警方缴获电信诈骗钓鱼剧本 诈骗流程步步惊心

　　我国警方摧毁特大电信诈骗犯罪集团，抓获嫌犯482名

　　核心提示

　　据新华社、扬子晚报报道，在公安部直接指挥下，江苏警方组团远赴泰国、马来西亚等东南亚6国，与当地警方集中统一行动，成功摧毁特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人482名(其中大陆地区嫌犯177名，台湾地区嫌犯286名)，侦破电信诈骗案件510余起，总案值7300余万元。

　　昨日下午，首批126名犯罪嫌疑人分乘两架包机被押回国。除一名嫌犯因突然生病而留在北京就医外，125名嫌犯被连夜押往苏州。此外，另有100多名台湾籍犯罪嫌疑人被押解到了台湾。

　　【步步惊心】

　　诈骗流程主要有“三板斧”

　　这个庞大的跨国电信诈骗集团频频得手，也有一番“真本事”：

　　该集团专门对员工进行培训，所用的教材极具针对性，可根据诈骗人员扮演的公安、法院、邮政、检察、司法等不同角色灵活变通。据称，培训教材是聘请熟知心理学、金融实务、刑侦、司法、软件控制等不同专业的人士编写。

　　警方缴获的两套“钓鱼剧本”，可让世人了解这个集团运作的冰山一角。翻阅这两套均超过5000字的“钓鱼剧本”，但见整个诈骗流程分三步，分别由一线、二线、三线骗子负责，步步诱导，陷阱重重；屡屡威逼利诱，阻止受害人与其他人接触，可谓步步惊心……

　　当然，这并非无懈可击，市民稍加留意，还是能找出不少破绽的。静下心来想想，其实电信骗子所编造的借口和理由很可笑：一是公安机关是不可能通过打电话的形式询问所谓的案情和通报案件情况；二是没有任何一个国家机关设立所谓的安全账号；三是公检法等机关的电话，包括本地和异地的，之间是不可能直接互相转接的。

　　第一板斧

　　抛出公安邮件

　　演员：一线骗子，扮演邮局人员，女

　　剧情：抛出一封并不存在的公安邮件

　　目的：诱发市民好奇心，为二线骗子下套做铺垫

　　这个诈骗集团所用道具，主要是网络电话，可任意改号进行语音播送，不用挂线转接。骗子先随意拨通市民电话。市民一接，就会听到录制好的语音提示：“您好，这里是××(地区名称)邮局(来电显示的是某邮局电话)，您有一挂号邮件在今年的×月×日，已投递过两次给您，但无人签收领取，查询请拨0，人工服务请拨9……”

　　少数人会对这个电话置之不理，但现实是，多数人听过这个语音播报会按0键或9键予以查询，但无论按哪个键，都会转到一线骗子那儿，此时诈骗开始(简要剧本如下)：

　　一线骗子(女，以扮演邮局人员为例)：您好！服务员工号××××，很高兴为您服务。市民：询问刚才听到的语音内容情况。

　　双方交流，一线骗子套出市民姓名或单位名称，然后抛出一个所谓的公安邮件。一线骗子会说，是由某地公安局寄发给的重要公文，邮局投递两次但无人签收，并强调是重要公文。

　　初步引发市民对邮件内容的好奇后，一线骗子继续忽悠：公安局要求邮局，一旦联系到您本人，必须马上通知公安局，还问市民要不要免费转接，了解公文内容，并提供一个邮件的编号。

　　好奇的市民通常会同意转接。此时，一线骗子要求市民电话不要挂机，自己乱设一些按键音，好似正在转接。

　　至此，一线骗子表演结束，并以为市民转接某地公安局电话为由，顺势把“二线骗子”推向舞台。

　　第二板斧

　　编造传讯假象

　　演员：二线骗子，冒充值班民警，男

　　剧情：编造涉案被传讯的初步假象

　　目的：获取信任，搞清市民身份信息以及手机

　　号码，为最后一击做准备

　　第二步开始了，市民一直没挂机，听到二线骗子的声音：这里是某地公安局值班台，有什么需要帮助您的？您是要报案吗？

　　接下来，市民会与二线骗子交流，询问邮件的事。二线骗子表示去查，一两分钟后回复：我局确实给你寄发了邮件(公文)，是通知你到案接受传讯的通知！这时，市民大多很惊讶，不知为何被传讯。二线骗子会问：是不是跟招商银行有业务往来。

　　市民一般回答不清楚或不知道。二线骗子以作登记为名，询问市民的姓名、手机号码、身份证号。然后，假意劝说市民：不要着急，办案民警马上将你的相关材料传过去，三五分钟会跟你联系，你的电话暂时不要拨出去或占线，你就在座机旁等电话，避免呆会儿找不到你。(注意：这是骗子第一次要求市民不得与别人联系)

