前9月拦截780起案件避免损失约4000万银监局部署岁末严防电讯诈骗

　　□记者崔烨通讯员温浩

　　根据本市公安部门防范和打击“利用电讯手段”诈骗违法犯罪工作的总体部署与要求，上海银监局近日召集本市各中资商业银行有关部门，专题部署岁末年初防范堵截电讯诈骗违法犯罪工作。

　　据会议介绍，近年来上海商业银行积极落实公安部门要求，发挥电讯诈骗违法犯罪的拦截作用，在监管部门的指导下，通过利用各营业网点LED门楣、网点视频资源，ATM声讯、电话银行转账防范提示等途径，集中发布防范电讯诈骗宣传信息，取得了较好效果。

　　银监局人士告诉记者，在严守柜面拦截防范电讯诈骗这道防线上，营业人员在接办他人汇款、转账业务时必做到“你认识对方吗？ ”等“四询问”要求，用好柜面转账告知书。严格执行大额转账经当班负责人再授权及ATM机单日转账限定等措施；重视发挥大堂经理、保安人员对办理离柜业务客户的巡视、劝导作用。

　　此外，还加大对成功劝阻员工的奖励力度及与110警方的联网配合；加强信息报送和警方、银监、银行三者“警银合作”联合防阻机制的工作联动，取得了较好的工作成效。据今年前九个月不完全统计，通过全市银行业机构网点、柜面成功拦截的各类电讯诈骗约780起，避免客户资金损失约4000万元，在促进平安上海建设方面起到了积极作用。

　　但是，当前防范和打击电讯诈骗违法犯罪活动的形势仍不容乐观，统计分析表明，目前市民在此类案件中被骗的主要通过三种途径：10万元以下小额转账以ATM机操作居多，10万元以上案件以柜面转账占比较高。但须警醒的是，近年来随着本市银行网点柜面转账防范宣传措施严密后，网银渐成犯罪分子电讯诈骗目标。其主要是通过 “钓鱼网站”、“荐股网站”、“木马盗号”等方法实施诈骗，诱骗被害人直接操作网银进行转账，甚至通过远程控制软件直接控制被害人在电脑上完成转账操作，并通过其所掌握大量借记卡快速分拨赃款，通过异地ATM取现得手赃款。由此导致包括白领在内的中青年被骗者大幅增多。