巴克莱操控利率丑闻发酵 英国央行卷入

　　巴克莱操控利率丑闻发酵：董事长阿吉斯辞职，英国央行卷入

　　巴克莱集团董事长马库斯·阿吉斯在离职声明中称，利率操控丑闻反映了巴克莱内部的行为准则令人不能接受，巴克莱将对过去的错误行为展开“刨根问底式”自我审查，并会公开审查结果及设立一套新的员工行为准则。

　　巴克莱董事会已经批准由独立的第三方负责对公司业务进行审计。

　　正如外界所预期的一样，曝出利率操控丑闻5天后，巴克莱集团董事长马库斯·阿吉斯(Marcus Agius)主动辞职，试图缓和日益高涨的批评声音。

　　阿吉斯也成为这宗丑闻中首名下台的巴克莱高层主管，但这并未缓和巴克莱首席执行长鲍勃·戴蒙德(Bob Diamond)同样面临的辞职压力。这桩丑闻料将牵涉更多银行，甚至包括监管当局。

　　当地时间7月2日，巴克莱集团发布公告称，阿吉斯将辞去董事长一职，接班人的遴选工作即日展开，阿吉斯将留任直到找到替代人选，其间资深独立董事、审计委员会主席迈克尔·瑞克将担任代理董事长。

　　“上周的事件已经对巴克莱的声誉造成了致命的打击，而作为董事长，我要最大程度维护巴克莱的声誉，因此我将辞职并对此承担责任。”阿吉斯说。

　　阿吉斯在离职声明中还称，这件丑闻反映了巴克莱内部的行为准则令人不能接受，并承诺巴克莱将对过去的错误行为展开“刨根问底式”自我审查，并会公开审查结果及设立一套新的员工行为准则。

　　此外，巴克莱董事会已经批准对公司业务进行审计，由独立的第三方负责，直接向瑞克和一个非执行董事小组汇报。

　　英国财政大臣奥斯本预计将在当地时间2日下午宣布更大范围的银行业独立审查，包括利率操控丑闻以及银行部门的操作准则和文化。

　　明后天受英财政部质询

　　现年65岁的阿吉斯称，很抱歉让顾客、客户、员工以及股东们失望，但坚称巴克莱拥有一群努力工作且有才华的员工，其正直不容怀疑。已经为巴克莱服务了近6年的阿吉斯原本打算在明年退休，阿吉斯在2008年金融危机期间曾避免让巴克莱陷入需要援助的境地。

　　按照阿吉斯的想法，在自己辞职之后，将能在一定程度上缓解巴克莱首席执行长鲍勃·戴蒙德遭受的舆论压力，外界此前要求阿吉斯和戴蒙德辞职下台。阿吉斯表示，巴克莱拥有一个完美的高管团队，以前是在约翰·瓦利的领导下，现在则是戴蒙德。

　　现年60岁的戴蒙德也随即“一唱一和”道，阿吉斯的辞职决定理应得到所有人的尊重。巴克莱在公告中称，将对于有损银行声誉的任何行为采取零容忍政策。

　　不过，包括投资者和政界人士在内，外界并未对阿吉斯的行为“买账”。

　　英国在野的工党领袖埃德·米利班德呼吁，戴蒙德也应该辞职，“我认为很有必要进行一个领导层的换血，包括戴蒙德在内。”英国商务大臣凯布尔则呼吁投资者采取更强硬的行动，踢走一些给巴克莱带来“系统性破坏”的坏董事。英国工党成员约翰·曼恩则直言，巴克莱利率丑闻的主要责任在戴蒙德身上，戴蒙德应该要为此负责。

　　有多位不肯透露姓名的巴克莱集团大股东通过英国媒体指责目前的管理层，认为戴蒙德很难保住饭碗，称“并不认为他(戴蒙德)过去在股东中赢得的支持足以让他撑过这次风波”。不过，在丑闻曝光后，戴蒙德随即言之凿凿地表示，他与另外三名高管决定放弃2012年度奖金，但称他不会辞职，并已经得到了董事会的支持。

　　尽管阿吉斯已经提交辞呈，但7月5日他仍然需要接受英国财政部特别委员会的质询，戴蒙德则是在4日接受质询。他们都可能会被问到英国央行和其他监管机构是否知情。

　　至于接班人选，英国《金融时报》称，目前代理董事长瓦利将会是人选之一。瓦利目前是英国电信的董事长，此外，曾担任吉百利董事长的约翰·萨瑟兰和巴克莱董事会薪酬委员会主席埃里森·卡恩沃思也是潜在人选。

　　《每日电讯报》称，阿吉斯是在6月30日咨询了两三位密友之后，在当晚做出了辞职的决定，并在第二天通知了董事会。“做出辞职的决定不容易，但我感到这么做是正确的。”阿吉斯在接受《每日电讯报》时说道，“这是悲伤的一天，我没有预料到，但你不可能在担任一个重要职位的同时却不承担责任。好的坏的你都要承受。”

　　在辞任巴克莱董事长一职后，阿吉斯或将同时辞任英国银行家协会(BBA)主席一职，此前，BBA用“震惊”一词来评论巴克莱的利率操控丑闻。

　　Libor操控案

　　6月27日披露出来的巴克莱试图操纵和虚假汇报伦敦银行同业拆借利率(Libor)丑闻让英国政府以及金融行业为之震惊，巴克莱银行付出了4.53亿美元的代价来换取该项调查的和解。

