打造西部首家高端财富管理及综合金融服务机构

　　“我们的‘高端’，不仅是指关注高净值客户，更重要的是指一个综合的财富管理和金融服务理念。”

　　“虽然现在全国范围内第三方理财机构数量众多，但真正的高端财富管理机构，至少需要做到能够提供丰富的产品线和客观公允立场这两点。”

　　上周五（6月1日）下午，四川世纪财富投资管理有限公司（以下简称“世纪财富”）总裁蒋莉接受了成都商报记者的采访。这位谈吐斯文、逻辑清晰的美女总裁告诉记者，成都本地虽然已有多家财富管理机构，但这些机构的总部大都在北京、上海等一线城市，在成都只设立销售公司，而世纪财富是唯一一家总部落户成都的高端财富管理机构。

　　“将总部设在成都，一是看到西部大开发战略给西南地区带来的经济发展机遇，二来也体现了我公司在布局上的差异化战略。西南地区的高净值客户，目前还没有得到像北京、上海等一线城市客户那样充分的投资机会，而我们在了解西南地区财富状况的基础上，就不只是一个销售金融理财服务的财富管理分支机构。我们在组织架构的设置上包含了产品部、项目部、风控部，甚至投行部，有一个完整健全的综合金融服务体系，来为西南地区的投资者量身订制个人化的综合金融服务规划方案。”

　　十年商业地产从业经历

　　“进入金融行业之前，我曾在地产行业工作过十年。”蒋莉自我介绍说。

　　成都商报记者在采访中了解到，尽管蒋莉是文科出身，却一直对数字很敏感，参加工作后利用业余时间学习高等数学，“我喜欢数学，觉得数字里蕴含着很神奇的信息，而且这些数字里的信息往往更真实、更客观。比如最近两年，我喜欢上金融和汇率方面的书籍。”也许正是由于天生对数字的敏感和喜欢，再加上后天的努力和勤奋，蒋莉最后进入了金融服务行业，成立了世纪财富公司做高端财富管理。

　　据了解，目前国内的第三方理财机构已有近万家，而且增速很快，但是市场整体尚不成气候。这些第三方理财机构提供的服务大体有四种：专业理财规划建议与咨询、会员制服务、代销产品以及委托理财。

　　在采访过程中，世纪财富的产品总监郑仲在旁边向记者补充道，近两年进军财富管理领域的除了第三方理财机构以外，银行、保险、券商、信托也纷纷跑马圈地，但是大部分机构由于产品单一、分业监管等多重原因，实际上就是在“财富管理”这个旗号下兜售自家的产品。

　　对此，蒋莉举例说，财富管理要求根据投资者的诉求，并结合市场上理财产品的供给情况，进行综合配置。而仔细观察当下一些财富管理机构的产品线不难发现，“他们代销的无非就是公募基金、阳光私募及券商集合理财三类，和财富管理的本质相去甚远。”

　　为高净值人群量身订制

　　蒋莉认为，要想真正做成高端的财富管理机构，首先要能够提供丰富的金融理财工具，“要根据客户自身和家庭的现实状况，有短、中、长期的资产配置，选择风险控制和收益平衡较好的理财产品，包括固定收益和浮动收益类，不能无视投资风险。金融理财工具要多样化，不能只局限于银行理财产品、股票、基金这些常规的金融理财工具”；其次，财富管理机构应基于客户的需求打理财富，“让客户真正赚到钱是硬道理，一定要避免以推销产品为导向”。

　　蒋莉透露，她计划未来3年逐步完成公司在全国范围内的战略布点。据悉，世纪财富北京、上海的分公司已在下一步发展蓝图中。

　　成都商报记者 张蒙 摄影报道