中国企业需要管好钱

作者: ■本报记者李涛

　　与国际企业相比，中国企业在国际化发展过程中面临诸多的资金管理问题。商务部最新统计数据显示，中国企业对外投资累计达到2457亿美元，2010年上半年，中国作为收购方的并购交易额，排在美国之后，居全球第二位。但是，2004年以来中国共有14家企业在海外发生巨额亏损，累计亏损达950.5亿元。有专家指出：“中国企业走出去需要做好充足的准备，尤其需要管好钱，这也是中国企业国际化发展的‘软肋’。”

　　总结近年来中国企业海外亏损的问题，其中一个重要原因是企业缺乏完善的资金动态监测及风险预警机制，国内总部的决策者不能够实时掌控海外分公司大量资金的流通状况，导致海外公司大量资金“体外循环”，这需要企业建立完善的资金风险管控体系。专家建议，借助专业资金管理软件，加强集团企业资金管理体系建设，解决上述问题。

　　其实不同企业在不同的发展阶段都会面临诸多的资金管理问题，以中粮集团为例，在中粮集团成立财务公司之前，由于集团资金没有实现集中管理，造成集团的资金和账户高度分散且相互独立，存款、贷款和财务费用均很高，整体管理协调难度较大。另外，由于资金管理信息化程度不高，集团决策层无法对资金流向进行实时动态的管理。而借助了九恒星专业资金管理软件后，集团企业决策层可以实时了解集团和下属成员单位的总体资金状况，通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的授信及融资管控决策，并且全面掌控集团公司的对外融资情况，在控制资金风险的基础上，提升集团企业的投融资水平。