揭秘“6·30”跨国特大电信诈骗案

　　

　　日前，由浙江省公安机关派出的64人警队包专机由柬埔寨押解60名“6·30”跨国特大电信诈骗案的嫌疑人员回到杭州。记者近日走访了解了这起跨国特大电信诈骗案的台前幕后。

　　假冒公安来电意在诈骗

　　今年4月12日早上，金华永康的李女士接到一个显示为“057986110”的电话，对方自称永康市公安局工作人员，告诉李女士涉嫌一起发生在深圳的案子，并帮李女士把电话转接到“深圳市公安局”。“深圳市公安局”工作人员告诉李女士，你的银行账户“被盗用”，涉嫌洗黑钱，建议李女士马上把钱转到指定的“安全账户”。被轮番忽悠的李女士稀里糊涂就把银行卡里的88万元现金转到了“安全账号”。

　　和李女士一样，金华市民杨先生也接到一个神秘的电话，电话语音提示：“您的座机已欠费3870元，如需报警，请摁*号键，可以帮您转接至‘报警专线’。”杨先生信以为真，当即根据提示操作。自称衢州市公安局的“李警官”告诉杨先生，很可能是因为你的个人资料被冒用，对方是国际犯罪集团，涉嫌洗黑钱，为了保护银行卡内的资金安全，最好赶紧把账内资金转移至“安全账户”。被吓得不轻的杨先生根据“李警官”的提示，将自己银行卡内的存款在A T M柜员机上进行了转账操作。下午，杨先生发现银行卡内的钱被全部转走。

　　44岁的乐清陈女士收到了一条短消息进行网上银行的操作，没想到这是骗子制作的假银行官方网站。在网站信息的引诱下，她按照骗子提供的信息打开虚假网站，进行“网银登录和升级”操作。而骗子则通过后台立即截取受害人网银的口令和密码，并登录银行官方网站将受害人账户上的钱款转走。当陈女士发现受骗时，已经被骗子转账了199.8万元。

　　据警方统计，今年上半年，仅金华市冒充110进行电信诈骗案件57起，涉案金额高达600余万元。就此，金华市公安局立即成立了专案组，对此类案件进行调查取证，发现该系列电信诈骗案件涉及东盟八个国家和台湾地区以及大陆的30个省市区。

　　通过查证，群众被骗的赃款转账在境外，取款也在境外，追踪难度十分大。专案组根据电信诈骗犯罪的特点进行了账户的深度分析查证，发现了一个给诈骗窝点提供改号线路的庞大网络，查明了犯罪嫌疑人杨某以山东鑫源商务通讯公司为名，表面提供手机、短信任意号码显示等产品，实际为诈骗团伙提供改号线路，并将大量修改来电主叫的诈骗电话引入境内。

　　诈骗团伙制定“战斗手册”

　　据警方统计，今年上半年，浙江大约有2000多起通过改号的电信诈骗案，涉案金额达一亿多元。警方表示，从查获情况看，骗子采用的手法有所改进，从原来的群发短信到群拨电话，又到如今的点对点打电话。

　　在犯罪分子的窝点，警方发现了一沓沓一尺多高的信息本，其中包含很多国内移动用户号码登记信息，上有姓名、电话号码等，甚至还有购房信息。警方怀疑这是相关行业公司内部人士泄露的。

　　更令人吃惊的是，犯罪团伙还编写了设计完善的台词培训剧本，犯罪团伙称之为“战斗手册”。在这个剧本中，每个诈骗人员要扮演不同的角色，每个问题对应一个回答。台词设计得很细，比如遇到“目标”质疑的情况，应该怎么回答，甚至还把目标质疑的话都写在上面。拿骗局中最重要角色“警察”来说，说话的语气和腔调都做了设计，最终目标是要把钱转到指定账号上。此外，在话务人员选择上，也经过了精挑细选。普通话好的，主要打北方地区“客户”；粤语好的，打广东“客户”。一出骗局中，至少有三到四个打电话的人，这是骗局最关键的一步。打电话的人收入不菲，按基本工资和提成计算，一个月基本工资是6000元-10000元左右，提成在3%-8%之间。

　　诈骗团伙组织严密

　　警方调查表明，购买杨某线路资源的有数十个网络平台，涉及八个国家和地区的100余个境外电话拨打窝点 ， 杨 某 还 为 电 话 拨 打 窝 点 提 供V O IP网络电话改号服务。

　　据了解，诈骗团伙内部有着严密的组织和分工。

　　电话机房：主要是拨打或接听电话，套取个人资料。每个电话机房按照角色分工不同，分为一、二、三线人员。一线人员对用户进行社会调查采访，骗取用户的基本资料；二、三线人员通过一些基本资料，对用户进行电话诈骗。在全球范围内，这一团伙共有七个电话机房，分别是印尼机房、泰国机房、越南机房、菲律宾机房、中国台湾机房、东莞机房和韶关机房。

　　转账水房：这是诈骗成功后负责网银转账的窝点，它可为不同国家、不同地区的“电话机房”做转账服务，之所以称为“水房”，意思是像洗衣服那样洗钱，将诈骗得来的每笔赃款汇集成大数额的钱款，再转入其他账号，使其看起来合法化。整个环节里还有专门的资金管理公司和地下钱庄等机构。此次查获的转账水房有三个，分布在广东、福建和台湾。

　　车手团伙：持有多家大陆银行的大批银联卡，由于A T M提款每日有金额限制，这一团伙常骑车奔走多个银行网点，提现汇总后，再以大额现金形式存入上家提供的新账号，大约提成5%。

　　开卡团伙：其任务是将在大陆开办、收购的银联卡寄往台湾，为下一步工作做铺垫，这些费用都是计算在30%的诈骗成本内。警方目前截获近2000个卡号和1000份原始开卡资料。

　　银行卡管理漏洞显现

　　在接受记者采访时警方表示，电信诈骗案最终能够得逞，关键一步是银行卡方面管理不严。诈骗团伙要实现犯罪目的，必须通过银行卡转账实现，往往是把受害人的钱转到一个账户后，再迅速分转到其他数百上千的账户上，然后由负责取款的马仔在最短时间内提现。

　　据了解，仅此次案件中，浙江警方就查封了1500多个银行卡账户。“有人用自己的一张身份证能办出上百张银行卡，也有人借别人的身份证，办出更多的卡。”一位办案民警告诉记者，钱一旦转到了这些无从查起的银行卡里，立即被人提现取走，就算及时发现，追回也很难。

　　据了解，有些银行根本不认真核实开卡人的身份信息，更不会留存开卡人的清晰照片，甚至同一个人可以在同一个商业银行办理多张卡。

　　除了办卡随意外，银行对账户的管理也有漏洞可钻。比如一张银行卡，短时间里有大额资金频繁进出，有的银行居然没有任何警觉。