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汇丰剥离保险资产疑云 传国寿财险参与竞购

http://msn.finance.sina.com.cn 2011-10-12 00:21 来源: 21世纪经济报道

包慧

  核心提示:英国汇丰控股集团将于本周开始第一轮拍卖其非人寿保险业务,传中国人寿财险或将参与竞购。

  英国汇丰控股集团将于本周开始第一轮拍卖其非人寿保险业务,传中国人寿财险或将参与竞购。而汇丰控股所持平安保险股份不在被出售资产之列。

  早在9月12日路透社就曾报道称,汇丰控股开始出售旗下非人寿保险部门,并已向潜在竞购方发出信息备忘录,以进一步剥离其非核心业务。

  汇丰控股非寿险业务去年总保费收入为12.75亿美元。此次出售的非寿险资产估值约10亿-15亿美元,知情人士透露第一轮拍卖将在10月中旬进行。

  出售非人寿保险业务是汇丰今年5月宣布剥离非核心业务计划的一部分,汇丰集团行政总裁欧智华称,包括结束俄罗斯和波兰的零售银行业务,出售三项保险业务,出售195家美国的非策略分行。汇丰控股根据盈利能力、成本效益以及流动资金等原则来评估业务,以决定是否中止,“目标是更有效地调配资本,以期在业务周期内达到12%-15%的股东权益回报率的目标。”

  今年7月,汇控已出售其英国汽车保险业务公司【HSBC Insurance (UK)Ltd】,套现6850万英镑,折合约6.9亿人民币。

  法巴银行驻香港的分析师Dominic Chan表示:“普通保险的利润空间很小,如果汇丰觉得这块业务在某些区域盈利能力差,选择退出这些市场也是合理的。”

  据路透东京报道,汇丰控股曾于10月6日接洽日本前三大财产与意外伤害保险商,讨论出售其非寿险保险业务。这三家包括日本最大的非寿险公司MS AD保险集团(8725.T),东京海上(8766.T)与NKSJ Holdings(8630.T),目前正在研究汇控的提案判断是否参与竞买。除中国人寿财险外,法国安盛、安联、保诚、澳大利亚昆士兰保险和东京海上控股株式会社也是潜在竞购方。

  不过,11日记者就此问询国寿财险,对方称,“目前我们还没有获知该消息,如果只是意向阶段并不方便回应,只有等到有实际措施之后公司才会公布。”

  标普10日将汇丰旗下3间产险附属列入负面观察名单,以反映汇丰控股有可能出售亚洲部分保险资产。三间附属包括HSBC Insurance (Asia)Ltd、Hang Seng General Insurance (Hong Kong) Co及HSBC Insurance (Singapore)Pte,分别获标普评级AA、AA及A+。标普称,若汇丰决定出售该业务,上述附属由于失去汇丰控股的支持,将遭降级。

  汇丰控股驻香港的一名发言人对此表示:“我们不会就市场传言或猜测置评。”

  “沽出平安”虚惊

  此前有传言,受欧美债务危机逼迫汇丰有可能抛售中资股权套现自救。中国平安的半年报显示,截至6月30日,汇丰集团旗下汇丰保险和汇丰银行分别持有中国平安H股6.19亿股和6.14亿股,总计占平安H股流通股15.58%。

  非人寿保险业务因为盈利不好被弃,但汇丰上半年业绩显示,寿险业务尤其亚洲区仍为其看好的重点市场。汇丰持股的交行、平安、兴业银行2011年上半年分别获利润6.4亿美元,4.6亿美元和1.99亿美元,其中,通过持股交行所获利润同比增长高达32%。

  据香港保险业监理处数据,通过汇丰及恒生,汇丰旗下新造人寿保险业务上半年的市场占有额共为26.7%(汇丰:19.5%;恒生:7.2%),汇丰保险上半年同比增长达44.6%%。

  第一上海证券首席策略师叶尚志表示,汇控与其它海外机构投资者不太一样。海外投资者减持中资金融股原因各异,美银是因其自身的资金需求,淡马锡更看重企业盈利能力,业绩不好就会减持。而汇丰控股入股平安,更多为寻求未来战略合作,因此抛售可能性不大。

  不过11日一则“中信集团拟以换股方式受让汇丰持有约20%股权,从而成为平安第一大股东”的传言,在网络传开并引起关注。

  “中国平安不在此次出售资产之列。”汇丰控股香港发言人公开称。

  中国平安集团新闻发言人亦称上述消息并不属实,纯属谣言。一位保险行业分析师也认为可能性不大,“如果以约20%的股份计算,现在要买下汇控手中平安股份,需近500亿人民币资金,中信拿不出这么多钱。”

  另附:汇控近两年主要出售及收购事项

  2010年1月,Bao Viet由可供出售资产重新分类为联营公司,获6200万美元利润

  2010年3月,售富国汇丰贸易银行股权,获6600万美元利润

  2010年4月,售汇丰保险顾问集团有限公司,获1.07亿美元利润;

  2010年5月及2011年6月,中国平安向第三方发行股本后,汇丰于该公司股权分别产生摊薄投资所得收益1.88亿美元及1.81亿美元

  2010年,出售British Arab Commercial Bank plc的投资,亏损;

  2010年11月,收购汇丰直接投资(亚洲)有限公司后,私募基金取消综合入账,获7400万美元利润;

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