融通医疗保健行业股票型证券投资基金招募说明书

　　重要提示

　　本基金经中国证监会2012年4月28日证监许可[2012]587号文核准。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

　　基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险、本基金的特定风险等。融通医疗保健行业股票型证券投资基金是股票型基金，风险高于货币市场基金、债券基金和混合基金，属于高风险、高收益的品种。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。

　　一、绪言

　　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）和其他有关法律法规以及《融通医疗保健行业股票型证券投资基金基金合同》编写。

　　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　二、释义

　　在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语代表如下含义：

　　基金或本基金指依据《基金合同》所募集的融通医疗保健行业股票型证券投资基金

　　基金管理人指融通基金管理有限公司

　　基金托管人指中国工商银行股份有限公司

　　基金合同或本基金合同 指《融通医疗保健行业股票型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的

　　任何有效修订和补充

　　托管协议指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通医疗保健行业股票型

　　证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　　招募说明书指《融通医疗保健行业股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　　基金份额发售公告 指《融通医疗保健行业股票型证券投资基金基金份额发售公告》

　　法律法规指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行

　　政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　　《基金法》指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

　　通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及

　　颁布机关对其不时做出的修订

　　《销售办法》指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施的《证券投资基

　　金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　《信息披露办法》指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基

　　金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　《运作办法》指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基

　　金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　　中国证监会指中国证券监督管理委员会

　　银行业监督管理机构指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

　　基金合同当事人指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括

　　基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　　个人投资者指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　　机构投资者指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续

　　或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其

　　他组织

　　投资人指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

　　监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　　基金份额持有人指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

　　基金销售业务指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的

　　申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

　　销售机构指融通基金公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得

　　基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办

　　理基金销售业务的机构

　　登记业务指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户

　　的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发

　　放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　　登记机构指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接受

　　融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　　基金账户指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份

　　额余额及其变动情况的账户

　　基金交易账户指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金

　　份额变动及结余情况的账户

　　基金合同生效日指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国

　　证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　　基金合同终止日指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结

　　果报中国证监会备案并予以公告的日期

　　基金募集期指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

　　存续期指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　　工作日指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　　T日指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

　　T+n日指自T日起第n个工作日(不包含T日)

　　开放日指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　　开放时间指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　　《业务规则》指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管

　　理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共

　　同遵守

　　认购指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

　　申购指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基

　　金份额的行为

　　赎回指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份

　　额兑换为现金的行为

　　基金转换指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

　　件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管

　　理人管理的其他基金基金份额的行为

　　转托管指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

　　额销售机构的操作

　　定期定额投资计划指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款

　　方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完

　　成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　　巨额赎回指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

　　中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

　　额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

　　元指人民币元

　　基金收益指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实

　　现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　　基金资产总值指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产

　　的价值总和

　　基金资产净值指基金资产总值减去基金负债后的价值

　　基金份额净值指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　　基金资产估值指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值

　　的过程

　　指定媒体指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　　不可抗力指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

　　中国指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的，不包括香港特别行政区、澳门特

　　别行政区及台湾地区)

　　基金销售网点指基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点

　　合格境外机构投资者指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规

　　定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理

　　机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构

　　货币市场工具指现金；一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单；剩余期限在三百九

　　十七天以内(含三百九十七天)的债券；期限在一年以内(含一年)的债券回

　　购；期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行

　　认可的其他具有良好流动性的金融工具

　　三、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称： 融通基金管理有限公司

　　注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14 层

　　办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14 层

　　成立日期：2001年5月22日

　　法定代表人：田德军

　　电话：（0755）26948070

　　联系人：敖敬东

　　注册资本：12500万元人民币

　　目前公司股东及出资比例为：新时代证券有限责任公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko Asset Management Co.，Ltd.）40%。

　　（二）主要人员情况

　　1、现任董事情况

　　董事长田德军先生，经济学博士，现任新时代证券有限责任公司总经理。历任中信证券股份有限公司投资银行业务主管，上海远东证券有限公司董事长兼总经理。2010 年至今任公司董事长。

　　独立董事杜婕女士，中国注册会计师，现任吉林大学经济学院教授。历任电力部第一工程局一处主管会计，吉林大学讲师、副教授、教授。2011 年至今任公司独立董事。

　　独立董事田利辉先生，伦敦商学院金融学博士，密歇根大学经济学博士后，具有中国律师执业资格，现任南开大学教授、南开大学金融发展研究院副院长，兼职任教于北京大学光华管理学院。2011 年至今任公司独立董事。

