花旗银行连锦东：合规前提下开展理财业务

　　新浪财经讯 4月20日由西南财经大学金融学院主办、“普益财富”承办的首届“光华普益财富论坛暨银行理财变革与发展研讨会”在成都召开。本次会议由新浪财经提供独家媒体支持。

　　花旗银行(中国)零售银行业务总监董事总经理连锦东在会上做演讲：在合规前提下开展理财业务。

　　连锦东称开展理财业务，销售流程要严格遵循银监会法规。他主要谈到以下几点：

　　进一步完善客户风险评估标准

　　• 更全面的客户信息搜集

　　• 加强银行了解客户投资目标/风险偏好，记录客户对于某一特定理财产品是否拥有知识/经验

　　• 借鉴行业优良行为，确保操作流程简单并容易执行

　　• 更合理的风险评估方法，避免由于单个问题而拉高客户应有的风险承受能力

　　更谨慎的投资决定流程

　　• 增加客户经验与知识要求，确保客户在作出投资决定前，了解所购买的产品

　　• 清晰透明地匹配客户风险评估等级和投资理财产品的风险等级

　　更规范的销售行为

　　• 明确投资理财服务性质，提供客户更多产品相关信息/投资建议

　　• 进一步加强对于客户经理/销售主管的培训标准和培训内容

　　• 进一步加强客户风险评估等级和投资理财产品的匹配的要求，不匹配交易获得上级批准的要求更为严格