暂停8家营业部新开户三个月 中信金通业务违规遭重罚

　　崔文官

　　中信证券旗下子公司金石投资突击入股*ST盛润A（000030）涉嫌利益输送的风波尚未平息，其旗下另一家子公司中信金通又因过去的业务违规而被监管部门通报批评。

　　近日，《中国经营报》记者独家获悉，中信金通因为业务违规而被浙江省证监局在辖区内通报批评，8月1日至10月31日之间，违规行为情节较严重的8家证券营业部被浙江省证监局暂停新开户，其中一家情节较严重的证券营业部被责令改正。

　　违规“三宗罪”

　　中信金通证券是中信证券的全资子公司，其前身是成立于2002年2月6日的金通证券股份有限公司，现有52家营业部，大部分集中在券商竞争激烈的浙江。

　　近日，记者获得的一份名为《浙江监机构字（2011）89号》的文件显示，在2008年9月至2008年12月期间，中信金通违反投资者适当性管理规定，通过送发实物等形式大批量开立学生户、民工户等空户，且较多账户存在使用同一地址、同一电话号码等情形，大量客户无法联系到本人；中信金通的个别营业部还存在未经客户同意的情况下就擅自销户，或客户未到营业部现场确认即予销户等违规行为。

　　另据浙江监管部门的调查，中信金通为使新投资者新开账户满足公司所谓“有限账户”的考核指标，中信金通的部分营销人员未经客户同意，擅自将自己的钱存入投资者账户进行一笔小额债券或权证品种等交易。

　　 “‘空账户’危害比较大，除涉嫌不正当竞争外，大学生学生、民工本身就无太多闲钱炒股，收入较低，如果他们炒股发生亏损，可能无法承受投资风险。”一位业内人士告诉记者，“前几年，证监会曾花大力气来清理不合格账户，处理休眠账户，大量空账户的出现也可能滋生出新问题。”

　　中信金通的上述行为违反了《证券法》第七十九条第（四）项“禁止证券公司及其从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券”和《证券公司监督管理条例》第二十八条“证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券证券账户管理规则”等规定。

　　正因如此，浙江省证监局暂停了该公司违规行为情节较严重的8家证券营业部新开户3个月（自2011年8月1日至10月31日），并对该公司账户违规事件在全辖区范围内通报。此外，浙江省证监局还对1家情节较严重的证券营业部采取了责令改正的监管措施。

　　据记者了解，这次事件的起因是2008年中信金通曾举办过一次大型业务竞赛活动。部分证券营业部为完成新开户考核指标，不惜采用非常规的违规手段。事隔三年之后，此事因有人匿名举报而“东窗事发”。

　　“2008年的时候，客户只要开户就送市值50元的资金，即使空户也一样，而且我们帮助操作账号，因此，很多的农民工和大学生来开户。”中信金通某营业部陈小姐告诉记者。

　　“2007年的时候正值牛市，很多股民都主动来找我们开户，业绩增长的非常快。但是到了2008年市场行情急转直下，想要保证相同的发展速度压力很大，这种压力既有我们自身的，也有来自母公司中信证券的。”中信金通总部相关工作人员张君（化名）告诉记者。

　　张君特别强调，中信金通的母公司中信证券对于其违规操作并不知情，这只是业务层的违规。记者数次致电中信证券董秘办求证此事，但截至记者发稿时仍未得到回复。

　　祸起“一枝独秀”

　　业内人士告诉记者，虽然中信金通这样被公开批评，但开空户在业内并不稀奇。开空户主要跟证券公司的业绩考核方式有关。通常情况下，新增客户数量应是券商考核营业部的一项重要指标，并直接与营业部负责人和整个营业部工作人员的奖金挂钩。

　　据该业内人士透露，行业里的“规矩“是每新增一个客户，证券公司会给经纪人或客户经理100至200元不等的奖金。

　　而西南地区某券营业部负责人告诉记者，实际上，开空户对于券商本身来说并无利可图。但是市场行情低迷的时候，营业部大部分员工相对空闲，无事可做，券商也只能鼓励他们出去拉客户，即使是空户也是好事情，至少为公司拓展了市场份额。

　　中信金通的业务违规，与其业务结构息息相关。

　　张君透露，目前该公司的业务100%为经纪业务，业务模式单一。而且中信金通地处竞争激烈的浙江省，佣金率较低，一般为万分之七、万分之八左右。

　　 “我们也想获取其他证券从业资格，但是因为母公司中信证券已经具备其他业务的从业资格，按照此前证监会的相关规定，我们只能从事经纪业务，而不能从事融资融券等业务，有心无力。”张君向记者抱怨。

　　但是事情或有转机，最近证监会发布了《关于修改<证券公司融资融券业务试点管理办法>的决定（草案征求意见稿）》以及《转融通业务监督管理试行办法（草案）（公开征求意见稿）》，大幅降低了融资融券业务的准入门槛，删除了此前关于申请券商的净资本应当在12亿元以上等规定，对净资本等风险控制指标，只要求达到常规监管标准即可。

　　分析人士认为，这意味着中信金通与中信证券另一家子公司中信万通，都有望获批融资融券业务牌照，同时根据新规定，两家公司与其子公司融资融券客户也可进行互相流通，利于其融资融券业务规模的快速提高。被点名批评的中信金通，或有望一举改变单一经纪业务的局面。