证监会修订规则保护客户交易结算资金安全

　　证监会5日发布《客户交易结算资金管理办法(修订草案)》，从“单独立户、封闭运行、总分核对”三个方面，保证客户交易资金安全。

　　修订草案规定，证券公司从事经纪业务，应当以自己的名义在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金，一家证券公司的客户资金，可以存放在多家指定商业银行，以适应多银行存管模式的需要。

　　同时，修订草案要求证券公司、指定商业银行在客户资金存管合同签订后，分别对客户开立与客户资金汇总账户对应的二级账户，用以记载客户资金的明细数据，以实现对每个客户的资金进行单独立户管理的目标。

　　修订草案明确“封闭运行”要求，除对资金存取路径、划转过程进行控制外，还要对资金变动的总体情况进行全面核对和监督。

　　修订草案从证券公司、指定商业银行、客户、投资者保护基金公司、监管部门5个角度，建立了全方位的客户资金监督机制。

　　证券市场早期，证券公司存在将客户交易结算资金视同存款的错误认识，挪用客户资金的情况十分普遍。2001年5月，证监会公布《客户交易结算资金管理办法》，要求客户资金必须与证券公司自有资金分别管理，建立了客户资金的独立存管制度。此后，证券公司挪用客户资金难度加大，但这一行为未能杜绝，一度形成影响行业生存发展的重大风险。

　　随后，证监会于2006年7月开始在证券公司全行业推行客户资金第三方存管制度，并于2008年4月成功实现了全部活跃账户客户资金的第三方存管。现行《客户交易结算资金管理办法》是适应客户资金独立存管的需要而制定的，与第三方存管的实际要求不完全相符，有必要加以修订。

　　（责任编辑：王炬鹏）