开发性金融支持绿色创新企业发展

　　●　来自2011清洁发展国际融资论坛的报道

　　国家开发银行支持低碳经济的发展，董事长陈元提出：规划先行，创新领先模式。对此，国家开发银行创业投资处处长胡斌做了解读。他在演讲中说

　　Development-oriented of Finance helps growth of green innovation business

　　国家开发银行(以下简称国开行)是中国中长期贷款领域的主力银行，主要通过开展中长期的信贷和投资、金融服务，为国家经济的重大、中长期发展项目服务。国开行的领导对国家的宏观政策、战略方针把握得非常好，带领国开行贯彻党中央、国务院的政策方针，发展国民经济急需的战略性、新兴产业领域，其中就包括我们所说的低碳领域的经济发展。经过16年的发展，国开行已经在基础设施，基础金融和国际合作领域有了很大发展，包括支持的基础设施，桥梁、公路、城建、城市开发和企业“走出去”的战略。还有低碳金融领域，为了体现社会责任，国开行在促进企业清洁发展方面做了很多的工作。国开行已成为中国金融体系的重要组成部分，也是一个重要的力量。国开行创造了一流的经营业绩，目前是全球最大的开发性金融机构——总资产超过7700亿美元，比世界银行、亚洲开发银行、泛美开发银行的资产总和还多；也是是中国人均净利润最高的银行——2010年净利润达371亿元人民币，人均净利润超过500万人民币；也是中国不良贷款率最低的银行——2010年底不良贷款率为0.68%，连续6年保持在1%以内；同时又是中国最大的债务银行——以发债作为主要筹资渠道，累计发行债券总额3.7万亿元，2010年发行债券8500亿元。

　　国开行因为没有网点，很多公众不熟悉，国开行的钱从哪儿来的？国开行是通过开发性金融，从市场上获取的，国开行的金融债券，在金融市场上的规模仅次于国债的规模，差不多累计发行5万多亿的债券。在债券市场上是一只非常重要的力量。国开行一直在履行社会责任的使命，努力服务社会经济的发展，秉承增强国力改善民生的使命，国开行立足于国内外两个市场，促进经济发展方式的转变，对经济平稳发展做出应有的贡献。国开行是中国第一家加入联合国全球契约计划的国有银行；2006至2010年，国开行连续5年获得“人民社会责任奖”，2008至2010年，国开行连续获得“最具社会责任银行”。

　　开发银行在中国经济社会发展过程中发挥了重要作用

　　国开行在经济社会发展的诸多领域作出重要贡献：

　　第一，在“两基一支”领域，一是创新融资支持。所谓“两基一支”即“基础设施、基础产业和支柱产业”。国开行立足中国所处建设阶段的本质特征，遵循城市化必须与工业化水平相适应、相协调、相匹配的规律，继续将两基一支作为重点领域。把新增贷款的74%投向煤电油运、农林水、邮电通讯和城市基础设施建设。促进城市化与工业化的良性互动，为中国经济平稳快速发展提供核心动力。二是成绩突出。国开行成立以来，先后支持了三峡工程、南水北调、西气东输、国家石油储备、国家13大煤炭基地、国家高速公路网、京沪高铁、上海洋山深水港、广东台山核电站以及太湖、巢湖、滇池等重点湖泊河流水环境治理等一大批国家重大建设项目。

　　第二，支持城市化发展，主要体现在两个方面，一是支持城市基础设施建设，在中国，城市化带来的产业结构调整和内需拉动作用为中国实现经济快速发展提供了巨大动力。国开行大力支持中国城市基础设施建设，为了突破中国城市基础设施建设资金短缺的瓶颈。国开行通过不断探索形成了一套系统的开发性金融运行机制，即“政府入口—开发性金融孵化—市场出口”的形式。二是支持城市中小企业发展，国开行大力支持城市中小企业发展，通过直接向中小企业提供贷款和支持中小企业信用担保体系建设“两轮驱动”，全面打造开发性金融的中小企业融资体系，从而吸纳和消化了中国城市化带来的就业压力。在支持城市化发展领域，国开行创造了突出的业绩，比如先后支持了北京奥运场馆、首钢搬迁、上海世博会基础设施、汶川地震灾后重建、辽宁棚户区改建，等一大批城市化建设项目。

　　第三，服务于国际合作战略，一是国开行坚持服务于国际合作战略，自2006年以来，国开行把握世界多极化、经济全球化的大趋势，努力服务国家互利共赢的开放战略，在基础设施、农业、中小企业和能源资源等多领域与多国政府、企业开展合作，为这些国家创造大量就业机会，提升当地人民生活水平，同时也帮助中国企业开拓海外市场。二是外汇贷款余额快速增长，2006年以来，提供4年的部署和建设，国开行目前已在全球141个国家和地区设立相关机构。外汇贷款余额由2006年底的286亿美元增长到2010年底的1346亿美元。

　　近年来，在国家有关部门的支持下，国开行运作了中俄石油、中巴石油等一大批重大项目，支持中石油、中石化、华为、中兴等企业拓展海外市场。

　　第四，把改善民生作为重要职责，中国的发展始终离不开将改善民生放在突出位置的基本思想。国开行致力于提供普惠制的金融服务，践行人人享有平等融资权的社会理想。支持保障和改善民生以服务和谐社会建设。解决千家万户的融资难题，打通新农村建设、中小企业、低收入家庭住房、助学贷款、医疗、环境保护等民生息息相关的基层金融瓶颈。不断完善应急贷款响应机制，支持应对重大自然灾害和突发事件，成为抗灾救灾的重要力量。2010年末中小企业、助学贷款、新农村建设等基层贷款占全行人民币贷款余额的20%左右，中低收入家庭住房贷款、助学贷款发放均居中国国内金融业首位。

