“庞氏骗局”何时休

李域 2012-03-03 01:41:17  

　　“钱生钱”游戏一直在上演。不过这次的戏台从长三角温州搬到了珠三角海丰县梅陇镇。

　　2012年2月24日，一条爆炸性的新闻迅速在梅陇镇传开并波及全国——当地白银交易市场“上线的上线”叶熙成（音）、“上线”胡见智（音）等人携保证金“跑路”。

　　海丰县政府提供的信息显示，叶、胡等人卷走的是梅陇镇乃至全国许多首饰厂家及炒家的订金，涉案商户约140人，银锭7023块，订金1.6亿元。

　　谁也不知道，能引诱全国首饰厂家和炒家的这个粤东小镇，究竟埋藏了什么神奇的能量？

　　细问事件脉络，不难发现，又是一场“庞氏骗局”的变异。

　　叶熙成这个半路出家的银料商，此前是当地房管所一名普通职员。凭着售卖银锭的低价优势，迅速在这个充分竞争的市场打开局面。在梅陇镇掀起一股全民炒银之风。

　　但享受低价也要付出代价。银料商红旗公司的政策是：“一块银锭15公斤，订一块要交5万元订金，3-5天后交货，按照订金日的价格结算。”这和期货的保证金交易类似，区别在于红旗公司既未设置警戒线又无止损点，只是一味吸纳保证金。

　　实际上，叶的红旗公司拿银料的渠道并无特别之处——按市场价从各地购买，再低价诱人采购。红旗公司的商业逻辑在于银价若跌则其可赚差价；银价若涨或持平则其亏钱，填救方法是需要更多“下线”参与才能补齐亏空。

　　经营数月后，红旗公司改变政策：15公斤银锭的订金从5万元降至2万元，交货日期也延为10天（至事发前延迟24天未交货）。降低门槛后，更多勇敢者加入到这个财富游戏。

　　资料显示，炒银人群包括首饰厂商、外地炒家、公务员、教师和普通老百姓，甚至有人抵押房屋贷款购买银锭。

　　这场赌博，赌的就是白银行情，在红旗公司拙劣手段下，赌局衍生成骗局。

　　事后看来，“跑路”发生之前，并非毫无预兆。

　　心碎的被骗商户到派出所报案时，手中并无有利证据：一是红旗公司为非法存在，竟无工商登记资料；二是买卖银锭应有的收据、发票，在胡某等人的“这么多人交易都没发票，行业就是这样的”等搪塞下无法获得；甚至被骗后，对于报案与否，商户们心存顾虑。

　　不可否认，私下交易现货白银确实为部分首饰厂商解决燃眉之急，但原始而混乱的交易方式潜伏巨大风险。事件发生后，拥有400多家银首饰厂家、1.6万余人从事银料加工的“首饰之乡”梅陇镇，所受经济影响甚大。

　　商户与乡民的贪婪和愚昧必须自省，而监管缺位，也是酿成贵金属交易恶变的要因之一。

　　事实上，监管层已开始部署有关行动。2月2日，落实《国务院关于清理整顿各类交易场所 切实防范金融风险的决定》的有关会议认为，目前各类交易场所发展很快，交易内容和形式丰富多样，这对于服务实体经济产生了积极作用。但由于缺乏规范管理，一些地区在交易场所设立中出现了盲目发展等问题，违法违规问题日益突出，监管责任和制度边界不清，风险逐渐显现。

　　证监会主席郭树清提出，要进一步摸清情况制定工作方案，并尽快启动实施，确保6月30日前完成各项工作。随着大限临近，但愿“庞氏骗局”们尽快匿迹。