刘欣诺：企业应注重提高外汇管理能力

　　新浪财经讯 由中国对外经济贸易统计学会主办的“2011年中国对外贸易500强企业论坛”于2011年8月12日在北京举办。上图为KVB昆仑国际集团执行董事刘欣诺。

　　以下为演讲实录：

　　刘欣诺：大家下午好！跟几位之前的嘉宾相比，我对我演讲的口才实在是不自信，对主办机构来说也是个风险，但是我对20分钟时间的掌握会给大家一个保障。

　　在收到主办机构的邀请做一个20分钟的演讲之前，我在想在有限的时间内我需要跟这么多成功的进出口企业要讲个什么观点能够对大家未来的发展有所帮助，其实世界发展了几千年来，我们认为改变这个世界的不是什么帝王将相，也不是什么达官贵人，而是什么呢？应该是idea，是理念，所以我今天的演讲主题是《厚植企业外汇管理软实力、打造进出口500强新动力》。

　　软实力这个词是上个世纪哈佛的一位教授奈伊提到的观点，对中国来讲我们看到中国的硬实力、软实力，硬实力我们很容易想到中国GDP、中国军事实力的发展，这些都是硬实力，中国的软实力是什么呢？姚明、李娜、孔子学院、中国功夫、中国的奥运会，这些是中国的软实力，对企业来讲硬实力、软实力怎么来看呢？一个企业的硬实力是一个企业的资本、经济实体、贸易渠道和生产能力等等，但是对企业的软实力也是非常重要的，企业的软实力对外来讲是它的品牌、它的服务、它的社会责任等等，对内来讲我们可以看到对它的组织结构、它的创新能力、它的文化等等，这是企业的软实力。

　　对一个外贸企业在未来5-10年的发展中，我们需要关注什么样的软实力对企业来说是非常需要关注的呢？我们先看几个现在市场上发生的一些事情，中国截止到2010年12月底中国海关的统计数据我们可以看到，中国的进出口贸易达到将近3万亿美金，其中进口跟出口基本上是越来越接近，在进口和出口中，以美元计价的国家，把香港也算进来，跟OECD国家，我们可以看到用非美元计价的商品超过了50%的比例，也就是说我们不能只看美元这一种货币。比如说日本，前面王司长提到了欧元兑人民币的波动，都是非常大的。

　　未来的发展有哪些事情是值得我们关注的？比如针对中国的“十二五”规划来讲提到了三点我认为是值得我们关注的，比如支持香港成为人民币的离岸中心和国际资产管理中心，对企业来讲有走出去的机会，有一个建立海外公司和资金池的机会。

　　另外我们看到国际金融市场在未来的5年、10年不会比今年的波幅更小，依然是跌宕起伏，对于我们企业来讲汇率控制、成本控制、融资成本，等等，这些是需要我们有操控的策略的，另外人民币的消费空间是越来越大的。对企业来讲经营成本不断持续递增，我们的贸易随着电子商务的发展、随着报价更加的透明化和更加扁平，我们的议价空间已经不大了，那么我们需要关注我们企业什么软实力呢？外汇管理是非常重要的一种软实力。

　　企业外汇交易与管理平台，这是个很抽象的东西，有人在交易，有电脑、有电话、有计算器等等，有人问我这6个屏幕跟3个屏幕跟1个屏幕有什么区别？其实很简单，它代表了这个操控人员的专业度、控制范围、资深度有多高。我们对我们过去十年间海外200家企业的抽样调查发现，75%的企业是设计了一个独立的外汇交易和管理职能岗位，并且跟财务不是完全一致的，更更其中9%的数量设置了司库管理资质，对远期、掉期包括OA赊帐等金融工具的使用相当熟练，通过接触我们感觉我们的外贸企业很多还在使用传统的方式，比如OA赊帐我看到90%的企业还在使用货到付款的方式。

　　企业外汇交易跟管理，包括刚才我们前面的司长讲，越来越多的工具、越来越多的离岸、越来越多的货币，等等，都可以供企业使用，应用这个平台管理需要什么条件呢？首先你的最高管理层需要决策，需要为此提供预算做这件事情。另外，需要制定企业内部外汇交易和风险管理的制度和流程。另外，若干家银行可以给你提供交易和融资的金融服务。还包括执行交易与管理的软件，就像刚才展示的平台。还需要相关的人员，比如说你的交易，对中国外汇政策的解读人员，在中国来讲跟国外的外汇管理有很大不同的地方，在于中国的外汇管理政策是一个企业非常需要花工夫去解读的。

　　这里举个例子看一看，目前中国现行的外汇政策今年3月份看有500多项，这些都需要认真解读的。回看过去十年我们知道几件事情对企业是具有非常重要的意义的，王司长刚才讲到企业强势购汇和售汇的政策已经取消了，最早93年我看到了这份资料，要求强制购汇和售汇，企业和企业之间不能进行用外汇支付，我听说是2010年取消了这个政策。之后我们关注05年7月21号人民币汇率的改革，这是个大事件。再之后，2010年12月31号67号文件允许企业外汇结余可以存留在境外。再有是2010年确立香港人民币离岸业务的地位，这都是比较重要的事情。

　　看一个案例，张家港羊毛的一个纺织材料企业，他需要从澳洲进口羊毛材料，加工后出口到意大利变成精品产品，然后再由中国进口。我们会更关注其中澳币和欧元的关系，但有多少人真正看过澳币跟欧元的关系吗？在过去的5年中我们可以看到这两个货币是11%最低最高28%的波动范围，其实这对你的企业来讲，你的成本控制的空间在此，而不是在成本上，我不相信你可以把你的员工成本压缩20%。2008年澳币跟人民币的波动竟然高达55%，非常之疯狂。

　　我们看到这两张图以后就会想到，按照我们目前现有的环境，我们多少家企业可以直接经营澳币跟欧元呢？可以在正两者之间进行对冲或远期交易呢？我们把它称为马看世界的观点，马是怎么看世界的？马是这么看世界的，两边眼睛只看到两边，中间却看不到什么，缺了什么。企业外汇交易与管理平台会给我们带来什么收益？欧洲出了一个哲学家叫培根，在知识经济过程中我们都知道他的一句名言“知识就是力量”，本身企业的外汇管理交易就是一个知识凝聚的过程，但是它产出的是力量，它可以提高我们企业的竞争力，可以控制我们的成本，掌握定价权，另外可以让我们通过这个功能实现对全球金融市场和相关商品价格的掌控，同时也可以通过这样一个功能的运作，实现对我们有限利润的保障。就是说，企业外汇管理是一种软实力！

　　我认为，中国改革开放以来创造的经济奇迹投射出一些经济实力，而这面临着后进者严峻的挑战，我们的企业家需要在21世纪继续成长，不应该迷失于现有的成就，勇敢的投资于不是在短期能够清楚的看出来的软实力，特别是与我们外贸进出口相关的外贸交易管理的软实力。攻城略地需要靠硬实力，但是确保战果需要软实力，清醒的认识到这种软实力的作用，这样的投资和发展可以为我们自身的外贸进出口企业的发展和中国外贸进出口未来的发展创造出新的动力！

　　我的发言完了，谢谢大家！