　　开发性金融如何支持低碳经济的发展

　　国开行支持低碳经济有自己独特的贡献：

　　第一，规划先行，创新融资模式， 支持低碳经济的发展。对此，国开行董事长陈元有一个理念：要做规划，创新领先模式。做50年规划、100年规划。这个理念在西方国家已经很深入人心，西方的房子一百年以后还能经受考验，地下水的管道经得起50年、100年，甚至是200年的考验，因为他们规划提前。而中国国内这方面确实做得不令人满意，但这几年，中国政府高度重视起来了，国开行配合政府，参与发改委的“十二五”规划建设，也参与地方政府“十二五”规划建设。2009年2月，国开行与环境保护部签订了《开发性金融合作协议》，约定在 7年内(2009-2015)为国家“十一五”和“十二五”重点环保工程提供1000亿元人民币融资额度。2010年3月，国开行与环保部和北欧金融公司签订《中北欧环境保护合作计划意向书》，国开行提供项目贷款，北欧方资金提供担保并协助引进先进环保技术及设备，环保部提供优质环保项目源以及技术支持。 2010年与环保部合作开展的《“十二五”环保融资创新研究》课题研究，报告成果应用于国家“十二五”环保规划。完成了《低碳生态园区发展模式及融资模式研究》、《排污权质押可行性研究》、《环保生态专项系统性融资研究》等课题。2010年，国开行与发改委共同完成了《重点流域(太湖)综合治理规划》，进一步探索了太湖流域水污染治理的投融资机制，提出银行和政府合作治污的融资模式、国开行的支持战略和重点项目。2010年，国开行与环保部共同开展课题合作，委托中节能咨询有限公司研究建立了银行支持环保及节能减排项目形成的环境效益测算体系。以质押研究为例，原来银行贷款需要质押，是拿房产、设备、土地，现在能不能通过排污权作抵押，通过河流，重大河流的治理，拿排污权，包括电厂、煤炭企业，拿排污权。对此，怎样在银行中评审，怎样质押，国开行对此做了大量的研究

　　经过对开行支持的节能环保项目的3000余个环境效益指标分析测算结果：从2006年到2009年，国开行贷款支持的建成投产项目共有532项。这些项目投产后，可新增COD削减能力 2580吨/日，新增SO2削减能力176万吨(其中通过实施脱硫工程新增的 SO2削减能力为17万吨)；新增节能能力可达2100万吨标准煤，年替代能源量5239万吨，协同新增CO2削减能力18348万吨。项目的总投资为4637亿元，国开行累计发放贷款1366亿元，占总投资的30%。

　　这里介绍一个案例，2008年，国开行与南方水泥签订了开发性金融协议，支持南方水泥开展产业整合。当时南方水泥所属40家企业的60条生产线只有40%加装了余热发电设施，而加装余热发电设施将使熟料生产节约1/3的用电量。为此，2009年，国开行向南方水泥发放“绿色贷款”7.5亿元，随后，国开行又作为牵头行为该企业组织了银团贷款，有力地支持了南方水泥旗下22家企业的23条生产线余热发电项目改造。目前，该余热发电项目已基本建设完毕，项目完成后，年供电量可达10亿千瓦时，按中国国内火电厂平均发电煤耗为0.35kg标准煤/千瓦时计算，年节约标准煤35万吨，减少二氧化碳排放量 91万吨。

　　第二，支持绿色创新企业大发展，2010年，国开行被环保联合会授予“低碳经济发展突出贡献企业”称号。截至2010年12月底，国开行环保及节能减排项目贷款余额4955.7亿元，占国开行余额的11.2%，重点支持了流域环境及城市环境综合治理、工业污染治理和循环经济、重点节能和清洁能源工程等。 2010年，国开行共承诺的环保及节能减排贷款项目147个，承诺贷款额2990亿元，其中流域、城市环境综合治理项目承诺贷款额917亿元，工业污染治理及循环经济183亿元，十大重点节能工程和清洁能源项目承诺贷款1890亿元。

　　国开行重点支持领域 ，一是城镇环境保护基础设施建设，包括城镇污水处理及回用、城镇生活垃圾资源化利用和无害化处置、危险废物和医疗废物处置、城市大气环境保护、城市生态环境修复和园林绿化等； 二是水环境综合整治，包括水源地保护、重点流域水污染防治、农业面源污染治理等；三是工业污染治理和循环经济，包括工业企业污染治理、清洁生产、燃煤电厂及钢铁行业烧结机烟气脱硫、资源循环利用等。四是十大重点节能工程和清洁能源，包括区域热电联产、余热余压利用、电机系统节能、建筑节能、核电、风电、太阳能利用等。

　　国开行重点支持方式主要有： 一是发挥规划引领作用，总分行联动，促进成果转化。 二是继续加强与各级主管环保及节能减排的部门合作，积极关注地方政府“十二五”重点项目，加大开发评审力度。三是积极探索创新的项目融资模式：提供一揽子”投、贷、债、租、证”综合金融服务。比如根据国务院《关于加快推行合同能源管理促进节能服务产业发展意见的通知》(国办发[2010]25号)，国开行研究根据节能服务公司的融资需求特点，创新信贷产品，拓宽担保品范围，简化申请和审批手续，为节能服务公司提供项目融资、保理等金融服务。另外，国开行下属的投资公司、证券公司、租赁公司可以为节能环保型企业提供股权投资、发行债券、融资租赁等服务，进一步支持低碳经济的发展。(本刊记者井华、李留宇报道  摄影 王南海)