成都博瑞传播股份有限公司八届董事会第九次会议决议公告
http://msn.finance.sina.com.cn 2012-07-06 01:59 来源: 中国证券报
公司简称：博瑞传播证券代码：600880编号：临2012－016号
成都博瑞传播股份有限公司
八届董事会第九次会议决议公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都博瑞传播股份有限公司八届董事会第九次会议于2012年7月5日以通讯表决方式召开，与会董事9名，会议的召开符合《公司法》和公司《章程》规定。会议以记名表决方式一致通过了《关于拟投资设立成都博瑞小额贷款有限公司的议案》。
公司拟发起设立成都博瑞小额贷款有限公司（暂定名，以下简称“博瑞小贷公司”）。博瑞小贷公司注册资本拟定为人民币 50，000万元，其中：公司出资37，000万元，占其74％股权。具体事项详见同日刊登的《成都博瑞传播股份有限公司关于拟投资设立成都博瑞小额贷款有限公司的公告》。
特此公告
成都博瑞传播股份有限公司
董 事 会
2012年7月5日
公司简称：博瑞传播证券代码：600880编号：临2012－017号
关于拟投资设立
成都博瑞小额贷款有限公司的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司近日收到四川省人民政府金融工作办公室《四川省人民政府金融办公室关于同意筹建成都博瑞小额贷款有限公司的批复》的文件通知，同意公司作为主发起人投资设立小额贷款公司，设立地点为成都市武侯区。公司将严格按照国家和四川省关于小额贷款公司试点政策的规定，完成小额贷款公司的组建工作。
一投资概述
成都博瑞传播股份有限公司（以下简称“博瑞传播”或“公司”）拟发起设立成都博瑞小额贷款有限公司（暂定名，以下简称“博瑞小贷公司”）。博瑞小贷公司注册资本拟定为人民币 50，000万元，其中：博瑞传播出资37，000万元，占其74％股权。
本次投资经公司八届董事会第九次会议审议通过，独立董事就该事项发表了独立意见。
本次投资尚需履行开业报批手续，存在无法获得行政许可的风险。
本次投资不构成关联交易，投资数额在股东大会对董事会的授权范围内，无需经过股东大会批准。
二投资主体介绍
1投资金额及持股比例
博瑞小贷公司注册资本5亿元人民币，其中博瑞传播出资3．7亿元，其他投资人出资1．3亿。各出资人具体出资额及持股比例：
序号
名称／姓名
拟投资额
（万元）
持股比例
（％）
出资
方式
1
成都博瑞传播股份有限公司
37，000．00
74．00
现金
2
成都市金港房屋开发公司
5，000．00
10．00
现金
3
成都国通信息产业有限公司
5，000．00
10．00
现金
4
无锡市天兴净化空调设备有限公司
2，000．00
4．00
现金
5
成都钦善斋餐饮发展有限公司
1，000．00
2．00
现金
合计
50，000．00
100．00
2其他投资方介绍
公司名称：成都市金港房屋开发公司
住所：成都市
企业类型：有限责任公司；
注册资本：2000万元；
主营业务：房屋开发经营等。
公司名称：成都国通信息产业有限公司
住所：成都市
企业类型：有限责任公司；
注册资本：1100万元；
主营业务：广电行业ＣＡＴＶ可寻址、加解扰管理系统、光接收产品、数字信息网络产品等。
公司名称：无锡市天兴净化空调设备有限公司
住所：无锡市
企业类型：有限责任公司；
注册资本：5060万元；
主营业务：净化空调设备、空调自动化控制系统装置、制冷设备等。
公司名称：成都钦善斋餐饮发展有限公司
住所：成都市
企业类型：有限责任公司；
注册资本：1050万元；
主营业务：餐饮服务。
三投资标的的基本情况
1公司名称：成都博瑞小额贷款有限公司
2注册地址：成都市武侯区
3公司经营范围：发放贷款及进行相关咨询。
注：博瑞小贷公司名称、经营范围等事项以工商行政管理部门最终核准登记为准。
4出资方式及资金来源：全体股东均以自有货币资金按持股比例一次性足额出资认购相应股份。
四本次投资可行性分析、存在的风险和对公司的影响
（一）可行性分析
2008 年 5 月 4 日，中国银行业监督管理委员会和中国人民银行联合颁发了《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发【2008】23 号），随后中国人民银行、中国银监会《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）及《四川省小额贷款公司管理暂行办法》《成都市小额贷款公司试点工作方案》等规定相继出台执行，今年以来，《四川省“十二五”金融业发展规划》《成都市金融业发展“十二五”规划》陆续出台，小额贷款公司已经成为国家倡导、鼓励、支持的“准金融”行业。
