论道“陆家嘴论坛” 高层共议金融改革与发展

　　编者按：2012年陆家嘴金融论坛于6月28日-30日在上海举行，主题是“金融治理改革与实体经济发展”。部分政府和监管机构的高层领导、全球财经界的领袖人物以及著名专家学者共商金融领域的重大问题，就人民币国际化、上海金融中心地位以及货币政策、银行证券保险等金融改革展开讨论。本报特摘录部分精彩观点以飨读者。

　　俞正声:2015年基本建成上海人民币定价中心

　　2011年上海金融交易额达到418万亿元

　　■本报记者 朱宝琛

　　中共中央政治局委员、上海市委书记俞正声6月29日在2012陆家嘴论坛上做开幕演讲时表示，今后一个时期，上海将加快国际金融中心建设，为人民币走出去提供强有力的支撑，在全球化进程中更好地发展自己，促进全球化更健康地向前迈进。

　　俞正声说，几年来，上海认真贯彻党中央、国务院的部署和宏观调控政策，坚定不移地推动创新驱动、转型发展，在中央各部委和金融管理部门的大力支持下，经过不懈的努力，在应对国际金融危机、加快国际金融中心建设和促进增长方式转变方面取得可喜的成绩。五年来全市生产总值连续每年平均增长10.3%，2011年金融交易额达到418万亿元，金融业实现增加值2240多亿元，占全市生产总值的11.6%。

　　“全球金融的重心正呈现出向亚太转移的趋势，如何抓住这种新机遇，加快推进上海国际金融中心建设，提高中国在全球金融体系中的影响力，是摆在我们面前的一项重要任务。”俞正声说。

　　俞正声说，去年年底经过国务院同意，国家发改委发布了《“十二五”时期上海国际金融中心建设规划》，明确提出要抓住人民币跨境使用进程加快的历史性机遇，不断增强上海金融市场的国际内涵和全球影响力，力争到2015年基本建成上海在全球人民币产品创新、定价和交易、清算中心的地位。今后一个时期，上海国际金融中心建设将积极按照规划要求，紧密结合国际金融体系发展情况，为人民币走出去提供强有力的支撑，在全球化进程中更好地发展自己，用自己的科学发展促进全球化更健康地向前迈进。

　　周小川：适时适度预调微调货币政策

　　要大力推动金融改革创新，促进经济、金融协调发展；要大力推动金融业的改革开放，坚持进行利率、汇率和人民币跨境使用等方面的改革

　　■本报记者 朱宝琛

　　中国人民银行行长周小川6月29日在2012陆家嘴论坛上强调，要继续实施好稳健的货币政策，适时适度进行预调、微调。并表示要大力支持上海国际金融中心建设，特别是大力支持资本市场发展。

　　他同时表示，要使金融业更好地服务实体经济发展；要大力推动金融改革创新，促进经济、金融协调发展；要大力推动金融业的改革开放，坚持进行利率、汇率和人民币跨境使用等方面的改革；要全力坚持并参与上海国际金融中心的建设，特别是大力发展资本市场；要防范系统性风险，应对好全球金融危机和主权债务危机。

　　此外，周小川表示，借助资本和网络的力量，金融业在现代经济体系中的重要性和影响力大大提升。然而现代金融业在快速发展的同时也出现了脱离实体经济发展的倾向，成为最终诱发本次国际金融危机的原因之一。为此，全球理论界和实业界都在深入反思危机的原因，对金融的本质进行深入的思考。为了更好地促进实体经济的发展，有必要改革现有的金融治理架构。

　　尚福林：新流动性风险监管标准将择期出台

　　共同积极探索通过发行优先股等方式为银行多渠道筹集资本

　　■本报记者 朱宝琛

　　中国银监会主席尚福林6月29日在2012陆家嘴论坛上透露，最近，经国务院批准，我国银行业新资本监管标准已正式发布，新流动性风险监管标准也将择期出台。他同时称，银监会与相关部门共同积极探索通过发行优先股、创新资本工具或开拓境外发行市场等方式，为银行多渠道筹集资本。