　　独立董事施天涛先生，教授，现任清华大学法学院副院长、学术委员会副主任、资本金融与法律研究中心主任。曾任新加坡东亚政治经济研究所访问研究员，美国斯坦福大学法学院访问教授，北京市第十届政协常委。2012 年起任公司独立董事。

　　董事马金声先生，高级经济师，现任新时代证券有限责任公司董事长。历任中国人民银行办公厅副主任、主任，金银管理司司长；中国农业发展银行副行长；国泰君安证券股份有限公司党委书记兼副董事长；华林证券有限责任公司党委书记。2007 年至今任公司董事。

　　董事奚星华先生，经济学硕士，现任公司总经理。历任黑龙江省证券公司宏观行业研究员，北京时代博讯高科技有限公司投资业务副总经理，长财证券经纪有限责任公司总裁，恒泰长财证券有限责任公司执行董事、法定代表人。2012 年起任公司董事。

　　董事弗莱德(Frederick Reidenbach)先生，毕业于美国宾夕法尼亚州斯克兰顿大学并且拥有美国会计师执照，现任日兴资产管理有限公司副社长兼首席财务官和首席营运官。历任日本富达投资首席行政官、富达投资（Fidelity Investment）旗下子公司KVH 电信的首席执行长和首席营运官，日本Aon Risk Services 的首席财务官和首席营运官。2010 年至今任公司董事。

　　董事裴布雷 (Blair Pickerell) 先生， 斯坦福大学硕士及哈佛商学院MBA， 现任日兴资产管理有限公司亚洲区总裁兼全球首席营销官。历任摩根士丹利投资管理部亚洲区主管、汇丰投资管理（香港）有限公司亚太区行政总裁及怡富集团董事长。2012 年起任公司董事。

　　董事涂卫东先生，法学硕士，现任公司督察长。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司公务员，曾在中国证监会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2010 年至今任公司董事。

　　2、现任监事情况

　　监事李华先生，经济学硕士，现任公司监察稽核部总监。曾任北京大学经济管理系讲师，1993 年起历任广东省南方金融服务总公司基金部副总经理、广东华侨信托投资公司规划发展部总经理、广州鼎源投资理财顾问有限公司总经理兼广东南方资信评估公司董事长、天一证券有限责任公司广州营业部总经理及华南业务总部总经理。2011 年至今任公司监事。

　　3、公司高级管理人员情况

　　总经理奚星华先生，经济学硕士。历任黑龙江省证券公司宏观行业研究员，北京时代博讯高科技有限公司投资业务副总经理，长财证券经纪有限责任公司总裁，恒泰长财证券有限责任公司执行董事、法定代表人。2011 年至今任公司总经理。

　　常务副总经理颜锡廉（Allen Yan）先生，工商管理硕士。历任美国富达投资公司财务分析员、日本富达投资公司财务经理，日兴资产管理有限公司财务企划与分析部部长。2011年至今任公司常务副总经理。

　　副总经理秦玮先生，工学硕士。历任中国工商银行深圳分行格兰信息咨询公司总经理助理，鹏华基金管理有限公司行政部总监，融通基金管理有限公司登记清算部总监、总经理助理等职务。2009 年至今任公司副总经理。

　　督察长涂卫东先生，法学硕士。历任国务院法制办公室(原国务院法制局)财金司公务员，曾在中国证监会法律部和基金监管部工作，曾是中国证监会公职律师。2011 年至今任公司督察长。

　　4、本基金基金经理

　　吴巍先生，硕士学位，具有证券从业资格，19 年证券从业经验。自1993 年7 月起，先后任职珠海丽珠医药集团公司药品开发工程师、中旅信证券深圳研究所行业研究员、深圳市至善投资有限公司行业研究员、宝盈基金管理有限公司行业研究员，2003 年12 月进入融通基金管理有限公司，先后任行业研究员、研究部总监、基金管理部总监。现担任融通新蓝筹混合基金的基金经理。

