“两房”监管者起诉17家银行要求赔偿损失

　　美国联邦住房金融局认为，银行出售按揭贷款抵押证券时的描述存在“疏忽性的歪曲”

　　【财新网】（特派纽约记者 霍侃）9月2日，房利美和房地美（下称“两房”）的监管者美国联邦住房金融局（The Federal Housing Finance Agency，FHFA），正式向17家金融机构提起诉讼，要求赔偿“两房”从这些机构购买按揭贷款支持证券所造成的损失。

　　这17家金融机构包括美国银行、巴克莱集团、花旗集团、摩根大通等。“两房”从这些金融机构买入共计1961亿美元的按揭贷款支持证券，其中，摩根大通最多，为330亿美元。

　　基于审查，FHFA认为，17家机构出售给“两房”的证券的相关抵押贷款风险，比营销资料中所描述的风险更大，存在“疏忽性的歪曲”。

　　FHFA在声明中称，这起诉讼指控17家金融机构，在向“两房”出售私人公司发行的按揭贷款支持证券时，违反联邦证券法。

　　上述指控已经在纽约的联邦或州法院，或康涅狄格州联邦法院被起诉，将在《1933年证券法》之下寻求损害赔偿和民事处罚。

　　自2008年9月7日接管“两房”后，FHFA负责代表纳税人保护这两家公司的资产。FHFA最终得出结论，认为“两房”购买私人公司发行的按揭贷款支持证券的部分损失，归因于起诉中提到的公司和个人的歪曲事实和其他不当行为。

　　在对美国银行的起诉中，诉讼指出美国银行出售的60亿美元证券，对“两房”带来数亿美元的损失，具体数额将在案件审理中确定。FHFA认为，美国银行在出售证券的过程中，有“实质性的错误和误导性的表述和遗漏”，美国银行和被列为被告的几位银行家“错误地描述为，按揭贷款遵守一定程度的承担责任规则，还有一些描述严重夸大了借款人偿还按揭贷款的能力”。

　　FHFA在声明中并没有提到，“两房”因购买1961亿美元按揭贷款支持证券而带来的损失规模。但是，这次起诉与今年7月27日FHFA向UBS美国公司提起的诉讼类似。在对UBS美国公司的诉讼中，FHFA要求赔偿因购买45亿美元证券而导致的9亿美元损失，比例约20%。

　　FHFA的起诉对于本已经面临盈利压力、相继裁员的大型银行可谓雪上加霜。9月2日，纽交所银行股大跌。截至收盘，摩根大通下跌4.6%，高盛下跌4.55%，花旗银行下跌5.3%，美国银行跌幅最大达到8.34%。追踪美国24家大型银行股票的KBW银行指数（KBW Bank Index）下跌4.5%。■