花旗：建设银行资本佳 估值低维持买入

　　花旗发表报告，指建行去年业绩基本符合预期，资本雄厚，估值偏低(对应市账率1.3倍及市盈率6.3倍)，仍为内银股首选之一，维持“买入”评级，目标价7.5元。

　　部分投资者担心建行坏债问题，去年末季减值损失按年增加22%至358亿元人民币，不良贷款按季增加10%，但花旗认为该担忧太保守。

　　花旗指出，建行的资本雄厚，末季的一级资本充足率按季增加40个基点至11%，或为行业最高。