　　为了让市民相信这个电话来自公安局，二线骗子故意提醒市民，可通过114查验，还假意说“以后遇到陌生电话，都可以用114来查证对方身份……”以赚取市民信任。

　　市民一般会尝试拨打114查询，由于骗子用了“任意显”软件，市民得到114的肯定答复，信以为真。

　　至此，二线骗子以为市民联系办案民警为由，将“三线骗子”引入诈骗环节。

　　让受害人把钱全部存进一张卡，骗子通过音频分析软件盗走密码 

　　第三板斧

　　盗走账号密码

　　演员：三线骗子，扮演案件主办民警，男

　　剧情：种种手段威逼利诱，诈出市民财产信息

　　目的：说服市民转账并重设密码，趁机用软件“听出”密码，转走资金

　　与一线、二线骗子打完交道，电话未挂，带着惊诧而又半信半疑的心情，市民开始跟三线骗子交流。三线骗子应属于资深老手，巧舌如簧，整个过程也是精心设计，主要分三节进行。

　　【第一节】

　　电话录音做口供，诈出市民财产情况

　　三线骗子上来就是一番恫吓，质问市民为何办理招商银行信用卡后，第一个月就欠款不还？还说银行已报案。

　　在市民解释并质疑此事后，三线骗子态度好转，称可能是其他人冒用了“你的个人身份资料，导致被冒名申请招商银行的信用卡并透支使用”，实际是媒体报道的信用卡诈骗案。

　　估计市民相信之后，三线骗子支招：你现在是诈骗犯罪嫌疑人，如果要转为被害人，必须做一份被害人笔录……

　　市民表示愿做笔录，但公安局地点较远，不方便过去。这正中三线骗子下怀，他趁机要求：那我在这边用电话录音的方式来给你做口供笔录。

　　录音前，三线骗子再三强调：(1)录音方式是一对一全程录音，如果你身旁有第三者，要在录音结束后再交谈，避免录到其他人的声音而影响真实性。(2)要把手机或小灵通先关机，录音结束后再开机。(3)全程录音过程中，你务必如实回答所有问题。不明就里的市民当然照办。

　　接下来，就是三线骗子导演的录音口供，步步诱导，问出市民的财产状况，包括存款，证券、基金、股票等，还穿插一些媒体报道的个人信息泄露案。在这过程中，不断问市民现在身旁是不是有人？手机关机了没？(这很蹊跷)

　　【第二节】

　　三线骗子与总部骗子唱双簧，市民听得心惊肉跳

　　询问市民相关财产时，三线骗子对市民说：在未来72小时内不得把本案相关内容告知无关的第三者……接着，他导演了一出戏：与总部骗子唱双簧，故意让市民听到。“请总部查询报案的×××，身份证号码×××××，疑似个人资料外泄……”

　　约等待3至5分钟，市民听到的是三线骗子与总部骗子的对话，内容是账户已下达冻结令，开始冻结资金，如果不配合调查马上逮捕云云，此时的市民已被完全吓住。

　　随后进行的“谈话”很顺利，三线骗子以警察身份威逼恐吓，完全掌握了市民的资金情况，并声称把他的材料传到金融监管局，“鉴于你配合公安机关调查案情，我会帮你向金融监管局申请金融保单，为你的账户作安全防护设定。”

　　国家金融保单？市民从未听过，任由三线骗子忽悠。市民通常稀里糊涂地申请了金融保单，然后被告知，“你可能要去某个银行开个新的账户，把其他银行里的资金提出来，全部整合存进这个新账户中，以保证资金安全。”

　　【第三节】

　　催促市民办理新账户，趁机“听取”密码转账

　　六神无主的市民完全相信三线骗子的话，几乎言听计从。得知市民愿意去办理新卡，三线骗子提醒市民把手机银行、网银等功能一并开通。

　　三线骗子说，“我们要把电话录音转移到你的手机做一个全程的取证。”至此，市民取款、办卡、存钱，骗子则会在这一阶段将电话打到市民手机上继续进行操控。

　　三线骗子会再三恐吓：不可告诉其他任何人，包括家人、亲友、银行工作人员。

　　市民唯唯诺诺，一步步将所有个人资金全部转入新开银行卡内。三线骗子以金融监管局要审核新办银行卡为名，要求市民在手机上输入新办银行卡的密码。

　　这是一个最关键环节，三线骗子为的是套取银行卡网银密码，而方法就是当市民在自己手机上输入密码时，三线骗子利用音频分析软件，破解市民所按按键的数字，从而盗取密码。为了迷惑市民，给市民造成银行卡密码没丢失的假象，三线骗子还提醒市民修改一下手机银行的密码。但事实上，即便市民修改了取款密码，但新银行卡的网银密码并未改变，依然是原来的密码，骗子利用“辨音”盗取的密码，迅速从网银完成转账，消失！Y