庄心一力挺券商创新 监管层称放下优越感

　　本报记者 吴君强 实习记者 高永诚 郭佳 北京报道

　　 “庄主席，大事不好了，行业对你们意见很大！”

　　 2011 年年底，中国证券业协会在行业进行了一轮摸底调查，向业界广泛征求发展意见，搞了一个汇总材料后，新当选的证券业协会会长陈共炎如此向证监会副主席庄心一汇报工作。

　　 不过，在庄心一看来，这不是坏事情，说明虽然券商的日子过得比较滋润，但已经有危机意识。

　　 在5月8日的证券公司创新业务研讨会上，对着台底下数百名券商大佬和证监会系统官员，庄心一直抒胸臆：“行业靠谱了，说的做的都比以前靠谱了。”

　　 庄心一是证监会的“老人”，担任证监会主席助理和副主席长达9年，他观点直白犀利，做事雷厉风行，被认为是“强硬派”。他分管机构部，主抓了为时3年的券商综合治理，处置了31家券商，其中27家被重组。

　　 陈共炎所说的“意见很大”，其实是券商抱怨监管层管制过多，限制了他们的创新能力，而证监会对券商的批评亦从来不客气。

　　 在2011年年中，证券业协会领导层换届之后，证监会曾组织新一届的常务理事进行座谈，在会上，证监会官员狠狠地批评了券商行业的同质化竞争，抗风险和创新能力孱弱，表达忧患和不安，用庄心一的话来说，是“一句好话也没有”。

　　 尽管如此，券商近5年确实是过着安稳的日子。

　　 证券公司综合治理以来，证券业化解了历史遗留风险，着力巩固了传统业务，同时又积极推出集合理财、融资融券、直接投资等一系列新产品、新业务，在国际金融危机及欧债危机相继爆发的逆境中，整体保持了稳定健康发展态势，各项风控指标优于监管标准，行业实力大幅增强。2011年，行业总资产、净资产、净资本分别是2004年的5倍、8倍和10倍。

　　 2011年，109家券商净利润394亿，较上一年缩水近半，但也远远超过2006年前的任何一年。

　　 “总体还算滋润安全的时候，能着急，这本身就是行业的一个进步，值得高兴。”庄心一说。

　　 今年2月至3月，证监会机构部、国际部和证券业协会共同组成的调研小组，由庄心一带队，在北京、上海、深圳、兰州等地就证券公司的创新发展问题专门进行了调研。

　　 “这轮调研最大的感受是，整个行业确实靠谱了。”庄曾担任过证券业协会会长，回顾这些年的券商发展，这是他最大的感受。

　　 按计划，券商创新大会原本在2009年召开，但3年来，证监会一直苦于创新准备不足，庄心一将之比喻成无米之炊：开会就像请客吃饭一样，你发了请帖来了，到时候不知道吃什么饭，厨师没有，料没有，菜没有，你把人家请来干吗？

　　 此次创新大会是瓜熟蒂落，水到渠成。郭树清上任证监会主席之后，把创新发展、改革开放作为证券行业当前和今后一个阶段的主要命题，而创新所须具备的共识、环境、条件、基础，都是历史最佳。

　　 庄心一在发言中，甚至赞扬了郭树清在7日会议上的讲话：“坦白地说，郭主席昨天在大会上的讲话，比我们给他的讲话稿好，无论是立意、角度、观点都提高了很多，准备稿子的同志都很清楚。”

　　 为支持行业创新发展，证监会已经拟定“关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施”(征求意见稿)，并计划从11个方面出台措施支持行业创新，包括放宽券商代销金融产品范围、投资业务范围，集合资产管理计划由审批制转为备案制等。

　　 在一个小时的发言中，庄心一主要是给券商鼓劲、打气，他经常脱稿，观点直白，语言生动。

　　 他警告说，现在看来，证券行业的安全性、稳定性是没有问题的，不可能因为风险失控造成行业危机，但证券公司财务恶化、市场空间压缩，有可能造成券商的下一轮危机。

　　 他告诫券商不要有优越感。“从事证券行业的人有优越感，因为我们的前沿性、市场性、专业性，以及应变力、创造力、进攻力都相当强，但我劝同志们把优越感放下来，要有自信心，也要有危机感，实事求是地说，现在我们的能力‘不太强，真不太强’。”

　　 他甚至循循善诱，对着台下的证券公司老总们说：“券商今年是六年级了，六年级题目可以做错，但三年级的就不能做错了。”

　　 作为管理层的一句表态“证监会永远不要对行业的任何创新说NO”，赢得了全场掌声。