面尽职调查，轻现场尽职调查，极不可取。按大多数信托公司的业务流程，前台业务部门在接获融资项目后，一般先进行书面调查，主要查看和分析融资方的财务资料，确定项目可行后，再向公司中后台部门申请立项。立项完成后，才会进行现场调查。而此时，前台业务部门已就该项目付出大量的人力、物力，后台部门要否决该项目，往往面临较大阻力，而现场调查也可能流于形式。