　　尚福林表示，银行业发展改革仍存在许多深层次矛盾和问题，服务实体经济能力仍有待提高，自身发展方式亟待转变。下阶段，银行业应紧紧围绕加快转变发展方式这一主线，通过自身的发展转型，努力提升金融服务的普及性、多样性和有效性。一是完善银行体系布局，提高金融服务覆盖面。在现有银行业组织框架的基础上，加快构建功能健全、布局合理、竞争有序、服务高效的现代化银行体系。二是优化信贷资源配置，切实满足实体经济有效需求。三是加快商业模式转型，提升金融服务的多样性。四是加强风险管理能力建设，提高银行体系的稳健性。银行必须把防风险作为生命线，正确处理好即期风险与潜在风险的关系，提高风险管理的前瞻性。

　　与此同时，尚福林表示，银行业新资本监管标准的实施将有力推动银行业发展转型。不仅有助于增强我国银行业稳健性，防范系统性风险，也有助于推动银行业发展转型。希望通过新监管标准的实施，推动银行业发展转型，促进银行业优化信贷结构，提升银行业风险管理水平，增强抵御外部冲击的能力。

　　“实施新监管标准是我国金融监管改革道路上迈出的重要一步。标准的有效实施是切实提高监管有效性的关键所在。银监会将与各相关部门齐心协力，积极稳妥地推进新监管标准的实施工作。”尚福林表示，银行业金融机构要按照新监管标准的要求，制定并实施过渡期内达标规划，从管理政策、流程、工具、数据和信息系统多个方面推进具体实施工作。同时，结合新监管标准的实施，全面加强风险管理和内控合规建设。

　　同时，银监会将抓紧推进监管流程改造、监管信息系统开发和监管报表设计等配套建设，重点对银行实施新监管标准进行辅导、培训和现场督导，跟踪监测实施进展及影响，分析实施效果，不断完善监管政策和工具。银监会将通过新监管标准的实施，进一步推进自身监管能力建设，提高监管有效性。

　　此外，为缓解信贷增长给银行带来的资本补充压力，银行自身要提高利润留存比例，扩大内源性资本补充。银监会与相关部门共同积极探索通过发行优先股、创新资本工具或开拓境外发行市场等方式，为银行多渠道筹集资本。

　　项俊波：引导险资以股权等方式投资基建

　　要推行个人税延型的保险制度，大力推行企业年金市场

　　■本报记者 朱宝琛

　　中国保监会主席项俊波6月29日在2012陆家嘴论坛上表示，要深化保险基金利用专业化的市场改革，引导保险资金在风险可控、收益合理、依法合规的前提下，以债券、股权等方式投资基础设施项目。

　　项俊波说，我国经济发展已经走入了一个特定的阶段，在这个阶段，实体经济与金融的互动关系正在发生深刻的变化，对深化金融改革提出了明确的要求。为了应对金融改革，至少应该达到三个目的。一是金融业要顺应经济发展方式的转变，更好地为技术创新服务。二是金融业要顺应人口老龄化的趋势，更好地为社会保险保障体系服务，把金融体系改革与完善社会保障体系结合起来，发挥好金融业匹配长期储蓄投资、跨期风险管理等方面的作用。引导长期储蓄资金，进入提高生产力的领域，实现多方供应。三是金融业要顺应人本社会建设的需要，更好地为社会财富管理服务。

　　项俊波表示，下一步保监会将从维护和促进社会稳定、提高经济社会运行效率的大局，来谋划保险工作。一是要着眼于服务城乡一体化发展的大局，提升保险业保障“三农”的能力，建立统一的农业保险制度框架，加大“三农”保险服务的创新和推广力度，探索建立适合我国国情的巨灾保险制度。二是着眼于服务加强社会和民生建设的大局，提升保险业社会保障体系建设的能力，积极参与多层次的医疗保障体系建设。推行个人税延型的保险制度，大力推行企业年金市场。三是着眼于服务经济平稳较快发展的大局，提升保险业支持经济建设的能力。深化保险基金利用专业化的市场改革，引导保险资金在风险可控、收益合理、依法合规的前提下，以债券、股权等方式投资基础设施项目。四是着眼于服务社会和谐稳定的大局，提升保险业参与社会管理的能力。加强责任保险基础制度建设，继续扩大环保、医疗、教育的保险，旅游等方面的试点保险的范围。五是服务于加快转变经济发展方式的大局，提升保险业自主创新的能力。