起诉银行被反诉 VIP客户变嫌犯

　　6月5日，山东省临沂市看守所，临沂市中级人民法院分设在此的法庭内，一个名叫梁秀芬的女子被指控伪造金融票证罪和高利转贷罪。而此前不久，她还作为临商银行（原临沂市商业银行）的VIP客户，起诉该银行以索取存款。

　　一个商业银行的VIP客户，如何变成公诉台上的犯罪嫌疑人？

　　起诉银行

　　检察院的起诉书显示，梁秀芬涉嫌伪造金融票证罪的主要事实发生在2003年前后，她通过时任临沂市商业银行罗西支行行长的刘树伟，向他人发放高利贷。

　　今年59岁的梁秀芬曾经营过三家企业。十多年前，因揽存需要，临商银行的刘树伟委托亲属认识了梁，梁多次帮助其完成银行揽储考核指标，从而与该银行建立起稳定的业务关系。

　　直至2007年8月下旬，刘树伟因将客户资金在银行系统外转贷获利等非法行为事发，2010年10月16日以涉嫌金融诈骗、伪造金融票据、高利转贷罪名被判处有期徒刑17年。

　　在此期间，司法机构没有对梁秀芬展开调查。直到2011年2月11日，梁秀芬将临商银行与刘树伟起诉到法庭，要求归还其2658万元“存款”中的300万元。

　　2011年6月15日，银雀山法庭开庭审理此案，案由是储蓄存款合同纠纷。那时，梁秀芬是原告，临商银行是被告。梁秀芬向法庭出示了一张金额为658万元的银行交款单，上面盖着临商银行更名前“临沂市商业银行”的公章。

　　但临商银行系统内却查不到这些资金的进出记录。而且，临商银行对其交款单上的银行公章真实性表示怀疑。临商银行2008年11月22日正式更名为临商银行，而交款单上的日期在此之后，那时原来的公章已被销毁。

　　就在此案尚未水落石出之时，峰回路转，梁秀芬又变成了被告。梁不知道，其实就在她将临商银行告到银雀山法庭的第三天，临商银行以梁涉嫌金融诈骗向临沂警方报案。

　　原告变被告

　　7月11日，梁秀芬因涉嫌伪造金融票据罪被临沂警方刑事拘留。2012年5月16日，梁秀芬以上述罪名被起诉到临沂市罗庄区人民法院。

　　起诉银行被反诉VIP客户变嫌犯

　　实际上，梁秀芬除了在临商银行开有个人账户，其经营的三家企业都在临商银行开有账户且有资金进出，之前是临商银行的重要客户，也是VIP客户。一名同样长期是临商行客户的企业主透露，这样的客户可以享受银行工作人员上门服务，业务基本不必通过前台。

　　梁秀芬现在被怀疑为刘树伟的同谋。公诉方提供给法庭的证据中有银行员工在内的证人、银行交易凭证，转账支票、交款单等书证，以及梁秀芬和刘树伟的供词。不过，法庭上，梁声称对刘树伟的一切违法操作均不知情，自己提供资金是为了帮他完成揽存业务。

　　令人惊讶的是，即便法官提示要“简明扼要”，但梁秀芬还是在法庭上进行了一番滔滔不绝的激情陈述，称自己受到了刑讯逼供。

　　目前，梁秀芬的供词合法性尚在司法机构的审核之中，其间细节的真伪判定，尚待法院进一步审理判决。针对“刑讯逼供”的质疑，辩护方律师向法庭提出证据获取程序非法的异议，要求启动非法证据排除程序。最终，法庭经休庭合议后，宣布予以启动，并将后续案情再审延期开庭。