　　5、投资决策委员会成员

　　公司投资决策委员会由总经理奚星华先生、常务副总经理颜锡廉（Allen Yan）先生、总经理助理陈晓生先生、基金管理部总监吴巍先生、研究策划部总监邹曦先生、基金交易部总监王冰心先生、基金经理郭恒先生组成。

　　6、上述人员之间不存在近亲属关系。

　　（三）基金管理人的职责

　　1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

　　2、办理基金备案手续；

　　3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

　　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

　　6、编制中期和年度基金报告；

　　7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

　　8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

　　9、召集基金份额持有人大会；

　　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

　　11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

　　12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。

　　（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺

　　1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

　　2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

　　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

　　（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

　　（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

　　（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

　　3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

　　（1）越权或违规经营；

　　（2）违反基金合同或托管协议；

　　（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

　　（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

　　（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

　　（6）玩忽职守、滥用职权；

　　（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

　　（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

　　（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；

　　（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

　　（11）贬损同行，以提高自己；

　　（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

　　（13）以不正当手段谋求业务发展；

　　（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

　　（15）其他法律、行政法规禁止的行为。

　　（五）基金管理人关于禁止性行为的承诺

　　为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

　　1、承销证券；

　　2、向他人贷款或提供担保；

　　3、从事承担无限责任的投资；

　　4、买卖其他基金份额，但法律法规和监管部门另有规定的除外；

　　5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或债券；

　　6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内主承销的证券；

　　7、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；

　　8、当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》规定禁止从事的其他行为。

　　对上述事项，法律法规另有规定时从其规定。

　　（六）基金经理承诺

　　1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

　　2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

　　3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

　　4、不以任何形式为其他机构或个人进行证券交易。

　　（七）基金管理人的内部控制制度

　　1、内部控制制度概述

　　为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。

　　内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组成。

　　公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。

　　基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

　　部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。

　　2、内部控制原则

　　健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。

　　有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

　　独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

　　相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行的措施来实行。

　　成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

　　3、主要内部控制制度

　　（1）内部会计控制制度

　　公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基金会计核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。

　　内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。

　　（2）风险管理控制制度

　　风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部分组成。

　　风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

　　（3）监察稽核制度

　　公司设立督察长，负责组织指导公司监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘任，并经全体独立董事同意。

　　除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长应当定期或不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长的报告进行审议。

　　公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

　　监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通过这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规、规章和公司内控制度的情况，检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

　　4、基金管理人关于内部控制制度的声明

　　（1）本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

　　（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。

　　四、基金托管人

　　（一）基金托管人概况

　　1、基金托管人基本情况

　　名称：中国工商银行股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

　　成立时间：1984年1月1日

　　法定代表人：姜建清

　　注册资本：人民币349，018，545，827元

　　联系电话：010-66105799

　　联系人：赵会军

　　2、主要人员情况

　　截至2011年12月末，中国工商银行资产托管部共有员工145人，平均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

　　3、基金托管业务经营情况

　　作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2011年12月，中国工商银行共托管证券投资基金231只，其中封闭式7只，开放式224只。自2003 年以来，本行连续八年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的28项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

　　（二）基金托管人的内部控制制度

　　中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。2008年，中国工商银行资产托管部再次通过了评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的国际资格认证SAS70（审计标准第70 号）。通过SAS70 国际专项认证，表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，已经启动SAS70 审计年度化、常规化的项目。

　　1、内部风险控制目标

　　保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

　　2、内部风险控制组织结构

　　中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

　　3、内部风险控制原则

　　（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

　　（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

　　（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。

　　（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

　　（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

　　（6）独立性原则。资产托管部托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离；直接操作人员和控制人员应相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。

　　4、内部风险控制措施实施

　　（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。

　　（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

　　（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。

　　（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。

　　（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

　　（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

　　（7）应急准备与响应。资产托管业务建立了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难应急方案，并组织员工定期演练。除了在数据服务端和应用服务端实时同步备份与数据更新外，资产托管部还建立了操作端的异地备份中心，能够确保交易的及时清算和交割，保证业务不中断。

　　5、资产托管部内部风险控制情况

　　（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。

　　（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

　　（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

　　（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。

　　（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《融通医疗保健行业股票型证券投资基金托管协议》和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自本基金合同生效之日开始。

