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ST海龙备战“4·15”短融兑付 9银行不畏风险援手11亿

http://msn.finance.sina.com.cn 2012-03-15 00:22 来源: 21世纪经济报道

安丽芬 2012-03-15 00:22:04  

  债务和诉讼缠身的ST海龙(000677.SZ)再次遭遇金融机构追债。

  3月14日晚间,ST海龙公告称,子公司海阳港务有限公司(下称“海阳港务”)和山东海龙置业有限公司(下称“海龙置业”)因欠海阳市农村信用合作联社本金及利息共计约990万元而被起诉至烟台市中院。

  公告还称,因资金紧张,公司新增逾期贷款 1.5亿元,占公司最近一期经审计净资产的 94.48%;公司逾期贷款总计 7.2亿元,占公司最近一期经审计净资产的 456.64%。另根据山东海龙2月13日发布的诉讼公告,其累计诉讼标的额已达1.62亿元。

  尽管遭遇了债权银行和合作伙伴的蜂拥诉讼追债,但在距4月15日——“11海龙CP01”本息兑付日还剩一个月时,ST海龙及其子公司仍成功获得5家银行共计8.6亿元的贷款担保和额度为4000万元的综合授信担保。

  3月13日,ST海龙召开本年度第二次股东大会,逐项审议通过15项担保议案,共计涉及金额11.31亿元,涉及到9家银行。除了上述5家银行为山东海龙提供了9亿的贷款担保和综合授信担保外,还有4家银行仍“信任”地将山东海龙作为贷款担保方,为其他公司贷款提供担保,共约2.31亿元。

  上述担保议案中,ST海龙共计获得4.4亿元的综合授信和贷款担保、子公司海龙博莱特有限公司(下称“博莱特”)和海龙置业分别获得6200万元和3600万元担保,而海龙进出口有限公司(下称“海龙进出口”)获得3.6亿元的贷款担保。

  其中,尤为引人注意的是交通银行和兴业银行为ST海龙提供的三笔共计4.4亿元的综合授信和贷款,因为这一数额刚好能堵上一月后到期的“11海龙CP01”的资金缺口。

  根据公告,交通银行潍坊分行、兴业银行青岛分行为ST海龙分别提供4000万元综合授信和4亿元(分两笔,每笔2亿元)贷款,担保方分别是博莱特和海阳港务有限公司。

  对于公司会拿这笔数额庞大的贷款做什么,3月14日,ST海龙证券法规部的一位工作人员表示“并不知情”。

  但这笔恰好4亿元的贷款让垃圾债——“11海龙CP01”的解决似乎看到了希望。

  9银行成“敢死队”?

  据本报记者统计,ST海龙14日发布的公告里,共涉及9家银行,分别是交通银行潍坊分行、中国银行安丘支行、建设银行寒亭支行、工商银行安丘支行、潍坊银行、青岛银行、兴业银行青岛分行、海阳农信联社和农业银行坊子支行。

  但在贷款议案通过的同时,ST海龙的资金链状况却已岌岌可危。

  事实上,仅3月份以来,招商银行青岛云霄路支行和深圳发展银行青岛分行就因ST海龙不能按期还款向其

  提起诉讼。此前,光大银行青岛分行也曾因ST海龙1亿元承兑汇票到期未能偿还将其告上法院。

  据ST海龙2月13日发布的诉讼公告,其累计诉讼标的额已达1.62亿元。另外,截至今年2月6日,公司及控股子公司在金融机构的逾期贷款额累计达5.27亿元,中国进出口银行青岛分行、工行寒亭支行、中行潍城支行等多家银行贷款未偿。

  而另一个折射海龙融资环境的标志性事件是,评估机构联合资信对其进行的三次降级。海龙短融债“11海龙CP01”已从最初的“A-1”调降至“C”,主体评级从最初的“A+”调降至“CCC”,成为国内6年来首只“垃圾债”。

  事态发展到这里,仍有9家银行为其甘冒风险着实令人不解。

  “银行发放贷款一般稳赚不赔,在各类破产及诉讼案件中,银行是第一受偿人。”北京一位银行业人士告诉本报记者,像ST海龙的情况,贷款利息应该很高,另外抵押率会非常低,50%都有可能。

  抵押率又称“垫头”,是抵押贷款本金利息之和与抵押物价值之比。50%的抵押率就意味着2倍的抵押物。例如,兴业银行提供的4亿元贷款可能需8亿元资产作抵押。

  此外,资金链颇为紧迫的ST海龙还替其他公司做贷款担保。作为互保方,ST海龙及其子公司此次为非关联方潍坊特钢和铁雄冶金分别提供了1.52亿元和8000万元的担保。此前这两家公司曾为ST海龙做过担保。

  4·15大救赎

  3月15日,距离“11海龙CP01”本息兑付日——4月15日恰恰一个月。顶着“垃圾债”的头衔,其违约风险随着账务的恶化被一次次放大。

  潍坊当地一位官方权威人士曾对本报记者表示,“海龙短融债基本不存在违约问题,我们会在4月初的时候找一家银行进行拆借,暂时周转一下。”

  当时,他并没有透露哪家银行,可是本次公告里,陌生面孔“兴业银行青岛分行”脱颖而出。

  记者注意到,公告中为ST海龙向兴业银行青岛分行申请4亿元贷款提供抵押担保的是海阳港务有限公司,同时该公司为海龙置业向海阳农信联社申请3600万元贷款提供了担保。

  远在青岛的兴业银行青岛分行为什么会甘愿蹚浑水?

  “银行贷款一般会充分考虑公司的资质,尤其是净现金流等主要指标。”上述银行人士表示,如果硬性指标达不到,银行就会考虑这个公司的背景。像ST海龙这种情况,有政府背景,同时有重组预期。兴业银行在发放贷款前,应该掌握了足够信息。

  不管什么原因,如果ST海龙及时拿到4亿元贷款,至少可以保证4月15日到期的短融债不违约。

  “实际上,即使现在准备,也来得及应付4·15大限,只要大股东给力。”上述银行业人士表示。

  据本报记者了解,重组方恒天集团已拿出多套解决方案,潍坊市政府也正在积极落实,双方正在研究用哪套方案,才能达到多方共赢。

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