特大跨国电信诈骗案暴露银行实名开户制如虚设

　　近日，中国大陆和台湾两岸警方联手泰国、马来西亚等东南亚6国警方，成功摧毁一个特大跨国跨境电信诈骗犯罪集团，破获案件数百起，抓获犯罪嫌疑人400多名，打击了电信诈骗犯罪的嚣张气焰。

　　跨国电信诈骗大案频发，受害人屡屡上当，被骗金额屡创新高———诈骗犯罪分子到底有什么样的吸金“魔力”？诈骗案件呈现出哪些新的特点？又反映出哪些监管漏洞《经济参考报》记者进行了调查。

　　电话引出千万诈骗大案

　　2011年11月29日，苏州警方接到报案，称苏州某投资公司财务经理沙某被人通过电信诈骗骗走1266万余元。

　　案情重大！警方迅速介入调查后发现，11月22日，受害人沙某接到诈骗电话，多名犯罪分子设计圈套，冒充公安、检察院和中央反洗钱专案组工作人员，以该公司账户资金涉嫌洗钱犯罪的名义，诱骗沙某将账户资金转入所谓的“金融监管中心保证金账户”。沙某信以为真，于22日至25日，将公司银行账户1257.8万元以及自己银行账户8.3万元共计1266.1万元，采取银行电汇方式，分18次分别转给12个诈骗账户，29日发现被骗后报案。据悉，这是江苏省迄今为止单笔案值最大的一起电信诈骗案件。

　　“我现在想想真后悔，我当时怎么会这么傻，按照他们的要求也没告诉任何人，犯这种低级错误。”沙某现在仍十分懊恼。

　　江苏警方侦查发现，被骗资金除90万元及时冻结外，其余1170余万元资金被犯罪分子迅速网银转账至数百个银行账户，分别通过台湾、泰国等地的A T M机取走。警方循线追踪，发现一个盘踞在东南亚地区的特大跨国跨境诈骗犯罪集团。

　　跨国追踪挖出“幕后黑手”

　　经专案组进一步查证，除苏州“11·29”案件以外，全国30个省、市、自治区同类型电信诈骗案件共发生数百起，案值7000多万元。

　　针对此案涉及国家和地区广、犯罪嫌疑人多、侦破难度大等特点，公安部刑侦局和江苏省公安厅联合成立专项行动指挥部，抽调精干警力，成立多个赴外工作组出境办案。

　　5月23日，在公安部直接指挥下，中国大陆和台湾两岸警方联手泰国、马来西亚、印尼、柬埔寨、斯里兰卡、斐济等6国采取集中统一行动，成功摧毁这个特大跨国跨境电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人482名。

　　其中，抓获大陆地区犯罪嫌疑人177名，台湾地区犯罪嫌疑人286名，泰国、缅甸籍犯罪嫌疑人19名；捣毁拨打诈骗电话、转账洗钱、开卡取款和诈骗网络平台等犯罪窝点35处，缴获银行卡、电脑、手机、网络平台服务器等一大批作案工具和赃款，破获电信诈骗案件510余起。

　　电信诈骗惊现“四化”

　　近年来，电信诈骗案件手法不断翻新，令受害人防不胜防，动辄倾家荡产，成为危害社会的毒瘤。据刑侦专家谢源介绍，此案反映出一些新的特点。

　　一是手段高科技化。综合利用了网络电话、任意显号软件等现代通讯技术作案。

　　二是分工专业化。这类案件已经形成完整的产业链，有专门负责在境外设置网络电话的，有专门为诈骗团伙提供银行卡的，有专门提供转账、取款的。每个犯罪团伙之间都是相互联系又相互独立的。

　　三是行动程序化。诈骗过程已经形成了固化的程序，甚至有“诈骗剧本”，大多冒充公安、法院等国家机关工作人员，怎么提问，怎么针对受害人的疑问进行回应，都有固定的程序和设定好的“剧情”，然后根据需要进行“表演”，步步设陷，让受害人上当。

　　四是区域国际化。这类案件呈现出犯罪行为和结果“两头在外”的特征，受害人在境内，当事人仅通过电话接触，在国内几乎没有留下任何作案线索，破案难度极大。