　　监管机构的调查证据显示，巴克莱银行高级管理人员和一些交易员故意抬高或降低利率估值，试图操纵利率定价机制，以增加衍生品交易的利润或降低损失。

　　据了解，该调查由美国商品期货交易委员会(CFTC)牵头，英国、欧盟和日本监管机构共同参与，已经持续超过一年时间，旨在调查2008年金融危机期间，北美、欧洲和亚洲地区是否存在交易员和交易商勾结操控Libor、东京银行同业拆借利率(Tibor)和欧洲银行同业拆借利率(Euribor)，影响全球贷款，被调查的银行则包括花旗银行、德意志银行、汇丰银行、JP摩根、瑞银、苏格兰皇家银行等，巴克莱银行是首家与监管机构达成和解的金融机构。

　　今年年初，《华尔街日报》曾披露，加拿大法院已经发现，多名受调查者参与操控了2007年至2010年的日元Libor利率。

　　巴克莱在与CFTC、英国金融服务管理局(FSA)和美国司法部(DoJ)达成的和解协议中承认，其高管和交易员试图操控Libor。CFTC称，超过800万亿美元的证券和贷款与Libor有关联。无论是对于私人投资者还是机构投资者，Libor中任何细微的变动或者不准确都将影响投资回报和借贷成本。

　　根据CFTC披露出来的材料显示，巴克莱在两块领域做法不合法规。首先是在2007年年底，银行承受着金融危机带来的压力，巴克莱银行的经理们不想让外界认为其借贷成本高，在讨论后，“银行高层授意人为保持美元Libor处于低位。”CFTC称，大部分参与到操控Libor中的巴克莱雇员已经离开公司。

　　据英国《每日邮报》报道，美国联邦调查局(FBI)正在调查巴克莱的14名交易员，这些交易员均为操控Libor的核心成员。《星期日泰晤士》则称，巴克莱与英美监管当局的和解协议并不包括上述交易员，这些身份未公开的交易员正被英国严重欺诈办公室(SFO)和美国FBI调查。

　　CFTC还指出，巴克莱在纽约、伦敦和东京的交易员试图操控Libor帮助其衍生品的交易。这些交易员至少从2005年中期到2007年秋天，还向银行Libor提交人员“定期，甚至有时候每天”提出一些不合法的要求。

　　根据CFTC披露出来的内部邮件显示，这些利率提交人员经常接受此类请求，并回复称“很乐意帮忙”。

　　此外，FSA公布的内部邮件显示，巴克莱交易员对待操作利率几乎到了肆意妄为的程度，用轻松的语句传递利率操控要求，例如一名交易员听到一名报价者要晚点到，就问谁来帮忙报低汇率，报价者表示，有任何要求，其他员工会在的，还出现了“愿意效劳”、“感谢过去几周帮助”的词句。

　　邮件还显示，巴克莱还与外部交易员合作了拉低利率，甚至还要求外部交易员报高一点利率。

　　巴克莱银行近来并不顺利，在和解案进行的同时，近几个季度，一些投资者不满意银行给予高管高薪水的同时，其投资回报却很低。此外，巴克莱银行还被英国政府起诉涉嫌逃税，该行为或将被处以5亿英镑的罚款，但巴克莱银行坚称自己没有做错。

　　英国央行卷入丑闻

　　现在坐立不安的还有英国央行。

　　据《每日电讯报》报道，在2008年金融危机期间，戴蒙德曾与英国央行副行长保罗·塔克就Libor利率进行过一次私人谈话，戴蒙德向塔克介绍巴克莱的Libor操作，在这段对话后，巴克莱的员工相信，英国央行想让其操控利率数据。不过，在CFTC披露的文件中只是提到了英国央行官员和巴克莱高管的对话，但并未透露名字。英国媒体相信，两名高管正是塔克和戴蒙德。

　　此后，巴克莱的交易员开始加快操控利率，让其看上去支付了比实际金额少的借款成本。

　　英国媒体称，英国央行和巴克莱银行内部人士均声称这是一个“误解”，并非是央行许可巴克莱可以操控利率，塔克也没有鼓励巴克莱这么做。

　　当时，英国央行正在寻求一个较低的Libor利率，这在信贷收缩的时候是一个积极的信号。

　　随着该细节的披露，对于戴蒙德的压力也陡然增加，此前外界认为戴蒙德并未真正涉嫌利率操控丑闻之中，预计本周戴蒙德接受英国财政部特别委员会质询时也会被要求回答该问题。知情人士称，委员会肯定会要求戴蒙德告知2008年10月在电话中与塔克到底谈了哪些内容，委员会也很想知道，该消息是如何传到巴克莱的交易员耳中，并开始加速利率操控。

　　阿吉斯认为，董事会清楚，戴蒙德就是那个能运营银行的人，“股东也是这么想的。”

　　英国金融服务管理局主席罗德·特纳称，未来还会有更多的行为败坏的银行高管卷入利率操控丑闻中，认为巴克莱丑闻并非是一个孤立的事件。

　　虽然英国央行和巴克莱都承认存在有关Libor的对话，但均否认下达指令要求拉低利率。英国金融服务管理局也接受了“误读”这一解释。

　　《金融时报》称，如果最终查明巴克莱董事会了解或者涉足操纵数据的做法，戴蒙德的职位将难以保住，并建议银行业和监管机构应该反思Libor的计算方法。