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标准银行非洲推销人民币 将成部分国家外储货币

http://msn.finance.sina.com.cn 2011-09-02 03:51 来源: 21世纪经济报道

  刘兰香

  随着央行宣布人民币跨境贸易结算推广至全国,越来越多的银行都在争食这一“蛋糕”。

  非洲最大银行——标准银行集团最新发布的研究报告显示,随着人民币国际化的稳步推进,到2015年,中国同非洲的贸易中至少有40%(即1000亿美元)将使用人民币结算,这一数字接近2010年的中非贸易总额。

  9月1日,标准银行中国首席执行官庞凯歌(Craig Bond)表示,尽管该行正式开展人民币跨境结算业务仅六个月,但目前已达到5亿人民币结算量,“这还是我们在中国只有两三个人推广这项业务的情况下实现的,未来我们会投入更多人力物力。”

  标准银行还认为,人民币将成为非洲一些国家的外汇储备货币。“有信心在年底前看到成果,最有可能先接受人民币作为外储货币的国家,将是那些比较富裕、美元储备较多的国家,例如南非、尼日利亚等国。”庞凯歌表示。

  进出口商结算“博弈”

  杜伯瑞估算,中国出口商用人民币结算能够节省7%-10%的成本。

  央行8月23日称,人民币跨境贸易结算将推广至全国。这距2009年跨境贸易人民币结算试点仅短短两年时间。

  2000年,中非贸易额仅100亿美元,而到2010年已达到1269亿美元。2009年,中国已成为非洲第一大贸易伙伴。标准银行认为,人民币跨境结算在中非贸易中存在巨大的发展潜力,预计五年内中非的人民币跨境结算量将达到1000亿美元。

  “同期至少有100亿美元的中国对非投资也将以人民币结算。”上述报告作者、标准银行驻北京经济学家史杰文(Jeremy Stevens)表示。数据显示,2010年中国在非洲的投资总额达10亿美元,非洲由此成为中国第四大投资目的地。

  标准银行估计,约有1500家中国企业在该行设有分支机构的17个非洲国家运营。“非洲有多达100万中国人。企业会希望在非洲进一步发展自身的业务、开设人民币账户并使用人民币产品;而员工则想直接把人民币汇回国内。”史杰文称。

  这无疑给包括标准银行在内的非洲银行带来巨大的商机,而工商银行持有标准银行20.1%的股份,为最大股东,为标准银行推广人民币结算业务带来更多便利。“一方面工行可以给我们介绍在非洲有业务的中国企业,另一方面也与我们建立了人民币结算交易伙伴关系。”标银投资咨询(北京)有限公司全球市场部总经理杜伯瑞(Parikshat Tulsidas)称。

  不过,在向企业推介人民币跨境结算过程中,标准银行仍面临阻力。“非洲进口商的第一反应是‘为什么要换结算货币’?因为长期以来他们都是用美元结算,在心理上有个接受的过程。我们就要告诉他们,首先能够增加他们的议价优势,从供应商手中获得更优惠的价格,这源于供应商成本降低带来的传导效应。”杜伯瑞表示。

  杜伯瑞估算,中国出口商用人民币结算能够节省7%-10%的成本,“首先他们无需再对美元应收账款进行套期保值交易。假设美元结算,账期6个月,但6个月后美元兑人民币可能已经贬值了5%,而用人民币结算就不会有这个问题;其次用美元结算通常要走一个比较复杂的程序才能拿到出口退税,可能要一两个月,用人民币结算更快。”

  人民币或成非洲国家外储货币

  标准银行还与潜在机构投资者就增加人民币的投资产品进行沟通,包括说服一些非洲国家政府将人民币作为储备货币之一。

  由于人民币兑美元升值预期强烈,国外进口商支付人民币的动力并不强,导致人民币结算呈现出以进口结算为主的“跛足”局面。据估计人民币进口结算的比例高达80%-90%。

  为推动非洲进口商和中国出口商双方都能接受人民币结算,“我们也会说服出口商将节省的7%-10%的成本分享一部分给进口商,主要通过降低商品价格的方式。”杜伯瑞称。

  除了提供人民币贸易结算,标准银行还在南非、加纳等国提供人民币销售业务,近期还开始在香港开发一些离岸人民币金融产品,包括人民币套期保值、融资等产品。

  “我们发现,由中国人来推广人民币跨境结算业务,对于在非洲的中国企业而言接受度更高。”庞凯歌表示,截至2011年8月,标准银行已在包括南非、尼日利亚、安哥拉在内的6个非洲国家雇佣了中国雇员,并计划于2011年底前在非洲各业务分支至少雇佣一名来自大陆的中国雇员。

  杜伯瑞还透露,标准银行还与潜在机构投资者就增加人民币的投资产品进行沟通,包括说服一些非洲国家政府将人民币作为储备货币之一。

  “非洲国家的态度是比较实际的,当前全球经济整体低迷,美元持续贬值,在这种情况下,将人民币作为外汇储备的一部分是有助于更好地防范风险,非洲国家还是比较愿意接受人民币的。一些非洲国家政府已经表示出很大的兴趣,今年年底前或许就会看到成果。”庞凯歌称。

  对于人民币国际化的前景,史杰文认为人民币在非洲的崛起已经毋庸置疑。

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