民企圈钱刑案激增近两倍 平均案值5.41亿

　　2011年欺诈圈钱案同比激增近两倍，平均案值5.41亿；亿万富翁和知名企业涉案比例下降，涉案企业多为中小型。

　　通过对2011年媒体报道的111例民营企业家犯罪案件进行统计分析，《经济大案》记者发现了上述特点。

　　经济学家表示，这突出反映了民营中小企业的融资难问题，为了生存和发展，它们不得不借助非法手段来满足自身需要。在市场环境较差的条件下，这些问题还会趋向严重。

　　●相关数据

　　亿万富豪和名企

　　涉案比例逐年下降

　　经过粗略统计，2011年，111名涉案民营企业家中，有五成左右是亿万富豪。

　　记者发现，这个比例呈现出逐年下降的趋势——2010年，民营企业家涉案91人，亿万富豪的比例在五成多；而2009年，这个比例高达七成多。

　　从企业的知名度上看，知名企业所占比例也呈逐年下降趋势——2011年，民营企业家犯罪案件涉及知名企业8次，占总案件数的7%。而在2010年和2009年，这个比例分别为8%和12%。

　　●专家分析

　　刘成璧教授表示，亿万富豪和知名企业已经迈过了中小企业缺钱、融资难的发展沟坎，因此犯罪率较低。而这也恰恰说明，为融资难铤而走险的主体，正是国内的中小民营企业。

　　数据·罪名

　　民营企业家  近两成涉黑恶势力犯罪

　　2011年，媒体共报道国内民营企业家犯罪案件111例，已经确定罪名的109例，涉及各类罪名243次。

　　在国企企业家犯罪案件中，除贪腐、渎职失职类犯罪外，其他罪名只涉及21次，无一人涉及暴力犯罪，更无人涉黑；而民营企业家除经济类犯罪外，其他罪名的涉及广度远超前者。

　　民营企业家涉黑案件有17例，占近两成。这些案件涉及罪名115种，包括组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、非法持有枪支罪、故意伤害罪等。

　　涉黑案之外的其余92例案件中也充斥着暴力犯罪，共涉及暴力犯罪罪名6种、16次，其中犯故意杀人罪的就有5人之多。

　　涉黑和暴力犯罪之外，民营企业家还涉及其他非经济犯罪罪名14种，包括敲诈勒索罪、非法持有枪支罪、偷越国(边)境罪、组织卖淫罪、介绍卖淫罪、重婚罪等。

　　●专家分析

　　多年来一直进行中国企业家犯罪研究的王荣利律师表示，民营企业家涉黑，与其个人素质有很大关系。很多人所受教育有限，开办的企业类型多属“低门槛”，如餐饮、娱乐业。

　　一些企业家创业初期资金有限，为了更多、更快地挣到钱，往往会倚重暴力手段。创造出非法利益后如果无人查处，他们会看到甜头，继续铤而走险。

　　欺诈圈钱案激增近两倍  平均案值5.41亿

　　不涉黑的92例案件，涉及各种罪名128次，其中欺诈圈钱类罪名51次，占四成。

　　与往年相比，欺诈圈钱类罪名有明显增多趋势：2009年，此类罪名只出现14次，2010年为19次，而2011年激增至51次，是上一年的近三倍。

　　上述案件涉案金额超高。2011年，国内法院共判决民营企业家欺诈圈钱刑案15例，涉案总金额高达92.05亿元，平均每案5.41亿元。与上一年比较，平均每案的涉案金额多了1.3倍。

　　通过对案情的归纳记者发现，犯罪初衷多半是缺钱，需要更多资金扩大经营。

　　在集资诈骗、贷款诈骗和非法吸收公众存款案件中，几乎所有人都是出于上述动机。此类案件受害人人数多，每案金额几乎都在亿元以上。因为急于拿到钱，这些民营企业家往往会对事主许以高额回报。之后因经营出现严重问题或出现重大政策性变化，导致资金链断裂，东窗事发。