　　基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。

　　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

　　五、相关服务机构

　　（一）基金份额发售机构

　　1、直销机构

　　基金管理人通过在深圳设立的理财中心、在北京和上海设立的分公司以及网上直销为投资者办理开放式基金开户、认购、申购、赎回、基金转换等业务：

　　客户服务中心电话：400-883-8088(免长途通话费用)、（0755）26948088

　　(1) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务深圳小组

　　地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

　　邮政编码：518053

　　联系人：徐诗

　　联系电话：（0755）26947583

　　传真：（0755）26935139

　　(2) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务北京小组

　　地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座1241-1243室

　　邮编：100033

　　联系人：宋雅萍

　　联系电话：（010）66190975

　　传真：（010）88091635

　　(3) 融通基金管理有限公司机构理财部机构销售及服务上海小组

　　地址：上海市世纪大道8号国金中心汇丰银行大楼6楼601－602

　　邮编：200120

　　联系人：刘佳佳

　　联系电话：（021）38424889

　　传真：（021）38424884

　　（4）融通基金管理有限公司网上直销

　　地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

　　邮政编码：518053

　　联系人：曾刚

　　联系电话：（0755）26948077

　　传真：（0755）26948079

　　2、代销机构

　　（1）中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55 号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街55 号

　　法定代表人：姜建清

　　客户服务电话：95588

　　传真：（010）66107914

　　网址：www.icbc.com.cn

　　（2）其他代销机构资料详见本基金发售公告。

　　（3）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

　　（二）基金注册登记机构

　　融通基金管理有限公司

　　办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

　　成立日期：2001年5月22日

　　法定代表人：田德军

　　电话：（0755）26948071

　　联系人：刘美丽

　　（三）律师事务所

　　名称：广东嘉得信律师事务所

　　注册地址：深圳市红岭中路国信证券大厦12楼

　　办公地址：深圳市红岭中路国信证券大厦12楼

　　法定代表人：闵齐双

　　联系人： 尹小胜

　　经办律师： 闵齐双刘少华尹小胜崔卫群

　　电话：075533382888（总机） 075533033020（直线） 15302728596

　　传真：075533033086

　　（四）会计师事务所

　　名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1233 号汇亚大厦1604-1608 室

　　办公地址：上海市湖滨路202 号普华永道中心11 楼（邮编：200021）

　　法人代表：杨绍信

　　电话：（021）23238888

　　传真：（021）23238800

　　联系人：薛竞、刘莉

　　经办注册会计师：薛竞、王灵

　　六、基金的募集

　　（一）基金募集的依据

　　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，并于2012年4月28日经中国证监会证监许可[2012]587号文核准募集。

　　（二）基金存续期间及基金类型

　　1、基金存续期间：不定期

　　2、基金类别：股票型证券投资基金

　　3、运作方式：契约型开放式

　　（三）基金募集的基本信息

　　1、募集方式

　　本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资者公开发售，具体情况和联系方法详见本基金基金份额发售公告。

　　2、募集期限

　　本基金的基金募集期限自基金份额开始发售之日起计算，最长不得超过三个月。

　　基金管理人有权根据基金募集的实际情况按照相关程序延长或缩短发售募集期，此类变更适用于所有销售机构。基金发售募集期若经延长，最长不得超过前述募集期限。

　　具体规定详见本基金的基金份额发售公告。

　　3、募集对象

　　符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

　　4、募集场所

　　本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点公开发售，详情见基金份额发售公告。

　　基金管理人可以根据情况变更、增减代销机构，并另行公告。

　　5、基金的最高募集规模

　　本基金不设最高募集规模。

　　6、基金份额发售面值、认购价格、费用及基金认购份额的计算

　　（1）基金份额发售面值：1.00元人民币

　　（2）基金份额认购价格：1.00元人民币

　　（3）认购费用

　　本基金采用金额认购方法，认购费用以认购金额为基数采用比例费率计算，投资者可选择在认购本基金或赎回本基金时缴纳认购费用。投资者选择在认购时缴纳的称为前端认购费用，投资者选择在赎回时缴纳的称为后端认购费用。

　　1）前端认购费率如下：

　　认购金额（M）（单位：元）

　　前端认购费率

　　M＜100万

　　1.20%

　　100万≤M＜500万

　　0.80%

　　500万≤M＜1000万

　　0.20%

　　M≥1000万

　　单笔1000元

　　（下转B11版）

　　基金管理人：融通基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司