１人在同一银行开通多张卡或受限

　　本市拟建立涉骗银行卡“黑名单”制度 对涉案开户人限制其开卡

　　昨天上午，记者从全市“利用电讯手段诈骗综合防控工作会议”上获悉，今年以来，公安机关、银行企业等有关部门共成功阻止电讯诈骗800余起。在上海警方、通信管理局、银监局、教委等职能部门的努力下，本市电讯诈骗综合防控工作“提速”。多部门联合呼吁，应加强银行卡的开设和监管工作，拟建立涉嫌诈骗银行卡“黑名单”制度，对涉案的开户人限制其开卡，并注销其办理的所有涉案银行卡。

　　商报记者 周敏

　　现状

　　青壮年被害人增多

　　据昨天上午上海警方公布的数据显示，“电讯诈骗”类案件的发案数和涉案金额总体呈上升态势。今年1至10月份，全市案件接报数为9000余起，同比下降了1．53％。但总的来看，案发势头仍然非常严峻。据统计，2010年以来，警方共破获此类案件2602起，追缴、冻结赃款480余万元，抓获犯罪嫌疑人1189人。

　　据悉，在市综治办的牵头组织下，打击电讯诈骗犯罪已被列为“上海平安建设实事项目”之一。今年以来，通过卓有成效的防范宣传工作，公安机关、银行企业等有关部门共成功阻止电讯诈骗800余起，避免群众财产损失4700余万元。

　　据警方介绍，过去电讯诈骗案件的被害人大多为中老年妇女，但近年来新的诈骗手段层出不穷，青壮年被害人也随之增多．从今年1至10月份接报的案件情况看，通过网络实施诈骗的案件中，20－39岁年龄段的被害人占总数的80％；通过电话诈骗的案件中，40岁以上年龄段的被害人超过65％。此外，全部被害人中，男性占48．8％，女性占51．2％。

　　案发区域则覆盖了全市，而次中心城区和城郊接合部地区发案较多。在打击力度上，跨境犯罪令追赃难度增大。

　　整改

　　“一号通”实名制管理

　　昨天上午，上海市通信管理局在会议上强调，本市电信运营商应加强电信业务实名制管理，规范虚拟号码的业务管理，电信业务代理商的管理，发现有不规范的经营行为应立即整改。

　　打电话、发短信和登录网络，是犯罪分子诈骗市民的第一步。作为通信行业的管理部门，市通信管理局高度重视，协调电信运营商对本市的电信用户进行“防欺诈语音”播放提示，通过对国际方向的主叫黑名单的检测结果向固定电话用户（家庭用户）提供语音提醒，对用户进行防欺诈宣传，以“轮循播放式”方式向固定电话家庭用户提供“防欺诈提醒”电话，截至2011年10月底，以该方式向用户发起的呼叫近766万次。

　　市通信管理局相关负责人告诉记者，已三令五申要求电信运营商建立健全业务管理流程，防止犯罪分子利用各种名义租用电信资源从事违法活动，特别是加强对“一号通”业务的实名制管理工作。

　　用户办理“一号通”业务的，应当在专营网点、合作营业网点办理相关手续。若电信运营企业推出的“一号通”用户未实名制的，应当通知用户办理实名制手续，若用户仍不办理实名制手续的，应当从技术上采取不得使用预付款方式充值措施，当预付款用完后停止“一号通”业务，并通过电话铃声提示等方式告知主叫用户被叫用户的实名制状态。

　　呼吁

　　建涉嫌骗卡“黑名单”

　　今年以来，本市银监局已先后向辖内商业银行发布9期《风险预警通报》。绝大多数犯罪分子在预谋和实施此类诈骗时，都要使用银行卡进行转账、取款等操作，可当前银行卡的开设几乎不受限制，甚至形成私下买卖银行卡的产业链。市银监局负责人在会上呼吁，多个部门正在研究如何加强银行卡的监管。

　　如限定一人在同一商业银行的开卡数量、对一人在同一商业银行开设超过限额的银行卡尽快予以清理核销、拟建立涉嫌诈骗银行卡的“黑名单”制度，对涉案的开户人限制其开卡，并注销其办理的所有涉案银行卡等。

　　市银监局负责人透露，已发生的电讯诈骗案件中，柜面转账比例较高，在沪各商业银行应守住柜面拦截这道防范电讯诈骗的最后防线。目前，各商业银行柜面工作人员在接办汇款、转账业务时，都会对客户进行“四问”，即：“是否接到电话或短信要求汇款、转账”、“汇款、转账是否被要求保密”、“收款人账户是否被称为安全账户”、“是否知晓收款人户籍地和账户开设地所在省（市）”、“是否知晓警方防诈骗提示”，经核对存疑的，立即提示劝阻和暂缓办理。对疑似被骗、经劝阻无效的，立即拨打“110”或通知属地派出所到场处置。

　　措施

　　防骗教育编入教材

　　市教委负责人在会议上表示，2011年上半年本市高校领域共立诈骗类刑事案件137起，犯罪分子的诈骗手段有所更新，利用网络虚假信息诈骗成为校园诈骗案的主要形式，且发案数和涉案价值均有上升。

　　据悉，本市各高校已明确，每学年形势与政策课中必须保证不少于2课时的大学生安全教育。 2010年市教委组织编写《上海市大学生安全教育读本》作为大学生安全教育的辅导教材，其中专门开设防范诈骗活动的章节，并将“防范电讯诈骗”的内容单独设为一节。

　　在本市各中小学校，市教委结合二期课改，将有关安全防范知识编入中小学校《品德与社会》、《生命与科学》、《安全伴我行》等教材之中，在学科教育中开展安全渗透教育，使学生更便于接受。

　　相关链接：电讯诈骗年年“翻新”

　　口2005年前后：本市出现以“中奖”名义实施诈骗的案件，犯罪分子通过邮寄“中奖通知单”，诱骗被害人拨打所谓的“中奖”电话，并以领奖需缴纳相关税费等为由要求被害人向指定的银行账户汇款。

　　口2006年：出现“安全账户”类诈骗案件，犯罪分子假冒银联或银行客服中心发送短信，以持卡人“银行卡购物消费”、银行卡被盗刷、个人信息泄漏、卡内资金不安全为名，诱骗被害人将资金转存至所谓的“安全账户”。

　　口2007年：诈骗增加了冒充“税务”人员，以“购车、购房可以返税”为诱饵，欺骗被害人通过自助银行ＡＴＭ机进行所谓的“退税”转账。

　　口2008年：“电话欠费”类诈骗案件高发，犯罪嫌疑人冒充电信公司和公、检、法机关工作人员，称被害人在异地安装固话、涉嫌“洗钱”、身份被人冒用、账户不安全等，诱骗被害人将资金转移至所谓“安全账户”。

　　口2010年以来：利用电话、短信、互联网等各种通信手段，编造各类虚假信息实施诈骗的案件层出不穷。比较突出的如盗用他人ＱＱ冒充熟人骗取钱财、搭建“钓鱼网站”盗取被害人银行账号密码等。