由于四川独特的地理区域优势和良好的企业生态环境等原因，大批中小企业纷纷应运而生，在地区生产总值的比重不断提高。但应该看到，四川民营经济取得长足发展的同时，融资已成为制约民营经济发展的瓶颈。出于对资金安全、中小企业信用度以及银行经营成本等因素的考虑，一些银行为中小企业提供贷款的积极性不高，不少企业特别是中小企业即使产品市场前景良好，但由于缺少有效的资产抵押而难以获得银行贷款，从而限制了企业的快速扩张和健康发展。
基于以上判断，博瑞传播拟以国家鼓励发展小额贷款公司的政策为导向，抓住小额贷款市场需求高速发展所带来的巨大发展机遇，投资发起设立博瑞小贷公司。
1本项目符合博瑞传播发展战略规划，投资博瑞小贷公司，将进一步优化公司业务结构，提高资产使用效率，增加公司新的利润增长点，并提升公司整体抗风险能力。根据长远发展目标，博瑞小贷公司将在规范运作且符合政策的前提下向村镇银行转制。
2博瑞小贷公司将主要依托于成都本地的业务资源及客户资源进行运营，满足市场中小商户对经营资金的渴求，从新的领域为商户提供增值服务的创新措施，将进一步提升博瑞传播在本地市场的影响力和竞争力。
3鉴于本项目属于“准金融”行业，是对国家银行业的补充，在国家实行紧缩货币政策的情况下，有利于带来更大的业务发展空间。
（二）经营风险分析与防范措施
小额贷款公司作为我国新型的金融机构，不吸收公众存款，按照“小额、分散”的原则以自有资本金向“三农”及中小企业发放贷款。针对小额贷款公司日常经营过程中可能会面临的道德信用风险、资金运营风险、内部管理风险、行业竞争等多种风险，博瑞小贷公司成立后将制定如下措施确保各项风险得到有效管理和控制。
1加强内部管理。坚持现代企业管理理念，坚持稳健经营和可持续发展策略，按照《公司法》规定，建立起职责权限明确的股东会、董事会、监事议事规则，建立规范的激励和约束机制，健全内部控制体系，强化内部审计和内部控制自我评价，树立全面风险管理理念，全面提高风险管理能力，防范经营中的风险积累。
2风险控制策略。确立“内控优先”的理念，坚持依法合规经营。一是以完善制度控制风险。把内控制度建设作为一项长期系统工程来抓，努力完善不同岗位间内控制约机制，建立贷款经营和风险控制平行作业、相互制约机制。二是建立风险处置预案。建立风险预警机制，及时发现风险、识别风险、化解风险；制定风险处置预案，及时采取有效措施，防止出现系统性金融风险或类似风险的发生，确保将资产风险控制在最小范围内。
3控制不良贷款。按照贷款资产质量分类标准，严格控制关注类贷款，及时化解次级类贷款，采取一切必要措施化解可疑类贷款。
4严格责任追究制度。对形成不良贷款的，严格落实问责制，追究相关人员责任，严防道德风险。实行审贷分离，加强贷前调查，贷中审查，贷后检查，确保信贷资产质量处于最佳状态。
（三）对公司的影响
鉴于我国良好的经济发展势头和四川较好的投资环境，博瑞小贷公司通过聘请专业管理团队，按照金融企业管理模式运营，通过严格规范程序和控制过程，整体投资风险可控。此外，公司以自有资金进行投资，可提高资金使用效率，小额贷款公司运营后投资预期收益相对稳定，有利于提升公司的盈利能力。
公司董事会授权博瑞传播经营班子办理博瑞小贷公司的申报及审批准备工作，并根据相关政府部门的审批要求对申报文件作相应的调整。
五独立董事意见
独立董事认为公司设立小额贷款公司符合国家《关于小额贷款公司试点的指导意见》及《四川省小额贷款公司管理暂行办法》《成都市小额贷款公司试点工作方案》等政策规定，是国家鼓励发展的行业；公司董事会所审议的投资事项表决程序合法、有效。公司的该项投资，既有明显的社会效益，也有利于优化公司的产业结构，增强公司的可持续发展能力。基于上述判断，同意该项目投资议案。
六备查文件
1公司八届董事会第九次会议决议；
2公司独立董事意见。
成都博瑞传播股份有限公司
董事会
2012年7月5日公司
简称：博瑞传播证券代码：600880编号：临2012－018号
成都博瑞传播股份有限公司
七届监事会第八次会议决议公告
本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
成都博瑞传播股份有限公司七届监事会第八次会议于2012年7月5日以通讯表决方式召开，与会监事5人。会议的召开符合《公司法》、公司《章程》的有关规定。会议以记名方式全票通过了公司《关于拟投资设立成都博瑞小额贷款有限公司的议案》。
本项投资符合公司发展战略规划，投资小贷公司将进一步优化公司业务结构，提高资产使用效率，增加公司新的利润增长点，并提升公司整体抗风险能力。本事项不涉及关联交易，董事会审议程序合法合规、决议有效。
特此公告
成都博瑞传播股份有限公司监事会
2012年7月5日