金利丰证券：建议买入建设银行 目标价7元

　　汇金早前提出，在今年对其持股的大型银行分红比例，再次下调5个百分点。然而，虽然中银监已于去年12月推迟实施新监管标准，但近期市传交行(3328)拟于年内配股集资，令市场忧虑内银股现集资潮。建行(939)截至去年9月底核心资本充足率达10.57%，资本充足比率将可满足监管当局要求。集团亦于去年11月完成发行400亿元(人民币，下同)次级债券，进一步补充其附属资本，今年可能再发行剩余的400亿元。

　　另外，内地1月份新增贷款仅增长7,381亿元，逊于市场预期，新存款则减少8,000亿元，惟上述情况与今年春节提早在一月出现亦有一定关系。期末建行的存贷比率为65.14%，反映贷款仍有增长空间。不过，不良贷款额按季轻微回升，不良贷款率则较去年底略降0.12个百分点至1.02%。值得一提，建行于上周五的恒指季度检讨中，流通市值由30%上调至35%，有关追踪指数基金等需要买入，对股价带来支持。