财富管理迎接转型年 行业走向多元化服务化

　　2011年中国资本市场经历了一场严酷的寒冬洗礼，在大多数投资者蒙受巨额损失的同时，正处于高速发展期的中国财富管理行业也暂时放慢脚步。在5月25日举行的“2012财富管理高峰论坛”上，各路嘉宾齐聚一堂，审视当前财富管理行业所面临的瓶颈，探讨行业未来发展的途径。

　　⊙记者 浦泓毅○编辑 毛明江

　　“2012财富管理高峰论坛”由上海证券报、交通银行、德邦证券联合主办。各路专家和业内人士在论坛上纷纷指出，诚信与服务意识是财富管理行业实现可持续发展的关键因素。

　　“市场经济也好，财富管理也好，一切的基础是诚信。”复星集团董事长郭广昌在为论坛发言时一针见血地指出。

　　他认为，从政府到个人，如果所有的人第一不能维护“诚信”这两个字的话，市场经济的基础就将不复存在。“财富管理，其实是一个信托，也是拿别人的钱去赚钱，然后你也分钱。这种信托文化的建立，这种责任和诚信文化的建立，对中国来说，尤其重要。”郭广昌说。

　　郭广昌表示，财富管理从业者应当坚守一个原则：无论自己还是别人的钱，都当自己的钱来管。在做决策时都应该扪心自问，这究竟是理性和专业的判断，还是仅仅为了赚取管理费。

　　交通银行副行长侯维栋对此也深表赞同，他表示，财富管理就是投资理财的一个规划。对于客户来讲，他所追求的，就是保值增值。而对于专业机构来说，最重要的就是讲诚信、讲专业。

　　侯维栋同时指出，随着中国经济高速发展，中国社会财富急剧积累，富裕阶层日益壮大。虽然经过了国际金融危机的洗礼，国人对财富管理的理念也更加趋于成熟，越来越多的富裕人士开始选择专业机构提供资产配置与财富管理服务。

　　侯维栋表示，交行正深切感受到金融业通过变化与融合服务实体经济发展的重要性，而在财富管理的范畴内，向客户提供优质、差异化的服务，则是行业未来的发展方向。要实现这一点需要借助各方的力量，加强业界交流，开展合作创新，推动各类市场参与机构加快发展，将是促进中国财富市场繁荣的这样一个共同选择。

　　德邦证券发布的《中国财富管理年度报告2012》指出，目前中国财富管理行业面临诸多瓶颈，突出表现在服务理念落后、产品狭窄、管理信息系统滞后、风险控制和监控薄弱、专业人才匮乏等方面的瓶颈制约。

　　该报告认为，无论是产品、服务、还是市场，中国的财富管理业务都远未能满足财富管理市场的旺盛需求，也远没有达到市场竞争的饱和状态。未来开发多元化的产品、为客户提供资产配置、综合的财务管理服务将是各大机构突破同质化竞争的主要手段。

　　事实上，各类型的财富管理机构除既有传统的固定收益、股票投资和股权投资产品外，一直在努力探索创新产品和创新服务的推出，甚至涉足另类投资市场，发行的产品涉及顶级红酒、白酒、油画、陶瓷艺术品等。

　　报告指出，在未来日益复杂的市场环境中，单类传统投资品种已很难满足客户整体理财规划需求。金融机构只有能够提供更加丰富的产品线，更贴近市场和客户需求的理财产品及服务，才可以根据固定客户不同的个人需求应对变化多端的市场及政策。及时为客户调整投资组合，做到固定收益类与浮动收益类等资产的适度搭配，从而在任何经济环境下都能提供长期稳定的投资回报。

　　论坛最后还举行了上海证券报第三届私募基金“金阳光奖”颁奖典礼。“作为国内最权威的财经媒体之一，本报历来高度关注阳光私募基金的发展。”上海证券报常务副总编辑樊英利表示，第三届私募基金“金阳光奖”的评选与颁奖，是希望借助金阳光这个平台，为更多的阳光私募管理人创造机遇，在财富管理领域继续有所作为。