宁夏最大集资诈骗案审结 开豪车蒙蔽受害者

　　本报记者申东

　　宁夏有史以来最大的集资诈骗案近日审结，孙国明因犯集资诈骗罪，被宁夏高级人民法院终审判处死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身。同案犯张立勋因同罪名被判处有期徒刑9年，并处罚金5万元。这是《法制日报》记者今日从宁夏回族自治区高级人民法院获悉的。

　　21岁“老板”拥有5家公司

　　1984年9月23日，孙国明出生于宁夏盐池县高沙窝镇南梁村一农家。

　　自2005年4月起，孙国明虚报注册资本，先后注册成立“银川广本通”汽车租赁有限公司、宁夏宁盐石油化工有限公司、宁夏中信投资置业有限公司，并收购和接管银川市融达典当有限责任公司、宁夏天旭贸易有限公司，而上述公司均未正常经营或经营亏损。

　　2005年9月至2008年9月，孙国明虚构5家公司和盐池县天宝煤焦油加工有限公司正常经营且经营状况良好的事实，不断扩大自己的社会影响，并通过举办“天宝煤焦油公司开业典礼”等形式，向集资群众展示其“投资项目和经济实力”，骗取群众信任。在未经国家金融管理部门批准的情况下，孙国明虚构“收购石油、与银行合作做承兑汇票、办理银行倒贷”等资金用途，以月息3%至9%不等的高额利息为诱饵，采取流动吸资，以旧换新，拆东墙补西墙等诈骗方法，骗取冯某等9人集资款1.2亿余元。

　　农信社原主任下海拉“大旗”

　　据受害者陈述，孙国明的岳父是银川一家金店的老总，大家经常看到孙国明换的车，不是宝马就是奔驰，给人的感觉就是孙国明很有资金实力。而实际上，大多数借钱给孙国明的人，都相信一个人，他就是银川市农信社营业部原主任张立勋。

　　张立勋早在担任农信社业务拓展部经理和营业部主任时，就利用自己的优势，将一批有钱人介绍给孙国明。在张立勋口中，孙国明开着租赁公司、典当行，还和银行做承兑汇票生意，另外还有宁盐石化公司和油厂，生意做得非常好。要是有闲钱借给孙国明，收益比存银行高，而且他可以做担保。

　　一批有钱人纷纷将钱借给孙国明，而且所借资金都在数千万元。其中一名被骗者的款项、房屋和汽车合计达5938万元。

　　2008年1月，张立勋到孙国明开的宁盐石化公司任副总，2月任总经理，主要负责公司的人事、财务、办公室工作，但是具体工作没有交接，而且分管广本通汽车租赁公司。2008年4月，张立勋又参与了中信置业投资公司的筹备，负责公司章程的拟定，还负责招聘人员，“事实上，中信置业投资公司没有实际经营，我到公司没有办过一桩实际生意。公司没有资产，场地是租来的。”张立勋归案后说。

　　开豪车讲排场蒙蔽受害者

　　2007年10月12日，是孙国明一生中最“辉煌”的一天。孙国明在盐池县高沙窝大摆了一场“开业秀”。在这场高沙窝人至今难忘的开业典礼上，孙国明号称要准备投资6000万元进行二期工程。

　　实际上，孙国明花费7万余元作这场秀，就是想通过财大气粗彰显其经济实力。活动现场，孙国明以天宝煤焦油公司董事长身份现场许诺投资的高回报率，非法向他人募集资金。

　　孙国明经手了上亿元的资金，在倒转的过程中，一方面拆东墙补西墙，另一方面，把自己包装成资金雄厚的大老板。孙国明在银川银基花园等地购买了房产。案发前，孙国明将多处房产抵账给借款人。购车方面，孙国明更是不惜重金，仅奔驰、宝马、保时捷等名车就购买了6辆，为广本通汽车租赁公司一次性添置了9辆汽车。究竟购买了多少辆车，孙国明都记不清了，只说“好多辆吧”。

　　谎称两亿承兑汇票继续骗资

　　“从2005年开始，我分别向20多人及公司借高利贷，所借的本金有多少已经记不清楚了，借来的钱一部分投资盐池的煤焦油厂，一部分借给别人。本金全部收回来了，利息没有收回，一部分还前面借来的本金和利息。还有就是从别人手里买来票据，再卖出去从中挣差额。实际上，每做一次借款再还一次款是亏利息的，也就是拿后面的人补前面的窟窿，这个事情肯定是要崩盘的，因为这样的拆借中间不产生利润，资金链迟早要断掉。”孙国明在庭审时说。

　　2008年1月，孙国明集资的资金链开始断裂，而已经疯狂起来的孙国明并没有罢手，仍然继续向别人集资。2008年8月，许多投资人迟迟不见“高回报”，纷纷上门要账。孙国明称自己在建行有两亿元的承兑汇票，等一贴现就还钱。直到2008年9月，孙国明因涉嫌犯合同诈骗罪被刑拘时，两亿元都没有贴现。

　　本报银川7月2日电

　　■案意点击

　　从各地相继破获的集资诈骗案来看，不法分子利用民间资本逐利性这一特点，以各种高利润项目吸引资金，其中惯用的手段就是成立皮包公司，拉大旗作虎皮。因此，打击集资诈骗，不仅需要公安机关重拳出击，也需要工商等行政执法部门加强对各类皮包公司的监管，及时斩断不法分子的敛财“黑手”。