　　2011年民营企业家欺诈圈钱类犯罪

　　罪名    出现次数

　　集资诈骗罪  13

　　合同诈骗罪  11

　　诈骗罪   11

　　非法吸收公众存款罪 10

　　贷款诈骗罪  5

　　信用证诈骗罪  1

　　●专家分析

　　北京工商大学经济学教授刘成璧表示，长期以来，民营中小企业融资难问题始终得不到解决。

　　为了生存和发展，一些企业家不得不借助民间高利贷或其他非法手段来满足需要。一旦遇到经营风险资金回流受阻，很多企业主就“跑路”了之。

　　他预测，这类“经济诈骗”在市场环境较差的条件下，会更加严重。

　　●样本说明：2011年媒体公开报道的民企企业家被调查、双规、刑事拘留、逮捕、公诉及法院审理、宣判的案件。

　　本文系根据《法人》杂志社及该杂志社特邀研究员王荣利提供的数据分析而成。在此特别表示感谢！

　　数据·行业

　　制造业、房地产领域  经济犯罪高发

　　2011年，民营企业家“出事”最多的领域是制造业，涉及22位企业家。

　　记者注意到，案件数量排名前五的行业中，制造业、房地产业和多元集团涉案44例，占非涉黑案件的三分之一，经济犯罪占较高比例，更是欺诈圈钱案的高发地带。

　　通过对案情的梳理记者发现，制造业的民营企业家频发欺诈圈钱案，与制造业的“便利条件”有关。

　　制造业是实体行业，一方面工厂、机器设备等“实体”摆在那里，更能获取投资者信任，另一方面，为了扩大经营规模，制造业对资金的需求也比一般行业大。

　　而房地产商涉案，与近年来房价下跌、利润缩水有关。一些房地产商无法通过正常渠道获得资金支持，但又必须稳固资金链，于是铤而走险。

　　多元集团的企业家出事，“贪”是主要问题，他们恨不得一下子将企业迅速壮大，盲目扩大集团规模。但这需要大量的资金，于是非法圈钱成了主要融资手段，如吴英案。

　　2011年民企涉案行业排名

　　1 制造业 22

　　2 房地产 12

　　3 多元集团 10

　　4 服务行业 10

　　5 金融  7

　　●专家分析

　　人民大学商法研究所所长刘俊海表示，涉案多的企业几乎都是资本密集型的。

　　以房地产为例，很多房地产商都是“空手套白狼”，就等着购房者交期房款来维持运作，一旦资金链出现问题，可能会用违法手段；制造业的利润不高，但是投入非常大，再加上融资困难，非法的民间借贷就成了“救命稻草”，多元集团也是如此。

　　数据·地域

　　东南沿海发案最多 远超其他地域

　　从省份上看，2011年，广东的民营企业家涉案最多，为14人；北京次之，有13人；之后依次为重庆、浙江和湖北。

　　从地域上看，东南沿海的民营企业家涉案最多，达35人，远远超过其他地域的企业家人数，是排名第二的华北地区的近两倍。

　　记者统计时发现，东南沿海的涉案民营企业家大多居于房地产业和制造业。这些企业需要的资金规模大、流动性强，一旦资金链出现了断裂，会对其企业产生巨大影响。

　　民营企业家

　　涉案集中地域

　　地域  案件数

　　东南沿海 35

　　华北  19

　　西南  16

　　华中  10

　　●专家分析

　　刘成璧教授表示，相比欠发达地区，经济发达的地方市场交易活动更频繁。完善的市场经济规则没有跟上，当然会出现更多的经济犯罪问题。

　　另外，东南沿海地区的人普遍较为富裕，这也成为当地企业家通过非法途径从民间融资的前提。

　　●背景链接

　　2010年，中国货币政策转向稳健，银行流动性紧张，中小企业最先受到挤压。

　　据全国工商联统计，90%的小企业无法从银行取得任何贷款，95%的微小企业未从银行得到任何贷款。

　　从2011年初开始，众多民营企业资金链断裂，游走在灰色地带的民间借贷愈演愈烈，引发“温州金融风暴”等社会风波以及大量经济刑事案件。

　　文/记者 付中 闫新红

　　实习生 毛占宇